Почти 73% миллениалов и поколения Z требуют, чтобы их инвестиционные портфели включали критерии экологического, социального и управления (ESG), говорится в новом глобальном исследовании, проведенном одной из крупнейших в мире независимых финансовых организаций и организаций по управлению активами.
В опросе deVere Group, в котором приняли участие более 800 клиентов по всему миру, 72,8% заявили, что это явное предпочтение при распределении портфеля.
По поводу опроса Найджел Грин, генеральный директор deVere Group, отмечает: «Этот опрос — мощный тревожный сигнал. В течение следующих нескольких десятилетий около 68 триллионов долларов будут переведены от бэби-бумеров и поколения X к миллениалам и поколению Z.
«Исследование показывает, что финансовым консультантам необходимо адаптировать свои стратегии для удовлетворения растущих предпочтений молодых клиентов, включая критерии ESG в свои предложения; инвестиционные компании должны разрабатывать и продвигать инвестиционные продукты, соответствующие ESG, чтобы привлечь и удержать растущую базу молодых инвесторов; регулирующим органам необходимо признать важность инвестиций в ESG и обеспечить, чтобы нормативные акты поддерживали и поощряли практику устойчивого инвестирования; и компаниям необходимо повысить свою квалификацию в области ESG, если они хотят расти в долгосрочной перспективе».
Образ мышления миллениалов и поколения Z сформировался под влиянием серьезных социальных и экологических проблем, таких как изменение климата и социальное неравенство.
Следовательно, они более склонны искать инвестиции, которые отражают их ценности. Выводы deVere Group подчеркивают эту тенденцию, демонстрируя сильное предпочтение инвестиций, ориентированных на ESG, среди молодых инвесторов.
Этот сдвиг не только подчеркивает важность включения критериев ESG в инвестиционные стратегии, но и сигнализирует о более широкой трансформации финансового ландшафта.
Несмотря на явный спрос на инвестиции в ESG, наблюдается заметная обратная реакция, особенно в Соединенных Штатах.
Критики утверждают, что импакт-инвестирование может поставить под угрозу финансовую отдачу, поскольку социальные и экологические цели отдаются приоритету над прибыльностью. Некоторые называют инициативы ESG «разбуженным капитализмом», предполагая, что они навязывают идеологические программы бизнесу в ущерб акционерной стоимости.
Эта негативная реакция вызвана опасениями по поводу субъективности и непоследовательности показателей ESG. Критики отмечают, что измерение и сравнение показателей ESG может быть сложной задачей, что приводит к скептицизму в отношении реального воздействия этих инициатив. Кроме того, существуют опасения, что инвестиции в ESG могут привести к чрезмерному регулированию и снижению корпоративной прибыльности, что в конечном итоге нанесет вред инвесторам.
Однако исследование deVere Group показывает, что эта критика не отпугивает молодых инвесторов. «Высокий спрос на портфели, ориентированные на ESG, среди миллениалов и поколения Z указывает на растущее признание того, что финансовые показатели и этические соображения не являются взаимоисключающими», — говорит Найджел Грин.
«Молодое поколение, похоже, понимает, что аргументы против инвестирования в ESG упускают из виду растущее количество данных, свидетельствующих о том, что компании с сильными практиками ESG, как правило, работают лучше в долгосрочной перспективе».
Многочисленные исследования показали, что устойчивая и ответственная практика ведения бизнеса может привести к улучшению финансовых показателей, снижению рисков и улучшению корпоративной репутации.
Компании, которые отдают приоритет факторам ESG, часто имеют больше возможностей для управления рисками и извлечения выгоды из возможностей, связанных с экологическими и социальными изменениями.
Например, предприятия, внедряющие устойчивые методы, могут сократить эксплуатационные расходы, повысить эффективность использования ресурсов и повысить устойчивость к изменениям в законодательстве и экологическим нарушениям. Кроме того, критерии ESG помогают выявлять и снижать риски, которые могут повлиять на финансовые показатели.
Компании с надежной практикой управления с меньшей вероятностью столкнутся с юридическими и репутационными проблемами, а те, кто занимается социальными и экологическими проблемами, могут избежать споров и регулятивных санкций.
Растет спрос потребителей и инвесторов на компании, демонстрирующие приверженность принципам ESG. Компании, которые соответствуют этим ценностям, могут привлечь лояльных клиентов и получить большую поддержку инвесторов. Эта тенденция особенно выражена среди молодого поколения, которое с большей вероятностью будет инвестировать и поддерживать компании, отражающие их ценности.
Более того, глобальные тенденции регулирования все больше отдают предпочтение практикам ESG. Генеральный директор deVere Group заключает: «Наш опыт научил нас тому, что молодое поколение будет заинтересовано в импакт-инвестировании, но даже мы были удивлены степенью их убежденности, которую показывает это исследование».
Источник: PriorConsults