Глобальные риски-2010

Экономика

1. Нестабильность цен на продукты питания

2. Скачки цен на нефть

3. Повсеместное падение курса доллара США

4. Спад в экономике Китая (<6 %)

5. Фискальный кризис

6. Падение стоимости активов

7. Сокращение расходов в связи с глобализацией (развитой)

8. Сокращение расходов в связи с глобализацией (развивающейся)

9. Регулятивные затраты

10. Недостаточность инвестиций в инфраструктуру

Геополитика

11. Международный терроризм

12. Распространение ядерного оружия

13. Иран

14. Северная Корея

15. Нестабильность в Афганистане

16. Транснациональная преступность и коррупция

17. Израильско-палестинский конфликт

18. Ирак

19. Пробелы в глобальном управлении

Окружающая среда

20. Экстремальные погодные условия

21. Засуха и опустынивание

22. Дефицит пресной воды

23. Стихийное бедствие: Циклон

24. Стихийное бедствие: Землетрясение

25. Стихийное бедствие: Наводнение

26. Стихийное бедствие: Затопление прибрежных областей

27. Загрязнение воздуха

28. Сокращение биологического разнообразия

Общество

29. Пандемии

30. Инфекционные заболевания

31. Хронические заболевания

32. Внедрение режимов ответственности

33. Миграция

Технологии

34. Сбои в системе важнейшей информационной инфраструктуры

35. Токсичность нано-частиц

36. Фальсификация/утеря данных

Предисловие

Первое учредительное собрание, которое сегодня называется ежегодным совещанием Всемирного экономического форума, проводилось в Давосе сорок лет назад. И сегодняшний пятый «Отчет о глобальных рисках» - юбилейный для организации. Как и в предыдущих, в этом отчете поднимаются все самые важные вопросы, связанные с глобальными рисками и требующие подхода к их решению с участием всех заинтересованных сторон. Глобальные риски как географически, так и во времени, связаны с множеством факторов и не носят изолированного характера, и в условиях мирового финансового кризиса это утверждение подтвердилось. Из «Отчета о глобальных рисках-2010» становится очевидным, что мы живем в мире беспрецедентной многоуровневой взаимосвязанности рисков по всех областях, требующей обеспечения баланса, изменения средств стимулирования и углубленного понимания и сотрудничества, чтобы быть во всеоружии при принятии новых вызовов. Пробелы в глобальном управлении уже были освещены в «Отчете о глобальных рисках-2009», и в 2010-м этот вопрос все так же актуален, так как в силу своего эндемического и систематического характера он требует глобального пересмотра сегодняшних ценностей и поведенческих моделей. Последствия этих рисков будут не только ощущаться в будущем, но и серьезно влиять на процесс принятия решений в следующем десятилетии. Эти вопросы касаются всех заинтересованных сторон во всех сферах и регионах по всему миру, так как без коллективного участия проблему глобальных рисков не решить. По результатам проведенного анализа, представленных в «Отчете о глобальных рисках 2010», снова была выявлена необходимость в более совершенных структурах глобального управления, обуславливающая успешное решение вопросов, освещенных в отчете. Однако этим структурам также требуется и поддержка лидеров, стремящихся урегулировать как самые актуальные вопросы, носящие долгосрочный характер, так и проблемы сегодняшнего дня. При этом также следует учитывать прямые и косвенные социальные последствия разрабатываемых ими политик. Законность, прозрачность, ясность и согласованность - вот ключевые принципы эффективного системы управления глобальными рисками. Эксперты Всемирного экономического форума уже давно работают на вопрос достижения этих целей, делясь своими соображениями, конструктивными идеями и инициативами в отчетах, подобных этому. Пятый выпуск «Отчета о глобальных рисках» составлен совместными силами экспертов сети «Global Risk Network» и Международных Советов Всемирного экономического форума при содействии наших партнеров: «Citi», «Marsh & McLennan Companies» («MMC»), «Swiss Re», «The Wharton School Risk Center» и «Zurich Financial Services». На основе консультаций с этой группой экспертов и ученых, полученных в течение года, а также использования результатов их исследований этот ежегодный «Отчет о глобальных рисках-2010» ставит своей задачей привлечение внимания лидеров политических и деловых кругов к дальнейшему изучению картины глобальных рисков и принятию консолидированных решений по фокусированию на тех вопросах, которые, возможно, до сих пор оставались незамеченными. Такие риски должны рассматриваться в комплексе, так как ключ к управлению ими может быть найден именно в их комплексности.

Клаус Шваб,

основатель и президент Всемирного экономического форума

Краткий обзор

После потрясения глобальной финансовой системы и мировой экономики в 2008 году 2009 год стал годом оценки и урегулирования. Картина рисков, освещенная в данном отчете, не претерпела серьезных изменений за последние пять лет. Единственное драматическое изменение произошло в восприятии глобальных рисков, так как мир убедился в том, что шок, который он пережил, и его уязвимость тесно взаимосвязаны, даже невзирая на возникновение события и реагирование на ситуацию на локальном уровне. Осознание глобальности рисков проиллюстрировано на карте взаимосвязанности рисков (КВР) 2010 года[1].

Основные темы

Предпосылкой для составления данного отчета явились три основные темы. Как обсуждается в первой главе, усиление взаимосвязанности рисков означает повышение уровня внутрисистемного риска, не имевшее места ранее. Это предопределяет необходимость в интегрированном и более систематическом подходе к управлению рисками и реагированием частного и государственного секторов. Во-вторых, так как шоковый эффект может носить всеобъемлющий характер, будь то серьезные геополитические столкновения, теракты или стихийные бедствия, самая большая опасность, с которой сегодня может столкнуться мир, это риски, проявляющиеся с течением времени. Так как эти риски проявляются лишь по прошествии длительного времени, потенциальные огромные масштабы их долгоиграющих последствий могут незаслуженно недооцениваться. Эти риски связаны с большими переменами, и их осознание приходит лишь со временем, через десятилетия. Например, глобальный рост численности населения, старение и обеспечение роста потребительской способности зависят от ресурсов, климатических изменений, состояния здоровья и фискальной политики. Еще один сдвиг - возникновение многочисленных факторов экономического и геополитического влияния. В то же время два государства - Китай и США, возможно, будут играть определяющую роль, если сделают выбор в пользу накопления сбережений и привлечения новых инвестиций. И, наконец, третья тема, освещенная также и в прошлогоднем отчете, касается обсуждения пробелов в глобальном управлении. В свете кратковременного давления, оказываемого сейчас на правительство, деловые и частные круги, возникает вопрос: есть ли шанс реформировать систему глобального управления с учетом всех поставленных перед ней задач? Усовершенствованная координация в рамках макропруденциального управления, эффективные политики в области изменения климата и энергетической безопасности, а также новые механизмы обеспечения безопасности ресурсов являются ключевыми факторами, влияющими на усиление защиты и снижение рисков. Время покажет, способны ли политическая воля и государства, а также деловые и частные круги при сегодняшнем их видении и намерениях сделать решающий выбор и управлять своим будущим в упреждающей манере.

Риски в фокусе

В отчете этого года освещается ряд рисков, отличающихся широкими масштабами своего систематического воздействия и неразрывно связанных с играющими важную роль и носящими долгосрочный характер тенденциями. Во-первых, среди таких рисков и те, которые играют большую роль в общей картине глобальных рисков и явились предпосылкой к рецессии, но чреваты серьезными последствиями, ограничивая ресурсы и не оставляя достаточного времени на урегулирование ситуации. К таким рискам относятся:

• Фискальный кризис и социально-политические последствия, связанные с безработицей.

