Европа впервые гармонизирует свои правила по борьбе с отмыванием денег (ПОД), создав новый центральный орган по ПОД и противодействию финансированию терроризма (ПФТ) с новыми полномочиями в отношении финансовых фирм, представляющих высокий риск.
Положение о ПОД/ФТ также распространяет уже существующие требования к компаниям, предоставляющим финансовые услуги, на сектор криптовалют, а также на нефинансовые сектора, представляющие риск, такие как футбольные клубы и торговцы предметами роскоши, одновременно вводя более жесткие требования к комплексной проверке юридических лиц в рамках регулирования бенефициаров имущества и установления лимита наличных выплат в размере 10 000 евро.
В соответствии с пакетом мер, предложенным Европейской комиссией и принятым Советом ЕС, действующие правила ПОД для фирм частного сектора будут переведены в новый регламент, который «исчерпывающе гармонизирует» правила ПОД в ЕС и закрывает лазейки, заявил совет. Отдельная директива будет организовывать национальные органы и системы ПОД/ФТ государств-членов, устанавливая правила совместной работы подразделений финансовой разведки и надзорных органов каждой страны.
Совет заявил, что Европейское управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA) будет базироваться во Франкфурте и начнет свою деятельность в середине 2025 года, чтобы повысить соблюдение правил ПОД/ФТ в финансовом секторе. AMLA также будет иметь полномочия вводить санкции против финансовых компаний за наиболее серьезные или системные нарушения.
Государства-члены будут обязаны предоставлять данные о владельцах банковских счетов, собранные через централизованные реестры банковских счетов, через единую точку доступа подразделениям финансовой разведки государств-членов и национальным правоохранительным органам.
«Новые и более строгие правила укрепят наши системы в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Новое агентство, базирующееся во Франкфурте, будет контролировать работу задействованных акторов. Это гарантирует, что у мошенников, организованной преступности и террористов не останется места для легализации своих доходов через финансовую систему», — заявил Винсент Ван Петегем, министр финансов Бельгии.
Тексты правил ПОД/ФТ будут опубликованы в Официальном журнале и вступят в силу, что даст государствам-членам три года для применения как постановления, так и директивы по ПОД/ФТ, хотя некоторые части директивы начнут применяться через два года.
Подготовлено порталом Allinsurance.kz