Сегмент кэптивных страховых компаний в США продолжает демонстрировать устойчивость и конкурентные преимущества, даже несмотря на снижение чистой прибыли на 14% в 2024 году.

Британское правительство официально подтвердило запуск режима кэптивных страховых компаний — меры, направленной на укрепление роли Великобритании как мирового центра страхования и финансовых услуг.

Современные технологии стремительно меняют ландшафт страхования, и в первую очередь это касается сегмента кэптивных структур — собственных страховых компаний, создаваемых для управления внутренними рисками предприятий.

Группа экспертов заявила, что европейские владельцы кэптивных компаний сталкиваются со значительными нормативными препятствиями, однако потенциальные изменения могут сократить количество заявок, которые необходимо подавать компаниям, а растущее число юрисдикций (домицилей) в регионе, которые разрешают кэптивный бизнес, может способствовать дальнейшему росту.

По мнению экспертов, владельцы и управляющие компаний в США уже используют искусственный интеллект для повышения эффективности, и эта технология будет в дальнейшем использоваться для разработки средств самострахования.

Поскольку период консультаций правительства Великобритании относительно потенциального нового подхода к кэптивным страховщикам, направленного на повышение конкурентоспособности страхового сектора Великобритании, подходит к концу, Крис Лэй, генеральный директор в Великобритании глобального перестраховочного брокера Marsh McLennan (MMC), призвал к созданию в стране эффективного, современного и действенного режима кэптивного страхования.

Рост цен на рынке коммерческого страхования, вероятно, приведет к увеличению числа кэптивных страховщиков как минимум в течение следующих двух лет, считает Мишель Леонар, главный экономист и специалист по анализу данных Института страховой информации США (III).

Эксперты утверждают, что увеличение емкости должно привести к снижению цен на перестрахование в этом году, однако лесные пожары в Калифорнии, скорее всего, замедлят темпы снижения показателей имущественного страхования от катастроф.

Кэптивные компании не получат автоматически выгоду от новых мер пропорциональности в соответствии с изменениями в Solvency II и должны будут подать заявку на получение статуса малого и несложного предприятия (SNCU) для снижения требований к отчетности, подтвердила Eiopa в своих технических рекомендациях по системе пропорциональности для Европейской комиссии (ЕК).

В мире наблюдается рост частоты и серьезности природных и вторичных рисков, и в результате страховые рынки повысили ставки страхования имущества, ужесточили условия и добавили исключения.

Организации, использующие кэптивную компанию, постоянно превосходят своих конкурентов без кэптивной компании, когда дело касается ESG, считает брокер Marsh.

По данным рейтингового агентства AM Best, наблюдается рост числа компаний, создаваемых в новых европейских странах, включая редомициляцию из других юрисдикций.

Обеспокоенность по поводу изменения климата побуждает все больше компаний переходить на экологически чистые технологии, однако этот шаг меняет характер рисков, которыми им приходится управлять, а иногда и увеличивает их подверженность им.

Группа экспертов в США заявила, что риски киберответственности можно эффективно покрывать с помощью кэптивных страховщиков, но организациям следует тщательно изучить свои потенциальные риски и последствия принятия на себя таких серьезных и редко встречающихся рисков, прежде чем размещать их в кэптивную страховую компанию.

Кэптивное страхование становится все более привлекательным для малого бизнеса, говорит основатель Authentic Insurance Коул Риккарди

Советник Еврокомиссии хочет большей согласованности в надзоре за кэптивными страховщиками со стороны государств-членов.

В новом парламентском отчете в нынешнем страховом кризисе, с которым столкнулись местные органы власти во Франции, обвиняются чрезмерно агрессивные стратегии доминирующего страховщика, которые привели к высокой концентрации рынка в сочетании с ростом убытков от природных катаклизмов и гражданскими беспорядками.

По мнению группы лидеров отрасли на Международной конференции Ассоциации кэптивных страховых компаний 2024, в отрасли кэптивного страхования наблюдается дальнейший рост, поскольку компании стремятся удержать больше рисков в ответ на сложные условия коммерческого рынка.

Управление по регулированию страхования Гонконга (HKIA) активизирует свои усилия по укреплению статуса этой территории в качестве ведущего центра по кэптивному бизнесу и страховым ценным бумагам (ILS) в Азии в рамках своей более широкой цели – стать по-настоящему глобальным центром передового опыта в области управления рисками.

Несмотря на достижение соглашения по Директиве Solvency II, по-прежнему необходима ясность в отношении упрощенного регулирования кэптивных страховщиков.