• Недостаточность инвестиций в инфраструктуру, как в новую, так и в существующую, сказывающаяся на замедлении роста, ограниченности ресурсов и невозможности адаптироваться к изменяющимся климатическим условиям.

• Хронические заболевания и их последствия как для государств с развитой экономикой, так и для развивающихся стран.

В отчете также освещается вопрос, связанный с обеспокоенностью по поводу дальнейшего падения стоимости активов и отраженный в оценке партнеров сети «Global Risk Network» картины глобальных рисков. Другие риски, получившие внимание в отчете, также носят систематический характер и также требуют усовершенствованного глобального управления, но сегодня на картину рисков значительного влияния они не оказывают. В отчете поднимается вопрос об этих рисках, чтобы понять, существует ли «пробел в осознании» этих рисков, и напомнить об их существовании на фоне других долгосрочных рисков. К таким рискам относятся: международная преступность и коррупция, сокращение биологического разнообразия и уязвимость виртуальных систем.

Ни один этих рисков не попал в сектор в верхнем правом углу картины глобальных рисков, но все они связаны с другими рисками, вероятность возникновения которых актуальна на ближайшие 10 лет. Таким образом, влияние этих рисков будет действительно носить глобальный и межотраслевой характер, а также затронет как частный сектор, так и деловые и правительственные круги. Картина рисков 2010 года как всегда - насыщенная. В отчете не ставится цель уделить внимание всем рискам, над которыми работают эксперты Форума сети «Global Risk Network». Мы предлагаем рассмотреть то, как каждый из рисков взаимосвязан с другими. В целом основной пласт рисков, не освещенных в отчете, не представляет собой большой угрозы сегодня, так как проявление этих рисков ожидается не ранее, чем в следующем десятилетии. Некоторые риски вообще не упоминаются в данном отчете, но не потому, что их роль недооценивается, а в силу их долгосрочного характера и необходимости уделить им отдельное внимание. В частности, без умаления веса рисков в отчете этого года освещаются лишь немногие геополитические риски. Афганский вопрос активно обсуждался в течение года, так как мир обеспокоен нестабильностью в стране, сказывающейся не только на жителях самого Афганистана, но и на пакистанских соседях. Как уже обсуждалось в прошлогоднем отчете, несмотря на то, что многие геополитические риски, идентифицированные сетью «Global Risk Network», могут оказаться неподдающимися контролю и ограниченными географически, в реальности каждый из них оказывает влияние на уровень жизни людей, а также на рост и развитие. Каждый из этих рисков может быть источником региональной нестабильности и даже конфликта, носящего более широкий характер.

Процесс принятия решений в условиях тесной взаимосвязанности рисков

Перед сетью «Global Risk Network» стоит задача повышения уровня сознательности мирового сообщества в отношении взаимосвязанности рисков и ее глобального влияния. Тем, кто ответственен за принятие решений, в отчете предлагается система, помогающая взглянуть на риски комплексно и стимулировать заинтересованные стороны к наиболее эффективному управлению рисками. События последних двух лет продемонстрировали, насколько дорого обходятся провалы системы, остававшиеся скрытыми в течение долгого времени. Преподнесенных уроков много, но они должны послужить примером не только областям финансов и экономики, но и другим. Совершенно обоснованно то, что сейчас особенно активно идет обсуждение изменения поведенческих моделей и управления, но оба они в большой степени зависят от политической и индивидуальной воли и выбора, сделанного теми, кто ответственен за принятие решений. Что касается поведения, то необходимы консолидированные усилия для корректного объединения информации, инициатив и институтов, чтобы дать людям четкое представление о том, что такое риск и какие временные горизонты для него существуют. Все это требует более долгосрочного подхода, чем обычно предлагается в рамках экономического цикла или отражается в финансовой отчетности. Эксперты Форума уверены, что необходимо стимулировать активное мышление и разрабатывать долгосрочные решения наряду с управлением текущими рисками. Целью семинара Форума «Формирование новых мировых стратегий» является оказание поддержки Форуму в деле просвещения всех заинтересованных сторон в отношении новых моделей управления комплексностью и рисками на пути к росту и процветанию. Таким же образом, исследуя взаимосвязанность рисков и рассматривая данный вопрос в десятилетней перспективе, эксперты, вносящие свой вклад в работу сети «Global Risk Network», сфокусировали свое внимание на контексте формирования стратегий и политик, а также принятия решений, нацеленных не просто на реагирование на риски, а на управление ими.

1. Картина глобальных рисков 2010 года

Обоснование освещения рисков 2010 года

Выбор рисков для рассмотрения в ежегодном отчете был основан на нескольких факторах. Чем теснее взаимосвязанность рисков, тем серьезнее их последствия, поэтому уровень взаимосвязанности по карте взаимосвязанности рисков (КВР) и в рамках картины глобальных рисков имеют такое высокое значение. Поэтому, руководствуясь этими критериями и результатами обсуждений в рамках круглых столов сети «Global Risk Network», проводимых в течение года, в отчете было решено уделить внимание следующим рискам: фискальному кризису, недостаточности инвестиций в инфраструктуру и хроническим заболеваниям.

Эти риски рассматриваются сквозь призму вопросов, обеспокоивших общество и институты мировой экономики за последние 10 лет: систематические и долгоиграющие риски, глобальные сдвиги и напряжение, возникающее в силу необходимости в эффективном глобальном управлении, требующем коллективной ответственности за управление рисками и адаптацию к ним, зачастую в условиях определенного давления и противоречащих друг другу приоритетов на региональном, государственном и корпоративном уровнях.

Фискальный кризис

В условиях фискального кризиса многие страны оказались на грани риска выхода за разумные пределы долговых обязательств, что, в свою очередь, чревато взлетом реальных процентных ставок. В конечном счете непомерные долги могут повергнуть такие страны в кризис, теперь уже связанный с выплатой государственного долга.

Недостаточность инвестиций в инфраструктуру

Многочисленные исследования по всему миру неоднократно указывали на то, что обширные сегменты водной, энергетической и транспортной инфраструктуры дефектны по своей структуре или попросту не в состоянии функционировать, требуя значительных инвестиционных вливаний во избежание катастрофических последствий.

Хронические заболевания

В результате социально-демографических изменений на обширных и густонаселенных мировых территориях, изменения физических привычек и привычного рациона питания хронические заболевания, включая рак, диабет, заболевания сердечно-сосудистой системы и хронические респираторные заболевания, продолжают быстро распространяться как в развитых, так и в развивающихся странах, приводя к удорожанию медицины и к снижению производительности и экономического роста.

Касательно трех других рисков

Такие риски, как «Падение стоимости активов», «Спад в экономике Китая (<6 %)» и «Афганистан», имеющие большое влияние на картину рисков, в данном отчете не рассматривались детально. Все они освещены в следующих главах, а особенно самый актуальный риск «Отчета о глобальных рисках 2008 года» - риск падения стоимости активов и возникающий в связи с ним систематический финансовый риск. Роль Китая освещена в несколько главах отчета и по-прежнему будет актуальной темой для обсуждения в сети «Global Risk Network» как в текущем году, так и в будущем.

