Страховщики Европы призвали пересмотреть новые предложения по укреплению антиотмывочной структуры блока (AML). Комментируя консультацию, проведенную Европейским банковским управлением, Insurance Europe заявила, что европейские стандарты регулирования AML должны быть более соразмерными и основанными на рисках.
В документе говорится, что предложения обеспечат более согласованную и основанную на данных оценку рисков организаций, подпадающих под действие надзора, но подчеркивается, что новые требования к отчетности и сбору данных для финансовых компаний должны быть соразмерными, «основанными на существующей практике и ограниченными тем, что действительно необходимо для эффективного надзора».
Ассоциация призвала пересмотреть предлагаемые точки данных, которые должны собирать страховщики и другие финансовые учреждения для оценки профиля риска организаций, чтобы снизить нагрузку, особенно для продуктов с низким уровнем риска. Insurance Europe также заявляет, что требования к идентификации клиентов должны быть более пропорциональными, и выступает против «чрезмерных требований к сбору данных», которые включают город рождения клиентов и принадлежность к различным национальностям.
Ассоциация предлагает включить пенсионные продукты и полисы чистого риска в список финансовых продуктов, которые должны подпадать под упрощенные меры комплексной проверки.
Insurance Europe также стремится к установлению разумного переходного периода, который освободит учреждения от необходимости немедленно предоставлять новые данные, давая им время адаптировать ИТ-инструменты для сбора необходимых данных.
Отдельно на этой неделе Европейская комиссия обновила свой список стран с высоким уровнем риска, которые считаются имеющими несовершенные режимы ПОД и противодействия финансированию терроризма. Субъекты ЕС, которые подпадают под действие рамок ПОД блока, должны усилить бдительность в отношении транзакций со странами из списка, в который добавлены Алжир, Ангола, Кот-д'Ивуар, Кения, Лаос, Ливан, Монако, Намибия, Непал и Венесуэла.
Из списка были исключены Барбадос, Гибралтар, Ямайка, Панама, Филиппины, Сенегал, Уганда и Объединенные Арабские Эмираты.
Изменения соответствуют работе Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и ее списку юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом.
Мария Луис Альбукерке, комиссар по финансовым услугам, заявила, что обновленный список ЕС «подтверждает нашу твердую приверженность соблюдению международных стандартов, в частности, установленных ФАТФ. Мы верим, что законодатели быстро одобрят этот важный шаг».
Подготовлено порталом Allinsurance.kz