20
Пн, мая

Около 60% страховщиков в Азии оптимизируют портфель инструментов с фиксированной доходностью

Asia economy insurance mapСогласно исследованию Mercer и Oliver Wyman, волатильность рынка влияет на инвестиционные перспективы страховщиков во всех сегментах и ​направлениях бизнеса.

В отчете под названием «Глобальное страховое исследование 2024 года» две компании, предоставляющие консалтинговые и профессиональные услуги, также заявили, что неопределенная инфляция, процентные ставки и перспективы роста остаются в центре внимания страховщиков, что побуждает многих переоценить инвестиционные рамки и искать способы вложить избыточные средства, чтобы деньги работали.

Что касается инвестиционных перспектив на 2024 год, страховщики учитывают волатильность рынка и готовы использовать излишки денежных средств и ликвидности, будь то путем оптимизации всех распределений с фиксированным доходом, увеличения подверженности частному долгу или продолжения продвижения на частные рынки в более широком смысле.

Возможности в 2024 году

Многие страховщики переоценивают стратегии фиксированного дохода. Взгляды на возможности в Азии и во всех регионах (включая США, Великобританию, Европу и Канаду в качестве других региональных рынков) следующие:

Лучшие инвестиционные возможности в течение следующих 12 месяцев

Возможности

 Азия 

В мире

Оптимизация основного портфеля (с фиксированным доходом)

63%

60%

Диверсификация портфелей за счет традиционных классов активов (т. е. внутренних облигаций с фиксированным доходом и акций)

50%

51%

Расширенное управление денежными средствами

25%

40%

Увеличение распределения частного рынка

38%

39%

Использование неликвидности в качестве драйвера доходности

38%

37%

Дальнейшее внедрение критериев ESG

13%

25%

Диверсификация кредитного риска, включая высокодоходные долги, долги развивающихся рынков, структурированный кредит и т. д.

50%

20%

Решения в области устойчивого развития, воздействия и климата

25%

18%

Другое

0%

8%

Примечание. Можно выбрать более одного ответа, поэтому общая сумма может превышать 100%.

Источник: Глобальное исследование инвестиций в страхование в 2024 году, проведенное компанией Mercer и Oliver Wyman.

 

Проблемы

В течение следующих 12 месяцев волатильность рынка станет основной инвестиционной проблемой для страховщиков, на которую указали 88% страховщиков в Азии и 61% респондентов по всему миру. Мнения респондентов следующие:

Главные инвестиционные проблемы в ближайшие 12 месяцев

Проблемы

   Азия

 В мире

Волатильность рынка

88%

61%

Инфляция

25%

51%

Ограниченная возможность модифицировать портфели из-за потерь капитала или недостаточного денежного потока.

38%

32%

Недостаток внутренних ресурсов (например, команды, бюджета, систем)

25%

26%

Операционные проблемы (например, управление данными, агрегирование данных, отчетность)

38%

24%

Ужесточение регулирования

13%

24%

Ограничения капитала

25%

23%

Наличие информации, позволяющей инвестировать в соответствии с политикой и целями моей организации в области ESG и устойчивого развития

25%

19%

Геополитическая напряженность

13%

19%

Ликвидность

0%

14%

Недостаточный размер/опыт для доступа к частным активам

13%

4%

Примечание. Можно выбрать более одного ответа, поэтому общая сумма может превышать 100%.

Источник: Глобальное исследование инвестиций в страхование в 2024 году, проведенное компанией Mercer и Oliver Wyman.

 

Перспективы на 2024 год

В течение следующих 12 месяцев страховщики планируют инвестировать денежные средства, накопленные в 2023 году, по большей части в основной фиксированный доход и частный долг.  Волатильность рынка, инфляция и меняющаяся ситуация с процентными ставками будут поддерживать страховщиков в этом году.

В то время как страховщики продолжают диверсифицироваться на частные рынки, им придется столкнуться с такими проблемами, как стоимость, сложность и привлекательность более высоких денежных ставок и более привлекательной доходности государственных облигаций. Исследования и отбор будут иметь решающее значение для выявления лучших возможностей.

Опрос страховщиков  проводился по направлениям бизнеса в последнем квартале 2023 года с целью обеспечить широкое распределение респондентов по типу страховщика, размеру инвестиционного портфеля и географии. Всего было 84 респондента с 22 рынков, при этом на Азию пришлось 10% респондентов.

Подготовлено порталом Allinsurance.kz