Падение стоимости активов

В последнем выпуске отчета обсуждались долгосрочные последствия финансового кризиса и тесная взаимосвязанность экономических и ресурсных рисков. Тот факт, что риск падения стоимости активов остается одним из серьезнейших и наиболее вероятных рисков, подтверждается продолжающейся нестабильностью мировой экономики и неуверенностью в эффективности фискальной и денежной политике, инструментах управления и регулятивной базы. Обеспокоенность по поводу падения курса доллара и низких процентных ставок вызвана, скорее, риском потери ликвидности, чем риском оказаться в долговой яме. Эксперты также удручены медленной скоростью ослабления кризиса во многих регионах. Уровень случаев корпоративного банкротства, в частности среди предприятий малого и среднего бизнеса, по-прежнему остается высоким. Штрафные ставки по кредитным картам, связанные в большей степени с безработицей, уже достигли своего исторического уровня. Текущий процент безработных в США превысил 10 %, что на 6,5 % выше, чем предусматривается основными моделями займов по кредитным карточкам в связи с потерей рабочих мест. И наконец, несмотря на значительное снижение цен на недвижимость на тех рынках, что раньше устанавливали самые высокие цены, обеспокоенность остается высокой по поводу коммерческой недвижимости. Судя по событиям в Дубае в декабре 2009 года, размеры долгового беремени все еще высоки, а при популярном сейчас рефинансировании долгов, пик которого может прийтись на период с 2011 по 2013 год, ожидается новая шоковая волна.

Спад в экономике Китая (<6 %)

Кажется, Китай сумел выбраться из финансового кризиса и мировой рецессии. Однако увеличение максимальных размеров кредитования, которое может привести к нерациональному размещению средств, может вызвать новое падение стоимости активов и рост цен на недвижимость, а за этим всегда стоит риск резкой и потенциально рецессионной корректировки. Убытки от экономического спада в экономике Китая могут неблагоприятно сказаться на мировых рынках капитала и товаров. Китайское правительство уже сейчас столкнулось с тем, что растущая необходимость в повышении спроса на внутреннем рынке приводит к экспортным убыткам и необходимости постоянного поддержания стабильности женьминьби, требующей обширной аккумуляции иностранных резервов. Последствия экономического спада в Китае, несомненно, остро ощутят торговые партнеры страны, если это случится до вывода мировой экономики из кризиса.

Афганистан

Хотя политические риск не являются основной темой данного отчета, наряду с рисками, за которыми наблюдают в сети «Global Risk Network», включая иранскую нестабильность и израильско-палестинский конфликт, Афганистан играет большую роль в картине глобальных рисков. Риск нестабильности в Афганистане связан тесно со всеми другими геополитическими рисками, отображенными на карте взаимосвязанности рисков. Более того, этот риск не может рассматриваться отдельно от риска нестабильности в Пакистане. Граница между двумя странами стала настоящей «горячей» точкой. Нестабильность в регионе уже стана источником страданий для местного населения. Их и без того тяжелое положение усложняется быстрым ростом населения и влиянием климатических изменений на ресурсы, особенно на воду. Население Афганистана (на данный момент 28 миллионов) выросло более чем на 30 % менее чем за 10 лет. Численность населения в Пакистане достигла 225 миллионов за 10 лет (от 41 миллиона в 1949 году). Всемирный банк предупреждал о том, что рост населения уже сказывается на дефиците водных ресурсов и скоро приведет к их полному дефициту. Социально-экономические последствия такого роста должны находиться в центре внимания международного сообщества как один из геополитических рисков.

Карта взаимосвязанности рисков 2010 года (КВР)

На карте взаимосвязанности рисков (КВР) 2010 года (рис. 14) показаны результаты исследований экспертов на 2010 год, приводящихся и представленных в ежегодных отчетах по нескольким дисциплинам[2] по всему миру, включая исследование восприятия взаимосвязанности рисков и взаимосвязанности.

Пробелы в управлении

Пробелы в глобальном управлении остаются актуальной проблемой в картине глобальных рисков и самым серьезным источником рисков с точки зрения взаимосвязанности рисков, означая, что независимо от экспертной оценки, риск пробела в правлении всегда остается актуальным и тесно взаимосвязанным с другими рисками. Это говорит о том, что эксперты идентифицировали слабые или несостоявшиеся институты или соглашения практически в связи со всеми рассмотренными рисками. Однако это и является предпосылкой к тому, чтобы органы глобального управления поняли, что от них ожидается и какие действия им следует предпринять. С этой целью исследуются самые серьезные проблемы в управлении и то, какие вопросы могут быть поставлены и решены в XXI веке.

Взаимоотношения глобального управления и геополитических рисков не претерпели изменений с 2009 года. Экономические и экологические риски особо остро актуальны в областях, где наблюдается тесная взаимосвязанность рисков. Это обуславливает рецессию и проведение Копенгагенской конференции по климату в 2009 году, призвавшей к сотрудничестве, повышению сознательности, развитию интуиции и понимания взаимосвязанности рисков, что мы и отразили в отчете 2009 года, напомнив о том, насколько сильная взаимосвязанность именно с риском пробелов в управлении. Также в нашем отчете за 2009 год внимание было уделено тому, как важно для глобального управления фокусироваться не на самом себе, а на управлении глобальными рисками, вероятность которых высока в ближайшей перспективе.

Сокращение расходов в связи с глобализацией

В течение года на территории разных стран эксперты сети «Global Risk Network» собирались для обсуждения перспектив картины рисков на ближайшие годы. В нескольких случаях эксперты выразили озабоченность тем, что следующий цикл экономического развития будет менее стабилен в политическом плане, если мировую экономику захлестнет новая волна кризиса. Несмотря на серьезный спад в сфере мировой торговли и инвестиций, сейчас наблюдается восстановление, но неожиданной новой волны глобализации не произошло, диспуты в области торговли не обострились, а в ряды «Большой двадцатки» вступили новые страны, которым также нашлось место на мировой сцене. Однако если в процессе восстановления не улучшится ситуация с рабочими местами, риск “сокращения расходов в связи с глобализацией” (как в развивающихся, так в развитых странах) может усугубиться. Растущий протекционизм наряду с макроэкономической нестабильностью и социальным беспокойством дают почву для роста безработицы и усиливают давление на мировоззрение мировой общественности. Некоторые элементы комплекса мер по стимулированию экономики могут быть интерпретированы как протекционистские, отпугивая источники внешнего инвестирования. Сбалансированное улучшение потребует активных торговых операций, притока инвестирования и людских ресурсов, и все это под жестким контролем.

Важно учитывать, что сокращение расходов в связи с глобализацией выходит за рамки протекционистской экономической политики. Отпор глобализации в политической или социальной сферах чреват высоким уровнем социальной турбулентности или дестабилизации правительства страны, оказавшейся под натиском этого риска. Основное сокращение расходов в связи с глобализацией, не затрагивающее такие области экономической политики, как общественное отношение к принципу многосторонних отношений, чревато последствиями для мирового роста и развития. При том, что институты глобального управления и перемоделирование принципа многосторонних отношений становятся каналом для урегулирования возникающих вызовов, государственные интересы должны соответствовать, обеспечивать поддержку и держаться организаций глобального управления и соглашений. Учитывая беспрецедентность уровня взаимосвязанности рисков, мировые лидеры должны найти общую платформу для дебатов и продвигать реформы и разработку политик, способствующих восстановлению мировой экономики.

