Решения параметрического перестрахования могут стать «маяком» в сложной рыночной среде, поскольку они могут предоставить клиентам альтернативу традиционным продуктам, наряду с облигациями на случай катастроф, гарантиями отраслевых убытков (ILW) и ретроцессией, считает Augment Risk.
В 2024 году на горизонте можно увидеть несколько рисков, которые поддаются параметрическому размещению, объясняет брокер, в частности предстоящий переход от Эль-Ниньо к Ла-Нине, который в сочетании с потеплением океанов может привести к особенно активному сезону штормов в Атлантике.
Поскольку мир сталкивается с этими проблемами, цель Augment Risk — произвести революцию в перестраховании с помощью альтернативных решений, таких как параметрическое управление рисками и ориентированный на клиента подход к брокерской деятельности.
В прошлом году перестраховочный брокер запустил специальное подразделение по параметрической передаче рисков, которое возглавил бывший специалист по погоде и параметрическим решениям Aon и Inver Re Курт Криппс.
«Глобальная параметрическая специализация Augment Risk способствует развитию параметрического перестрахования благодаря своему преобразующему подходу, переходу от продуктов, основанных на возмещении, к параметрическим, что обусловлено улучшением данных и стремлением к более эффективному управлению рисками и капиталом», — заявил брокер.
Параметрические решения по-прежнему считаются относительно «новым способом приобретения перестрахования», отмечает брокер, но «предназначены для улучшения традиционной клиентской операционной модели за счет быстрого и непревзойденного процесса возмещения убытков, предоставляя новый вариант для пиковых рисков катастроф».
В настоящее время параметрическое покрытие никогда не было более жизнеспособной и коммерческой альтернативой, подчеркивает Augment Risk, отмечая, что по сравнению с традиционными решениями по перестрахованию оно обеспечивает клиентам комфорт, заключающийся в том, что катастрофические риски управляются наиболее эффективно и с минимальными затратами.
В основном это связано с размещение полиса на основе одного риска; кроме того параметрический полис также может охватывать множество рисков в портфеле. Кроме того, как пояснил брокер, своевременность рассмотрения претензий выгодна как покупателю риска, так и продавцу.
Augment Risk считает, что ее альтернативные продукты, такие как параметрическое перестрахование, в дополнение к диверсификации перестраховочного капитала, могут помочь клиентам в трудные периоды.
«Параметрическое перестрахование становится маяком в таких сложных рыночных условиях, предоставляя клиентам реальную альтернативу традиционным продуктам. Клиенты ищут покрытие через открытый рынок (катастрофные облигации, ретро-облигации и ILW), и мы рассматриваем параметрическое перестрахование как настоящую альтернативу и часть набора инструментов покупателя.
«Поскольку мы преодолеваем сложности отрасли перестрахования, Augment Risk становится пионером в области параметрического перестрахования. Мы готовы вести отрасль к будущему, в котором параметрические продукты будут играть центральную роль в передаче рисков.
«Перед лицом рыночных препятствий своевременность, прозрачность и гибкость, предлагаемые параметрическими решениями Augment Risk, позволяют нам обеспечить успех для наших клиентов в постоянно меняющейся среде», - отметил брокер.
Подготовлено порталом Allinsurance.kz