Swiss Re сообщает о чистой прибыли в размере $472 млн за 2022 год и планирует увеличить ее до $3 млрд в 2023 году

Исходя из очень сильной позиции капитала Swiss Re, Совет директоров предложит дивиденды в размере $6,40 на акцию. В 2023 году Группа планирует получить чистую прибыль в размере более $3 млрд, подкрепленную успешным продлением P&C Re, ожидаемым снижением требований по COVID-19, более высокими процентными ставками и дисциплиной затрат.

Главный исполнительный директор Swiss Re Group Кристиан Мументалер сказал: «2022 год был сложным годом, отмеченным войной на Украине, ростом инфляции, завершением пандемии COVID-19 и повышенными потерями от стихийных бедствий. Мы сосредоточились на упреждающем решении этих проблем, сохраняя при этом нашу очень сильную позицию капитала. Это позволило нам воспользоваться привлекательными рыночными условиями при продлении в январе, сохраняя при этом нашу приверженность обычным дивидендам».

Финансовый директор Swiss Re Group Джон Дейси также отметил: «В течение года Swiss Re принимала меры по увеличению $1.млрд в резервах (1) для устранения риска более высоких требований из-за экономической инфляции в наших компаниях, занимающихся недвижимостью и страхованием от несчастных случаев. Более высокие процентные ставки уже помогают компенсировать это влияние, при этом вклад нашего портфеля инструментов с фиксированной доходностью увеличился на $170 млн в четвертом квартале по сравнению с периодом предыдущего года. После значительного воздействия COVID-19 в начале 2022 года направление L&H Re вернулось к привлекательным уровням прибыльности. Корпоративные решения продолжали демонстрировать устойчивые результаты и превзошли годовой план. Мы рады завершить год с хорошими результатами за четвертый квартал, которые были обусловлены высокими операционными показателями нашего основного бизнеса».

Стабильные результаты в четвертом квартале поддерживают результат Группы

Swiss Re сообщила о чистой прибыли $ 472 млн и рентабельности собственного капитала (ROE) в размере 2,6% за весь 2022 год, что было поддерживаемо чистой прибылью $757 млн в четвертом квартале. Это сопоставимо с чистой прибылью в размере $1,4 млрд и рентабельностью собственного капитала в размере 5,7% в 2021 году. Снижение было вызвано влиянием экономической инфляции на фактические и ожидаемые требования в сфере недвижимости и страхования от несчастных случаев, а также влиянием переоценки инвестиции по рынку котируемых акций и претензий в связи с крупными природными катастрофами, которые превзошли все ожидания.

Чистые полученные премии и комиссионный доход Группы выросли на 0,9% до $43,1 млрд в 2022 году по сравнению с предыдущим годом. Негативное влияние на рост оказала неблагоприятная конъюнктура валютных курсов, при стабильных валютных курсах рост составил 5,3%.

Очень сильная капитальная позиция и растущий регулярный инвестиционный доход

Рентабельность инвестиций Swiss Re снизилась до 2,0% с 3,2% под влиянием снижения мировых фондовых рынков и связанных с этим корректировок рыночной стоимости. Регулярная доходность увеличилась до 2,6% в 2022 году с 2,2% в 2021 году благодаря целевым реинвестициям в условиях роста процентных ставок. В четвертом квартале доходность регулярных доходов выросла до 3,0%, а доходность реинвестиций с фиксированным доходом достигла 5,1%.

Положение капитала Swiss Re оставалось очень сильным, при этом коэффициент групповой проверки платежеспособности Swiss Re (SST) превышал целевой диапазон 200–250% по состоянию на 1 января 2023.

Результат P&C Re поддерживается высокой чистой прибылью в четвертом квартале

Подразделение P&C Re сообщило о чистой прибыли $ 312 млн на 2022 год, подкрепленной сильной чистой прибылью в четвертом квартале $595 млн. На результат за весь год негативно повлияла более высокая, чем ожидалось, экономическая инфляция, на которую Swiss Re создал резервы $1,0 млрд .

Заявления о крупных стихийных бедствиях превзошли ожидания и составили $ 2,7 млрд (2), в основном из-за урагана Ян, наводнений в Австралии и Южной Африке, града во Франции, зимних бурь в Европе и США, а также ряда других более мелких явлений. Чистые заработанные премии немного выросли до $22,0 млрд, чему способствовал продолжающийся рост цен в течение года. В расчете на стабильные обменные курсы валют прирост чистых заработанных премий составил 4,1%.

Сообщенный комбинированный коэффициент P&C Re составил 91,0% в четвертом квартале и 102,4% за весь год. Нормализованный комбинированный коэффициент (3) на 2022 год составил 96,9%, что выше целевого показателя менее 94%, в основном из-за воздействия экономической инфляции.

Январские продления P&C Re отражают среду повышенного риска

P&C Re продлило договорные контракты $ 10,2 млрд премий на 1 январь 2023. Это демонстрирует увеличение объема на 13% по сравнению с бизнесом, который должен был быть обновлен. Здоровый рост в 21% был достигнут портфеле перестрахования от природных катастроф.