Усиление взаимосвязанности: внутрисистемные риски и реагирование системы

Одно из основных заключений, сделанных на основе анализа результатов исследований экспертов по глобальным рискам 2010 года, на основе которых была составлена карта взаимосвязанности рисков (рис. 14)[3], свидетельствует о заметном усилении взаимосвязанности рисков, исследуемых экспертами сети «Global Risk Network». Взаимозависимость рисков всегда являлась ключевым аспектом анализа, но, в частности в этом году, она стала предметом усиленного внимания и интереса экспертов по различным дисциплинам. Результаты исследований этого года свидетельствуют о том, что количество взаимосвязанных рисков и степень их взаимосвязанности значительно возросли. Это свидетельствует о том, что мир, наконец, пришел к осознанности рисков, обсуждению их взаимосвязанности и понимаю того, что такое систематические риски. В «Отчете о глобальных рисках 2008 года» финансовый риск был представлен как финансовый риск системы в целом, обычно сопровождаемый резким снижением стоимости активов, спадом экономической активности и потерей прозрачности. В течение последних 18 месяцев шли активные дебаты на тему внутрисистемного характера финансового кризиса, его непредвиденных последствий и разработки соответствующих стратегий и политик, обеспечивающих стабилизацию систем. Кризис дал ответ на фундаментальный вопрос о нашей способности управлять сбоями в системе. Внутрисистемным рискам подвержена любая система, а не только финансовая индустрия. Однако универсальный состав рисков, приводящих к финансовому кризису, привел мир к осознанию взаимосвязанности этих рисков и необходимости изменения взглядов на картину рисков и дал ключевой тезис работе Форума по глобальным рискам: глобальным рискам не свойственна изоляция друг от друга.

Впервые со времен подписания Бреттон-Вудского соглашения в 1944 году мировые лидеры по всему миру признали необходимость реформирования глобальной финансовой системы. Однако реальная политическая воля должна обеспечивать сотрудничество в соответствии с сегодняшними реалиями и вызовами. Управление сегодняшним кризисом должно носить внутрисистемный и глобальный характер одновременно и выходить за рамки интервенции финансового рынка. Растущая актуальность «Большой двадцатки» свидетельствует о растущей роли многих развивающихся стран в обеспечении международного сотрудничества и координации. Финансовый кризис и связанная с ним рецессия раскрыли глаза на большинство слабых мест системы и указали на взаимосвязанность сегодняшнего мира. Осознание взаимосвязанности помогает нам сейчас выяснять причины кризиса и предотвратить его повторение в будущем. И одним из инструментов является эффективное регулятивное управление. Системам необходим определенный уровень гибкости, позволяющий адаптироваться к изменяющейся среде. Мировые организации, ответственные за принятие решений, и регулятивные органы должны дать адекватную степень свободы, в то же время обеспечивая эффективность регулятивных мероприятий по снижению рисков путем упреждения и предупреждения. В картине глобальных рисков 2010 года (рис. 1) экономические риски продолжают играть большую роль в силу высокой вероятности нанесения больших убытков экономике. Это свидетельствует о том, что мировая экономика все еще находится под защитой, а беспокойство вызвано адекватностью глобального управления и мероприятий на государственном уровне. Значимость «Большой двадцатки», как группы, принявшей вызов финансового кризиса, является первым шагом к улучшенному и скоординированному международному процессу принятия решений. Пока «Большая двадцатка» не сумела сподвигнуть лидеров к серьезному реформированию системы глобального управления в силу отсутствия мотивации и приверженности.

Определение внутрисистемного риска

Внутрисистемный риск - это потенциальные убытки или ущерб, нанесенный системе в целом, в отличие от убытков, понесенных одним из компонентов системы. Внутрисистемные риски обостряются взаимосвязанностью компонентов системы и отсутствием координации между ними. Эти риски могут возникнуть в результате непредвиденных событий или проявиться со временем и привести к серьезным, а порой и катастрофическим последствиям.

В результате финансового кризиса и глобальной рецессии риски увеличения пробелов в системе глобального управления и последствий глобализации играют сегодня значимую роль в общей картине глобальной рисков. В прошлогоднем отчете пробелы в глобальном управлении были не менее очевидны, чем в нынешнем 2010 году, и мы также выполняли общую оценку влияния глобализации. С учетом важности обоих этих рисков остается нерешенным вопрос об их воздействии на отдельные страны. Для этого мы, во-первых, адаптировали определение глобального риска индивидуально к определенной стране. Для оценки пробелов в глобальном управлении мы оценили степень участия стран в таких существующих институтах глобального управления, как органы управления торговлей, финансами, охраной окружающей среды, борьбы с терроризмом, охраны здоровья и гуманитарными аспектами. Для анализа риска последствий глобализации мы также оценили участие стран в международной торговле и движении капитала. Используя подход, основанный на теории игр, мы предположили, что к странам, не принимающим никакого участия, будут в конечном итоге приняты меры воздействия мировым сообществом. Следовательно, эти страны и подвержены этим рискам в большей степени.

Риск игнорирования медленных сдвигов

Эксперты сети «Global Risk Network» согласовали проведение своих встреч и совещаний на протяжении года, предсказывая новую волну кризиса, саму по себе являющуюся риском. Однако предпосылками для новой волны также являются и текущие медленные сдвиги, для которых сегодняшнего уровня подготовки уже не достаточно и которые могут иметь долговременные, масштабные и дорогостоящие последствия. Независимо от того, в какой форме будет проходить восстановление мировой экономики, мы может предугадать, что “встряска” фундаментальных основ может привести к значительным изменениям поведенческих моделей и изменению внутрисистемных норм и практик. Этот сдвиг пока еще не материализовался - отчасти в силу того, что признаки восстановления системы начали проявляться относительно быстро в некоторых областях, а изменение поведенческих моделей требует времени. Восстановление протекает медленно, так как люди не хотят изменять свое привычное отношение к тому, что они называют будущими рисками. Такой вариант, как поддержание статус-кво и принятие изменение на частном, деловом и государственном уровнях, уже не актуален. Проблемы, с которыми столкнулся мир сегодня, отчасти возникли в результате отсутствия понимания взаимосвязанности рисков. Медленные сдвиги, наблюдаемые сегодня, могут стать катастрофическими в следующем десятилетии, если мы продолжим игнорировать их магнитуду и последствия. К таким сдвигам относятся хронические заболевания, и они продолжают развиваться, будучи очевидными уже сегодня. Другие, такие как недостаточность инвестиций в энергетическую инфраструктуру или безопасность информационных технологий, могут достичь своей переломной точки и спровоцировать внезапный шок. По нашей схеме рисков мы можем идентифицировать некоторые медленно протекающие сдвиги глобального характера. Об этих больших сдвигах известно уже и нам, и мировому сообществу. Но в центре экономической турбулентности очень важно обратить на них особое внимание, так как их материализация может дать толчок к очередной волне внутрисистемного кризиса. Нельзя исключать и наихудший сценарий наложения экономических рецессий наряду с политической нестабильностью и социальной турбулентностью в результате бюджетного дефицита и непомерного государственного долга.

