Расширяющиеся в Европе скандалы с отмыванием денег приняли новый оборот, так как ABN Amro Bank NV открыл уголовное расследование по поводу предполагаемых неудачных попыток проверить клиентов и сообщить о подозрительных операциях, что является еще одним признаком пессимизма в отрасли, которая итак уже борется за повышение прибыльности.
Акции контролируемого государством банка упали в наибольшей степени с момента его первоначального публичного размещения в 2015 году, а его облигации упали после того, как голландская прокуратура начала уголовное расследование в связи с его предполагаемыми неудачами по проверке клиентов и сообщению о подозрительных операциях.
Голландское расследование дополняет серию дел об отмывании денег, охвативших кредитные организации, подчеркивая слабость усилий региона по борьбе с потоком незаконных средств. Только на этой неделе в понедельник бывший глава Danske Bank в Эстонии, который находится в центре скандала с отмыванием денег на 220 миллиардов долларов, был найден мертвым. Во вторник немецкий Deutsche Bank AG посетили сотрудники правоохранительных органов по поводу его роли в скандале.
В июле ABN Amro заявил, что ему необходимо проверить всех своих 5 миллионов розничных клиентов после получения предупреждения от центрального банка Нидерландов. На проведение проверок во втором квартале потребовалось 114 миллионов евро (125 миллионов долларов) после того, как в конце прошлого года было выделено 85 миллионов евро на усиление мер по предупреждению финансовых преступлений в коммерческих банках и бизнесе кредитных карт.
Тогда банк заявил, что власти могут наложить санкции, но заявил, что не предусмотрел возможный штраф, поскольку «сумма не может быть оценена в настоящее время».
Увеличение расходов на соблюдение нормативных требований и возможные штрафы усугубляют трудности, с которыми сталкиваются европейские банки. Отрицательные процентные ставки, слабая экономика и Brexit уже сказываются на прибыльности, заставляя большую часть кредитных учреждений перекладывать растущие расходы на клиентов.
«Сейчас так много неопределенности для акционеров», - сказал по телефону аналитик KBW Жан-Пьер Ламбер. «Большой вопрос в том, действительно ли отмывание денег связано с этим делом. Вот что, возможно, пытается выяснить прокуратура».
Голландский конкурент ABN Amro, ING Groep NV, заплатил рекордный штраф в прошлом году и признал «серьезные недостатки» в своих усилиях по предотвращению финансовых преступлений.
Акции ABN Amro упали на 14% на торгах в Амстердаме. Облигации голландского банка упали больше всего за шесть месяцев после новостей об исследовании.
Что говорит Bloomberg Intelligence:
«На данном этапе невозможно оценить степень какого-либо нарушения. Кредитное учреждение сформировало резерв в размере 114 миллионов евро во 2-м квартале, после того как центральный банк Нидерландов потребовал, чтобы он проверил всех внутренних розничных клиентов в соответствии с требованиями надлежащей проверки клиентов, поэтому он уже приступил к решению проблемы», - сообщил Филипп Ричардс, аналитик банковского сектора BI.
Расследование и, как следствие, падение цены на акции могут затруднить правительству Нидерландов, которому все еще принадлежит 56% акционерного капитала банка после его спасения в 2009 году, распродажу оставшейся части своей доли, которую он обещал продать во время IPO банка. Тем временем банк все еще ищет нового главного исполнительного директора после того, как Кейс ван Дейкхейзен объявил в июне, что он уйдет, когда его срок закончится в апреле.
После штрафа ING и критики центрального банка крупнейшие голландские банки увеличили расходы на соблюдение нормативных требований, в том числе добавив больше сотрудников в свои группы по предупреждению преступности. Ранее в этом месяце пять крупнейших кредитных учреждений страны заявили, что они изучают систему совместного мониторинга транзакций в борьбе с отмыванием денег после того, как правительство обязалось устранить юридические препятствия, которые могут помешать им в этом.
«Из-за низких процентных ставок и надвигающейся рецессии банковский сектор уже находится в очень сложном положении», - сказал аналитик Mediobanca Робин ван ден Брук. «К тому же проблема отмывания денег – это общая проблема и я не думаю, что ABN Amro является единственным в Европе банком, который имеет такие проблемы».
Подготовлено порталом Allinsurance.kz