Растущее использование частного кредита компаниями по страхованию жизни для оптимизации инвестиционных портфелей и согласования распределения активов с обязательствами по продуктам привлекает повышенное внимание регулирующих органов во всем мире, в том числе тех, которые отмечены в недавнем отчете финансовой исследовательской компании Moody's.

Несмотря на то, что некоторые инвесторы считают, что перестраховщики теперь более уязвимы из-за более короткой дюрации инвестиционного портфеля, аналитики Morgan Stanley полагают, что влияние должно быть незначительным, в то время как инвестиционный доход должен продолжать расти, поскольку большинство перестраховщиков все еще наблюдают повышение доходности инвестиций.

Согласно отчету Moody's, в ответ на повышение процентных ставок, сохраняющуюся инфляцию и замедленный экономический рост европейские страховщики готовы пересмотреть свои инвестиционные портфели, постепенно переходя к облигациям более высокого качества.

Cнижение процентных ставок в Китае привело к сужению спредов и увеличению риска реинвестирования для отечественных страховых компаний, что в конечном итоге возлагает большую ответственность на управление активами и пассивами страховщиков.

«Глобальные страховщики принимают стратегическое распределение активов (SAA), которое способствует гибкости, позволяя им воспользоваться возможностями на государственных и частных рынках и инвестировать в переход к низкоуглеродной экономике», — говорится в новом отчете управляющего активами BlackRock.

В отчете Moody's Investors Service говорится о том, что, хотя рост процентных ставок за последний год был положительным для страховщиков жизни в Европе, быстрые темпы роста означают, что большинство страховщиков в настоящее время несут значительные нереализованные убытки по своим фиксированным активам в портфелях доходов.

Аналитики Swiss Re сообщают, что движение к нормализации денежно-кредитной политики позитивно для перестраховщиков, поскольку доход от инвестиций является ключевым фактором доходов в секторе.

Ожидается, что американские страховщики повысят свою толерантность к риску и увеличат портфельные ассигнования в частные активы на фоне опасений по поводу более высокой волатильности рынка и инфляции, показал опрос, проведенный международной компанией по управлению страховыми активами Conning.

В новой заметке Moody's говорится, что изменение процентных ставок в этом году привело к снижению балансовой стоимости ценных бумаг с фиксированным доходом, принадлежащих страховым компаниям.

Поскольку процентные ставки уже выросли в Великобритании и Европе, а в ближайшие месяцы ожидается дальнейшее их повышение, аналитики Goldman Sachs прогнозируют, что более высокие процентные ставки окажутся выгодными для перестраховочных компаний в долгосрочной перспективе.

В новом отчете Swiss Re Institute говорится, что рекордно высокие цены на жилье в сочетании с раздутой задолженностью домохозяйств создали все более сложные условия на рынке. Страховщиков предупреждают о необходимости тщательно управлять своим бизнесом и инвестиционными рисками.

Swiss Re объявило о запуске своей новой инвестиционно-консалтинговой компании и дочерней компании Swiss Re Insurance-Linked Investment Advisors Corporation (SRILIAC), зарегистрированной SEC как инвестиционный консультант.

Перестраховочная компания Swiss Re предупредила, что общество не сможет достичь цели Парижского соглашения по ограничению глобального потепления без дополнительных действий со стороны инвесторов и других участников финансового рынка.

Allianz Global Investors планирует сократить инвестиции в некоторые угольные предприятия до конца года.

Berkshire Hathaway повысила свой интерес к сектору страховых брокеров после приобретения новой доли в Aon на сумму $943 млн в преддверии слияния с Willis Towers Watson и добавления к своим существующим акциям в конкурирующей компании Marsh.

Страховщики хотят вложить больше денег в частный капитал в этом году, сокращая при этом хедж-фонды, как показал опрос Goldman Sachs Asset Management.

По мнению Fitch Ratings, более низкие и долгосрочные процентные ставки имеют ряд последствий для кредитного профиля страховщиков Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC), при этом общее влияние зависит от существующего ассортимента продуктов и инвестиционных портфелей.

HSBC запустил улучшенное решение для управления фондами для страховых компаний в Азии после подключения HSBC Life, своего страхового бизнеса в Гонконге.

Аналитики Moody's Investors Service считают решение Банка Англии (BoE) снизить базовую ставку до 0,25% негативным фактором, который может повлиять на кредитный риск британских страховщиков.

Китай разрешит квалифицированным страховщикам и банкам участвовать в торговле фьючерсами на казначейские облигации на Китайской бирже финансовых фьючерсов.