Отчет о глобальных рисках в ретроспективе

В ознаменование выпуска пятого «Отчета о глобальных рисках» мы хотели бы напомнить о цели составления этого отчета. Сеть «Global Risk Network» была образована в 2004 году для удовлетворения интереса членов Форума в понимании и исследовании того, как риски взаимосвязаны друг с другом и каковы их последствия в десятилетней перспективе. В процессе исследований и консультаций сеть «Global Risk Network» установила критерии глобальных рисков и определила начальный состав рисков, возникших и ярко проявившихся за последние годы. В 2006 году сетью «Global Risk Network» был опубликован первый «Отчет о глобальных рисках». Следующим важным аспектом работы стало признание того, что в условиях сегодняшней глобализации риски могут оказывать серьезное влияние на систему, и ни одна страна, отрасль промышленности или организация не смогут справиться с ними в одиночку. Поэтому целью данного отчета является создание мотивации к осознанию этих факторов и предложение структуры диалога и реагирования для лидеров деловых кругов, правительств, международных институтов и групп заинтересованных лиц.

Система отслеживания и оценки рисков

Последние пять лет в отчете освещались уникальные события и тенденции возникновения рисков, обращающих на себя наше внимание из года в год и носящих долгосрочный характер наряду с другими ключевыми рисками. Целью данного отчета не является прогнозирование того, где и при каких обстоятельствах определенные риски дадут о себе знать. Историческим данным сеть «Global Risk Network» предпочитает мнение квалифицированных экспертов. Сопоставление фактов и экспертного анализа - это именно тот подход, который предотвращает уход от конструктивного к замкнутому мышлению. Так как картина рисков не претерпела значительных изменений за пять лет, мир начинает постепенно осознавать взаимосвязанность рисков. В первом выпуске «Отчета о глобальных рисках 2006 года» были идентифицированы текущие и возникающие риски, а также их взаимосвязь и последствия в десятилетней перспективе. В «Отчете о глобальных рисках 2007 года» внимание было сконцентрировано на фундаментальной разобщенности рисков и процесса их смягчения с акцентом на то, что оценка рисков бесполезна, если в ней не принимают участие ответственные за принятие решений. В 2008 году целая глава отчета была посвящена проблеме глобализации рисков и растущей взаимосвязанности рисков, включая вопросы вероятности финансового кризиса и озабоченности в связи с долгосрочной продовольственной безопасностью и хрупкостью глобальной экономики. В последнем отчете мы обратили ваше внимание на игнорирование долгосрочных рисков на фоне многочисленных возникающих краткосрочных проблем.

Позвольте напомнить, что данный отчет выпускается в январе каждого года и основывается на результатах анализа, выполненного в третьем и четвертом кварталах прошлого года. Ключевые риски, освещаемые в каждом ежегодном отчете, отображены на рис. 4.

Рис. 4. Ключевые риски и темы для обсуждения в «Отчетах о глобальных рисках» за прошедшие пять лет

2006 год

• Стоимость активов/обязательства

• Спад в экономике Китая (<6 %)

• Фискальный кризис

• Скачки цен на нефть/перебои в поставках

• Падение курса доллара США

• Критические риски

2007 год

• Стоимость активов/обязательства

• Спад в экономике Китая (<6 %)

• Фискальный кризис

• Скачки цен на нефть/перебои в поставках

• Падение курса доллара США

2008 год

• Стоимость активов/обязательства

• Спад в экономике Китая (<6 %)

• Фискальный кризис

• Скачки цен на нефть/перебои в поставках

• Рост цен и нестабильность цен на продукты питания

• Повсеместное падение курса доллара США

2009 год

• Падение стоимости активов

• Спад в экономике Китая (<6 %)

• Фискальный кризис

• Пробелы в глобальном управлении

• Хронические заболевания

• Повышение риска дефицита ресурсов (воды, земли и энергии)

2010 год

• Дальнейшее падение стоимости активов

• Спад в экономике Китая (<6 %)

• Фискальный кризис

• Пробелы в глобальном управлении

• Хронические заболевания

• Недостаточность инвестиций в инфраструктуру

Как видно из рис. 4, несмотря на разнообразие рисков, рассматриваемых в отчете ежегодно и за последние пять лет, некоторые из них остаются актуальными всегда. Это касается риска фискального кризиса, порождающего обеспокоенность в отношении повышения уровня инфляции, снижения стоимости активов и роста долговых обязательств. Риск, вызывающий сегодня повышенное беспокойство, - риск падения стоимости активов, ставший актуальным в январе 2008 года, до того, как финансовый кризис разыгрался в полную мощь. Инфраструктура находилась в фокусе нашего внимания в 2006 году, но сегодня данный вопрос снова актуален, что позволяет сделать вывод о том, что в отношении этого риска было проявлено упреждающее мышление, и мы можем отнести его к критическим рискам прошлых лет. И наконец, спад в экономике Китая в нашем фокусе находится постоянно с первого выпуска отчета. Этот риск пока не материализовался, но если это случится, его последствия распространятся не только на Китай, но и на всю мировую экономику.

2. Фискальный кризис и безработица

Финансовый кризис спровоцировал широкомасштабный и более глубокий кризис доверия в деловой среде, среди инвесторов и потребителей. Центральные банки начали предпринимать беспрецедентные меры по усилению прозрачности и предотвращения краха системы. В ответ на принявшую глобальный характер рецессию правительства многих стран были вынуждены пойти на выделение рекордных средств на стимулирование экономики и повышение спроса. Несмотря на эффективность такого вмешательства, сегодня правительствам приходится противостоять натиску нового кризиса.

В некоторых странах размер государственного долга достиг исторического для мирного времени уровня. Несмотря на свою своевременность, затраты на стимулирование экономики вкупе с долгосрочными пенсионными выплатами и затратами на здравоохранение поставили несколько государств в очень затруднительное положение вследствие исторически высокого роста долга. В целом дефицит бюджета «Большой двадцатки» составляет сегодня 7,9 % от совокупного размера ВВП стран-участниц[4]. Почти все страны оказались под влиянием фискального кризиса. По прогнозам МВФ к 2014 году среднее соотношение государственного долга и ВВП в развитых странах - членах «Большой двадцатки» возрастет с 78 % предкризисного периода 2007 года до 118 %. И напротив, развивающимся странам, менее подверженным риску банковского кризиса, удалось сохранить свою финансовую систему в порядке. По данным МВФ в период с 2007 по 2014 год среднее соотношение государственного долга и ВВП в развивающихся странах не превысит 40 %. На этот раз и в отличие от 1980-х и 1990-х годов развивающихся стран глобальный финансовый кризис практически не коснулся.

Правительства США и Великобритании, в частности, сегодня оказались перед нелегким выбором из нескольких вариантов, каждый из которых чреват отголосками последствий глобальных рисков в будущем. Наиболее серьезное затруднение представляет собой решение вопроса о том, как распланировать постепенное и безболезненное прекращение финансового стимулирования так, чтобы процесс восстановления экономики не замедлился настолько, чтобы дефицит финансовых средств не стал причиной опасения за истощение средств на выплату государственного долга и борьбу за безопасность, которая может сказаться отрицательно на этих странах и доверии. Правительствам следует разработать стратегии по выходу из такой ситуации и донести их до инвесторов и налогоплательщиков.

Влияние на социальные системы: новый «социальный контракт» на XXI век?

