По данным рейтингового агентства AM Best, американские страховщики второй год подряд столкнулись со снижением доходов от инвестиций в частный капитал, которые в 2023 году сократились до $7,7 млрд по сравнению с $10,2 млрд в 2022 году.

Коммерческая недвижимость (CRE) остается крупным риском для американских страховщиков жизни, которые владеют CRE на сумму более $900 млрд, или примерно 17% от общего объема инвестированных активов, в основном в виде коммерческих ипотечных кредитов (CML) и ценных бумаг, обеспеченных коммерческой ипотекой (CMBS). Однако в последние несколько лет в секторе начали проявляться слабые места, говорится в новом отчете Moody's.

Согласно недавнему анализу Moody's, страховщики намерены продолжать увеличивать свои вложения в частные кредиты в ближайшие годы, причем почти 80% из них заявили, что планируют увеличить свои вложения по крайней мере в один класс частных кредитов в долгосрочной перспективе.

В новом комментарии, опубликованном Morningstar DBRS, подчеркивается, что риск ликвидности в страховой отрасли привлекает все больше внимания из-за растущего использования частных активов.

Insurance Europe, ассоциация, представляющая страховые и перестраховочные компании, подчеркивает, что Союз рынков капитала (CMU) должен стремиться к увеличению розничных инвестиций, диверсификации источников финансирования для бизнеса в ЕС и созданию среды, способствующей инновациям, конкуренции и росту внутри компаний ЕС.

Недавний обзор страховых компаний, опубликованный глобальной инвестиционной компанией KKR, выявил резкое восстановление ассигнований на инвестиции в инструменты с фиксированным доходом инвестиционного уровня по мере роста ставок за последние три года, а также значительную устойчивость нетрадиционных инвестиций, таких как частный акционерный капитал и структурированное кредитование.

Согласно исследованию Mercer и Oliver Wyman, волатильность рынка влияет на инвестиционные перспективы страховщиков во всех сегментах и ​направлениях бизнеса.

Страховщики все больше обеспокоены гринвошингом, поскольку требования ESG ужесточаются, показывает глобальное исследование, проведенное среди специалистов по управлению инвестициями в компаниях по страхованию жизни, лондонских (пере)страховочных компаниях и инвестиционных менеджерах.

По данным Fitch Ratings, европейский страховой сектор, на долю которого приходится около 4% активов, сталкивается с низкой подверженностью растущим рискам коммерческой недвижимости (CRE), при этом большинство страховщиков сталкиваются с минимальным риском для капитала или рейтингов от падения оценки CRE.

По данным агентства кредитных рейтингов AM Best, огромное количество страховщиков полагаются на сторонних управляющих активами для управления частью своих инвестиционных портфелей.

Ллойд, глобальный рынок страхования и перестрахования, представил свой первый фонд государственных активов, Фонд ликвидности повышенной доходности в долларах США, доступный на инвестиционной платформе Ллойда.

Согласно недавнему анализу агентства Fitch Ratings, частные кредитные инвестиции стали важнейшими компонентами бизнес-моделей и инвестиционных стратегий рейтингуемых компаний по страхованию жизни в США.

В рамках своего ежегодного исследования институциональных инвесторов EQuilibrium компания Nuveen, занимающаяся финансовым планированием, заявляет, что стратегическое и тактическое распределение активов развивается, частные рынки по-прежнему пользуются популярностью, а инвестирование с использованием балансовых активов никуда не денется. Это были три самых важных вывода из отчета за этот год.

Согласно недавнему исследованию BlackRock, создание устойчивого портфеля, управление ликвидностью и интегрированные технологии становятся в центре внимания страховых компаний по всему миру, поскольку в этом году они работают над инновационными подходами к инвестированию в условиях быстро меняющихся рыночных условий.

По мере того, как европейские страховщики сообщают о своих результатах за 2022 год, становится очевидным, что их инвестиционные портфели понесли большие нереализованные убытки из-за ухудшения экономической ситуации, говорится в новом отчете рейтингового агентства AM Best.

Согласно новому отчету bfinance, пандемия Covid-19, начавшаяся два года назад, вызвала серьезные сдвиги в инвестиционной политике крупных страховых компаний.

По мнению аналитиков Moody's, тенденция приобретения компаниями по страхованию жизни более рискованных активов в США обусловлена сочетанием низких процентных ставок и притока частных инвесторов.

Страховщики планируют увеличить свои инвестиции в частные рынки до 14% с 11% в течение следующих двух лет в погоне за доходностью, поскольку они добавляют больше денег в экологически ориентированные инвестиционные фонды, заявили представители BlackRock Inc.

Новое исследование, проведенное фирмой по управлению инвестициями BlackRock, показывает, что перестраховщики все больше обеспокоены последствиями климатического риска, причем 95% руководителей подтверждают, что он окажет значительное влияние на формирование портфеля в течение следующих двух лет.

Французская страховая компания AXA заявила на прошлой неделе, что инвестирует 1,5 млрд евро ($1,74 млрд) в поддержку устойчивого лесопользования в рамках новых обязательств по борьбе с обезлесением и сохранению биоразнообразия.