В целом P&C Re добилось повышения цен на 18% в этом раунде продления с улучшением ставок по всем направлениям бизнеса. Это более чем компенсирует более высокие предположения об убытках в размере 13%, которые отражают осмотрительный взгляд на экономическую инфляцию и обновления модели убытков.

L&H Re превысило годовой план по чистой прибыли

Подраздление L&H Re сообщило о чистой $416 млн за 2022 г. по сравнению с чистым убытком $478 млн в предыдущем году. Чистая прибыль L&H Re в четвертом квартале достигла $0,2 млрд в течение третьего квартала подряд, тем самым гарантируя, что годовой целевой показатель чистой прибыли, составляющий примерно $300 млн может быть превышен. Претензии, связанные с COVID-19, сократились до $588 млн в 2022 году с почти $2 млрд в 2021 году.

Чистые заработанные премии и комиссионный доход за 2022 год практически не изменились и составили $ 15,0 млрд по сравнению с предыдущим годом. В расчете на стабильные обменные курсы валют чистые полученные премии увеличились на 5,1%.

Corporate Solutions обеспечивает устойчивые результаты, превосходящие целевые комбинированные показатели

Подразделение Corporate Solutions сообщило о чистой прибыли в размере $486 млн за 2022 год. Устойчивый результат отражает устойчивые базовые показатели бизнеса и сильный рост нового бизнеса в выбранных целевых портфелях. На результат повлияли повышенная активность крупных техногенных потерь, в том числе последствия, связанные с войной в Украине, и значительно менее благоприятные события предыдущего года. Бизнес-подразделение улучшило свою устойчивость к инфляции претензий в будущем благодаря $ 0,1 млрд дополнительных резервов.

Чистые заработанные премии увеличились на 2,6% до $5,5 млрд, что обусловлено ростом нового бизнеса в выбранных целевых портфелях, а также постоянным получением доходов от ранее реализованных повышений ставок. При стабильных обменных курсах и без учета бизнеса elipsLife, проданного в середине года, чистые премии увеличились на 14,8%.

Совокупный коэффициент Corporate Solutions за весь год составил 93,1%, превысив целевой показатель менее 95% на 2022 год.

iptiQ продолжает траекторию роста

iptiQ продолжил успешно развивать свой бизнес в 2022 году, увеличив количество действующих полисов до более чем 2,1. миллион от 1,6 млн в предыдущем году. Подписанные брутто-премии увеличились на 17,7% по сравнению с предыдущим годом до $ 851 млн, с вкладами во всех регионах. При стабильных валютных курсах рост составил 27,8%.

Финансовые цели и перспективы

В 2023 году Группа планирует получить чистую прибыль более чем $3 млрд, чему способствовала привлекательная рыночная конъюнктура, ожидаемое снижение требований по COVID-19, более высокие процентные ставки и дисциплина расходов. Swiss Re стремится сохранить свою очень высокую капитализацию в 2023 году, при этом коэффициент SST Группы будет существенно выше целевого диапазона, учитывая уровень геополитической и макроэкономической неопределенности. Группа также подтверждает свои многолетние цели по ежегодному росту экономической чистой стоимости на акцию на 10% и рентабельности собственного капитала (4) на 14% 4 в 2024 году.

P&C Re откажется от своего подхода к нормализации, чтобы к 2023 г. достичь заявленного комбинированного коэффициента менее 95%; L&H Re будет стремиться к чистой прибыли примерно $900 млн; и Corporate Solutions нацелятся на сообщаемый комбинированный коэффициент менее 94%.

Главный исполнительный директор Swiss Re Group Кристиан Мументалер сказал: «2023 год начался хорошо: успешные обновления в январе отражают наше стремление повысить прибыльность и создать ценность для акционеров, продолжая поддерживать клиентов. Наш инвестиционный портфель имеет хорошие возможности для получения выгоды от растущих ставок, и мы не ожидаем возврата высоких требований по COVID-19, которые мы наблюдали в последние годы. Несмотря на неопределенную макроэкономическую среду, мы уверены в способности Группы достичь новых амбициозных целей».

Подробная информация об итогах 2022 года

(1) Включены резервы предыдущего и текущего года в форме РПНУ. 

(2) За вычетом премий за восстановление в размере $0,2 млрд США.

(3) Нормализованный комбинированный коэффициент предполагает среднюю нагрузку на крупные природные катастрофы и исключает разработку резервов предыдущего года.

(4) Целевой показатель ROE по US GAAP, объявленный в феврале 2022 г., основан на ожидаемом увеличении собственного капитала по сравнению с показателем на конец 2021 г. в размере $23,6 млрд.

(5) Сравнительная информация за 2021 г. была пересмотрена, чтобы отразить перераспределение части основных инвестиций, Admin Re US, а также некоторых межсегментных кредитов из статей Группы в перестрахование.

Подготовлено порталом Allinsurance.kz