Речь идет о трудностях, возникших в результате комбинации финансового кризиса и долгосрочного давления сегодняшних траекторий затрат. При применении подхода, учитывающего проблемы будущих поколений и ответственность за финансовое бремя, которое может перейти от сегодняшнего поколения к будущему (преимущественно в отношении социальной безопасности и здравоохранения, обеспечиваемого государством), были выявлены огромные финансовые пробелы. По результатам одной из оценок[5] только в Соединенных Штатах финансовый пробел составляет 66 трлн долларов США, что в пять раз превышает текущий показатель ВВП и почти вдвое показатель национального благосостояния страны. Подобные показатели соотношения государственного долга и ВВП наблюдаются и во многих других развитых странах. По результатам анализа межпоколенной финансовой отчетности становится очевидно, что стандартный деловой подход к фискальной политике не приемлем. Развитые страны, в частности, должны собраться с духом и провести реформирование своих систем социальной защиты. Многие сегодняшние модели охраны здоровья, выплаты пенсий, образования и борьбы с безработицей были разработаны с целью удовлетворения требований населения в развивающихся странах с относительно коротким сроком продолжительности жизни. Сейчас ситуация изменилась коренным образом. Сегодня люди живут дольше, и схема жизнеобеспечения пенсионеров путем вычета из заработной платы работающего населения стала еще более актуальной, оказывая огромное давление на затраты и эффективность систем социальной защиты. Несмотря на то, что некоторые системы действительно кажутся достаточно эффективными, в частности системы, применяемые в Скандинавии, ни одна из этих систем не отвечает требованиям будущих поколений, и необоснованные размеры потенциального финансового бремени стали очевидными еще до наступления кризиса. Затраты сетей социальной защиты было бы лучше распределить среди населения с учетом растущих требований народа к системе здравоохранения и пенсионного обеспечения. Для реализации этой задачи политикам может понадобиться воплотить в жизнь решения, не пользующиеся большой популярностью, в тот момент, когда избиратели ощутят на себе трудности, связанные с безработицей, вызванной глобальной рецессией.

Безработица: долгосрочные последствия спада экономического кризиса

Уровень безработицы драматически вырос за последние 18 месяцев во всех секторах промышленности. Только в странах - членах ОЭСР уровень безработицы вырос на 25,5 млн с момента начала кризиса и по некоторым прогнозам может превысить 50 млн в 2010 году. Потеря рабочих мест происходит гораздо быстрее, чем их создание, и любой длительный период безработицы скажется отрицательно на потребительской активности. Более того, по результатам исследований, проведенных ОЭСР, при росте безработицы всего лишь на 1 % размер государственного долга вырастает на 3 % от ВВП за 10 лет. Хотя в развитых странах кризис безработицы мог бы быть и острее, не следует забывать о том, что проблема безработицы носит глобальный характер, и о том, что даже до наступления глобальной рецессии уровень безработицы в Северной Африке, на Ближнем Востоке и в Африке к югу от Сахары, по данным Международной организации труда (МОТ), оставался на отметках 10,3 %, 9,4 % и 7,9 % в 2008 году. Даже в Индии, при ее здоровых темпах роста, официальный уровень безработицы не превышал 7,2 % в 2008 году. С учетом роста численности населения и экономического климата количество малообеспеченных, по оценке Всемирного банка (показатели мирового развития за 2009 год), может превысить 1,4 млрд. Концентрацией бедности являются страны Африки, расположенные к югу от Сахары, и Южная Азия - регионы, сильнее других подверженные последствиям климатических изменений, стихийных бедствий и ухудшения здоровья на мировом уровне. Поэтому почти одна четверть мирового населения остается незащищенной и крайне уязвимой.

Циклическая реакция и структурный сдвиг

Внезапный рост уровня безработицы в развитых странах в 2009 году носил отчасти циклический характер в связи со снижением спроса на рабочие места, и потерянные рабочие места постепенно с ростом спроса должны снова стать востребованными. Однако кризис также повлек за собой и структурные изменения. Определенные отрасли промышленности, такие как автопром, уже находились в упадке там, где они оказались неконкурентными в силу увеличения стоимости рабочей силы. В других отраслях, таких как, например, воздушные транспортировки или фармацевтика, консолидация и новые модели ведения деловой деятельности привели к массовым сокращениям сотрудников. Вопрос заключается в том, как компенсировать такие структурные изменения в этих отраслях при выходе на прежние показатели роста. По прогнозам уровень безработицы в Еврозоне достигнет 11 % в 2010 году. Некоторые страны, такие как Германия, преуспели в борьбе с безработицей путем сокращения продолжительности рабочего дня вместо сокращения штатов, обеспечив людей работой, пусть даже при условии неполной занятости. Во многих отчетах предполагается, что быстрее других кризис безработицы преодолеют США и Европа. Разница заключается в гибкости американского рынка труда, но даже при этом США не удастся предотвратить повсеместное закрытие производств и продолжающееся банкротство предприятий малого и среднего бизнеса. Одним из рисков является то, что вследствие кризиса люди будут вынуждены продолжать и далее работать в условиях неполной занятости или занимать позиции, не соответствующие их профессиональному уровню. По статистическим данным министерства труда 9 миллионов рабочих, работающих неполный рабочий день, находятся в поиске работы на полную ставку. Кризис безработицы может усилиться, так как люди теряют свою квалификацию или адаптируются к должностям, не соответствующим их профессиональному уровню. Повсеместная потеря рабочих мест оказывает прямое и незамедлительное воздействие не только на экономику стран, но и на людей и общество. Одним из факторов, общим для развитых и развивающихся стран, является то, что безработица крайне отрицательно сказывается на молодежи. Рабочие моложе 25 лет - вот основная часть безработных во многих регионах, которая вследствие потери рабочих мест лишилась надежды на перспективное будущее в развитых странах. По результатам исследований безуспешные попытки трудоустроиться или отсутствие предложений достойной работы в молодом возрасте сказывается крайне отрицательно на всей последующей карьере человека, мечтающего занять достойное положение в обществе. В ходе продолжающихся в США и Европе дебатов о необходимости реформ следует учитывать то, что по данным МОТ в мире лишь 20 % людей обеспечены социальной защитой, называемой МОТ «адекватной», 50 % - защищены социально в средней степени, а в развивающихся странах процент социально защищенного населения составляет лишь 10 %. Возможно, пока развитые страны сконцентрированы на реформировании своих систем социальной защиты, это и есть самый удачный момент для мирового диалога о том, какими должны быть системы здравоохранения и пенсионного обеспечения, чтобы обеспечивать рост и развитие во всех уголках мира.

Миграция и безработица

Одними из менее критических рисков являются риски несовершенных политик, касающихся труда и миграции, и риск недостаточного уровня сотрудничества, не отвечающие нуждам ни стран, предоставляющих, ни стран принимающих экономическую помощь. Хотя наплыв мигрантов может разжечь дебаты в некоторых странах, принимающих экономическую помощь, поток глобальной миграции сегодня не так уж высок. По оценке Международной миграционной организации (ММО) количество мигрантов в мире составляет 193 млн человек, или примерно 3 % мирового населения. В периоды наличия большого количества рабочих мест всегда открыты двери для мигрантов как для источника рабочей силы, но с ростом безработицы политики вынуждены «защищать» рабочие места. Как упоминалось в предыдущей главе данного отчета, существует риск того, что ответным действием на давление со стороны народа, а иногда и популистов правительства вынуждены пресекать иммиграцию. Однако такие ограничительные меры имеют две стороны. В краткосрочной перспективе мигранты перестают получать поддержку, что, в свою очередь, влияет и на экономический климат их родины. Также возможны и непредсказуемые последствия ввода соответствующих правил касательно миграции, обусловливающих рост нелегальной миграции и активность на «сером» и «черном» рынках. В долгосрочной перспективе, если въезд в страну для мигрантов остается закрытым, возникает проблема нехватки квалифицированной рабочей силы, не решаемая даже при создании новых рабочих мест. Миграционная политика требует длительного времени для реализации и не предполагает изоляции от других политик. Углубленный диалог и координация необходимы странам, предоставляющим и принимающим экономическую поддержку. В рекомендациях Советов Форума по экономическому росту и развитию отмечается важность вопроса миграции и предлагается сфокусировать внимание на разработке политик, стимулирующих возвращение к образованной диаспоре, как к инструменту развития, дающему странам возможность привлекать работников-мигрантов.

Двойной удар глобального дисбаланса

Устойчивый рост мировой экономики неразрывно связан с устойчивым мировым финансовым балансом. Значительный макроэкономический дисбаланс возник в результате сегодняшнего финансового кризиса. Инвестиции в некоторых развитых странах не принесли ожидаемого дохода. К примеру, в Китае уровень валовых сбережений составляет почти 60 % от национального дохода, что гораздо выше 12 % в США. Низкий уровень государственных сбережений можно объяснить ограничением США притока капитала и тем, что почти треть инвестиций в США за последние годы - иностранная. Такие пробелы в сбережениях, материализующиеся в текущем дефиците счетов, были профинансированы во многом за счет притока средств из развивающихся стран, особенно из стран Юго-Восточной Азии, в которых наблюдался избыток сбережений. В перспективе макроэкономический дисбаланс должен сойти на нет. Для этого необходимо провести сложные операции повторного балансирования, в ходе которого развивающиеся страны должны увеличить свои внутренние расходы (тем самым сократив избыток сбережений), а развитые страны, в свою очередь, должны увеличить свои сбережения. В центре такого повторного балансирования должна быть разработана надежная политика, направленная на финансовую стабильность, обеспечивающая финансовую стабильность обязательств сегодняшнего и будущего поколений.

3. Недостаточность инвестиций в инфраструктуру

В отчете «Глобальные риски-2009» отмечалась значимость решений по затратам, так как правительства стран начали предпринимать меры по стимулированию экономического роста и создания рабочих мест. Инвестиции в инфраструктуру приветствуются в любое время, но необходимость в них особенно ярко будет выражена при одновременном увеличении роста населения и изменении климата в пяти отраслях: сельском хозяйстве, производстве электроэнергии, водоснабжении, транспортировке и адаптации к климатическим изменениям. В отчете экспертов по глобальным рискам 2010 года проблема недостаточности инвестиций в инфраструктуру рассматривается как риск, наиболее тесно связанный с остальными рисками на карте взаимосвязанности рисков (см. рис. 14). Наиболее тесно связаны между собой риски финансового кризиса, скачков цен на нефть и стихийных бедствий, которые, в свою очередь, связаны с риском ухудшения здоровья, включая инфекционные и хронические заболевания, а также с риском нестабильности цен на продукты питания. По оценке Всемирного банка в последующие 20 лет в инфраструктуру понадобится инвестировать свыше 35 трлн долларов США. Только в США Американское общество инженеров гражданского строительства присвоило ключевой инфраструктуре степень “D” (а высочайшая степень - “A”) в 2009 году и оценило объем необходимых на последующие 5 лет инвестиций на сумму 2,2 трлн долларов США. В США лишь 2,4 % от ВВП в год приходится на обслуживание инфраструктуры, в то время как на здравоохранение выделяется 15 % ВВП. Недооценка роли инфраструктуры может привести не только к нарушению работы существующей инфраструктуры в развитых странах, но и к замедлению их роста и экономического развития.

Новая и существующая инфраструктура - важное звено в восстановлении экономики

Последнее десятилетие отмечено активным сотрудничеством частного и государственного секторов в рамках крупных инфраструктурных проектов, многие из которых необходимы странам, где политическая ситуация и режим далеки от идеальных и не отличаются стабильностью. Традиционно инициатором выполнения ключевых инфраструктурных проектов, касающихся строительства автомагистралей, прокладки путей железнодорожного сообщения, строительства электростанций и сетей водоснабжения, является государство. Инвестирование в проект исходит от правительства, а выполнением занимаются лицензированные частные предприятия на основе долгосрочных контрактов. Однако, как уже обсуждалось ранее в данном отчете, многие правительства должны уделять больше внимания обслуживанию и модернизации как существующей, так и новой инфраструктуры, включая реализацию крупномасштабных проектов в области электроэнергии, транспорта и урбанизации, в преддверии усиления дефицита финансовых средств и растущих долгов. Для остальных, включая многие развивающиеся страны, помехой является не ослабление финансовых позиций, а политическая нестабильность и структура управления по защите инвестиций. Многие страны, богатые такими природными ресурсами, как энергия, металлы или сельскохозяйственные урожаи, стали целью для других стран, желающих инвестировать в их внутреннюю инфраструктуру средства в обмен на доступ к ресурсам. Проблема заключается в том, что такие инфраструктурные инвестиции могут носить характер, ограниченный лишь целью получения доступа к ресурсам и не могут служить всей стране в целом. Но данную проблему под силу решить лишь правительствам стран-производителей, несущих полную ответственность за создание связей для построения более широкомасштабного плана развития. Примером ограниченного взгляда на инфраструктуру могут служить поселения между Южной Америкой и Африкой, где люди живут, не имея ни водопровода, ни электричества, находясь, тем не менее, в непосредственной близости от автомагистралей, по которым транспортируется огромное количество грузов в ультрасовременные морские порты и обратно. Риск социальных волнений высок, но больший риск представляет собой истощение потенциала для долгосрочного развития и экономического благополучия широких слоев населения. Решение инфраструктурных проблем с учетом разработки ресурсоэффективного подхода - одна из задач, стоящая сегодня как перед развивающимися, так и перед развитыми странами. С учетом финансовых, политических, экологических и даже социальных рисков инфраструктурных проектов возникает необходимость в применении лучших практик, совместном использовании ноу-хау, внедрении новых технологий, а также в поиске инновационных путей развития финансирования наряду с одновременным управлением рисками. Международные финансовые институты и организации развития уже давно трудятся над разработкой подходов с участием заинтересованных сторон, и эти попытки будут продолжены. Одним из предметов обсуждения, являющимся частью предложения Советов Международного форума, являются новые модели долгосрочного стимулирования таких институциональных инвесторов, как пенсионные фонды или независимые фонды по охране здоровья, к вложению средств в инфраструктуру. Так как инфраструктура подвержена многим рискам, как усиливающим, так и ослабляющим последствия глобальных рисков, сейчас самое благоприятное время для налаживания диалога и изменения мышления с целью обеспечения необходимого объема инвестиций в инфраструктуру с учетом экономических и экологических факторов.

Сельское хозяйство: инфраструктура, необходимая для обеспечения продовольственной безопасности и стабилизации экономического роста

Несмотря на темпы роста мирового населения, 75 % малообеспеченных жителей планеты продолжают жить в сельской местности. Как обсуждалось в отчете 2007 года, продовольственная безопасность зависит от ряда тесно взаимосвязанных между собой факторов, ключевым из которых является инфраструктура. Продолжающийся рост мирового населения, питающегося в основном белковой пищей, обуславливает повышение спроса не только на продукты питания, воду и электроэнергию, но и на средства их производства и транспортировки. В некоторых странах применяются механизмы управления будущими потребностями в рамках планирования инфраструктуры и нужд здравоохранения с учетом имеющихся ресурсов воды на количество населения. Например, по оценке, выполненной в отчете Форума 2009 года по воде[6], к 2030 году в Индии дефицит воды между объемом, необходимым для производства электроэнергии и продуктов питания, и фактическим количеством воды составит 40 %. Если объем производства сельскохозяйственной продукции будет увеличен для обеспечения 9 млрд человек к 2050 году, то существует вероятность второй «зеленой» революции. Фактически в Африке до сих пор происходит первая «зеленая» революция. Но также идет получение и большой прибыли от инвестиций в усовершенствование складских и транспортных систем, тем самым, сокращая количество производимых отходов и увеличивая объемы потребления продуктов питания. Инвестиции в эти объекты могут внести значительный вклад в стабилизацию цен на продукты питания. С вопросами хранения и транспортировки в сельском хозяйстве тесно связаны и две другие области инфраструктуры - это вода и электроэнергия. В сельском хозяйстве насчитывается до 70 % дефицита воды, обусловленного изменением климата, в результате которого высыхают и становятся непригодными земли и вода становится жизненно необходимой для противостояния экстремальным погодным условиям. Совершенствование систем водообеспечения и орошения может не только повысить производительность, но и обеспечить стабильное управление ресурсами. Инвестиции в энергетическую инфраструктуру также важны для сельской местности и должны стать частью расширенной энергетической стратегии. Повышение или нестабильность цен на электроэнергию может нанести удар как по производственным, так и по транспортным затратам фермеров, как и цены на газ, от которых, в частности, зависит применение нитратных удобрений. Хотя одних инвестиций в инфраструктуру не достаточно, они послужат необходимым дополнением к решению вопросов в других областях и помогут усовершенствовать структуру рынка как на государственном, так и на международном уровнях. Проблемы в этой области многогранны. Некоторые высокоплодородные земли на планете находятся на территориях с высокой стабильностью, где ключевые инфраструктурные проекты требуют участия правительств, международных организаций и агентств по оказанию помощи с целью поиска инновационного пути распределения рисков, а это требует частного инвестирования. Сельскохозяйственные угодья в мире - небольшие, с невысоким объемом производства и высоким уровнем трудозатрат. С урбанизацией населения появился риск нехватки рабочей силы и утраты ноу-хау. Как обсуждалось в «Отчете по глобальным рискам-2009» и в начале данного отчета, существует риск «захвата земель», так как государства пытаются обезопасить свои поставки продовольствия путем прямого инвестирования в сельскохозяйственные земли на территории других стран. Инфраструктура, необходимая для поддержки стабильных объемов производства, не просто окупится при обеспечении продовольствием более 1 млрд людей, переживших голод в 2009 году, но станет существенной поддержкой жителям сельских регионов. Организация ООН по продовольствию и Всемирная продовольственная программа прогнозируют, что продовольственный кризис 2008 года, приведший к забастовкам и политическим волнениям в нескольких странах, повторится и в будущем. Ясно одно - сегодняшних объемов инвестиций в сельское хозяйство не достаточно для 70-процентного увеличения объемов производства продуктов питания для обеспечения 9,1 млрд человек к 2050 году. В результате финансового кризиса в 1980-х и 1990-х годах сельское хозяйство испытывало острую необходимость в инвестициях, которая так и не была удовлетворена. Инвестировать в сельское хозяйство стало невыгодно в связи с низким уровнем доходности и неопределенностью субсидирования. Наперекор растущему уровню безработицы и сокращению потребительских расходов в развитых странах, а также мировому голоду правительства стран и международные организации должны сегодня думать о будущем, разрабатывать механизмы и создавать условия для стимулирования инвестиций и поддержания их стабильности и роста.

Инфраструктурная и энергетическая безопасность

Рецессия привела к первому с 1981 года энергетическому кризису в 2009 году, и он продолжает существовать и сегодня. Основным популярным видом топлива продолжает оставаться минеральное топливо. Спрос на нефть существует в основном в транспортном секторе. Уголь и газ являются основными видами топлива, необходимыми для удовлетворения растущего спроса на электроэнергию, и по прогнозам особой популярностью они будут пользоваться в Китае, развивающихся азиатских странах и на Ближнем Востоке. Со снижением спроса на энергию после 2009 года снизились и инвестиции ввиду неблагоприятной кредитной ситуации. По оценке Международного энергетического агентства (МЭА) инвестиции в нефтегазовые проекты снизились на 19 % в период с 2008 по 2009 год, а инвестиции в возобновляемые источники энергии сократились в еще больших объемах. Без государственного финансирования инвестиции в возобновляемые источники энергии снизились бы еще на 30 %, но и без этого коэффициент снижения равен 20 %. Дефицит инвестиций в энергетическую инфраструктуру влияет на несколько ключевых аспектов данного отчета (см. схему по энергетического безопасности на стр. 21). Спрос на энергию будет расти с ростом численности потребляющего ее мирового населения. Существующие энергетические политики, в основе которых лежит минеральное топливо, все чаще не оправдывают себя, если учесть их отношение к выбросам CO₂ и проблеме парниковых газов.

Понятие энергетической безопасности долгое время подразумевало бесперебойность и гарантию поставок энергии: в XXI веке возникает необходимость в пересмотре сущности данного понятия, добавив к вышеперечисленным аспектам нейтральный уровень эмиссии углерода.

Дефицит инвестиций в энергетическую инфраструктуру также был спровоцирован и финансовым кризисом. Во-первых, застой в инвестициях может означать, что при возобновлении спроса начнется дефицит мощности, что может привести к ограничениям в поставках в среднесрочной перспективе и колебаниям цен на нефть в сторону повышения. Любые существенные перебои в поставках или рост цен через несколько лет могут затормозить рост и восстановление экономики. Во-вторых, по оценке МЭА необходимы огромные объемы инвестиций в энергетическую инфраструктуру в размере около половины от 1,1 трлн долларов США в год для удовлетворения стремительно растущего спроса на энергию в развивающихся странах. В сельских регионах Африки, Индии и в других частях Азии, в частности, возникнет необходимость в бесперебойном производстве и поставках энергии для обеспечения развития этих регионов. В-третьих, помимо огромного давления на государственный и частный секторы в связи с необходимостью финансирования в энергетическую инфраструктуру, упор будет сделан на рациональное и целевое расходование инвестированных средств. Комплекс мер по стимулированию экономики, предложенный правительствами нескольких стран, включает в себя инвестиции в возобновляемые источники энергии с целью сокращения долгосрочной зависимости от минеральных видов топлива с одновременным снижением эмиссий CO₂. Инвестиции в низкоуглеродистые технологии и более энергоэффективную инфраструктуру и проекты по улавливанию и хранению углерода станут частью арсенала, необходимого для смягчения процесса изменения климата.

Энергетическая инфраструктура и инвестиции: балансирование между требованиями государственной политики и экономики

Энергетические компании столкнулись с серьезными трудностями в результате спада в мировой экономике в 2009 году, а многие из них находились в сложном положении и в 2010 году. В условиях неопределенности с увеличением спроса, кредитными ограничениями и растягиванием бюджетных средств у компаний появилась тенденция приоритизировать краткосрочную консолидацию потребностей в долгосрочных инвестициях. Другими словами, повсеместное сокращение капитала и принятие решений по выплате долгов повлекли за собой игнорирование нужд ключевой инфраструктуры. Это также продемонстрировали и нежелание эксплуатации экономически нежизнеспособных резервов при текущем уровне нефтяных цен, и отказ от портфелей возобновляемых источников энергии со слабой или ненадежной экономикой.

Влияние на энергетическую безопасность в период с 2010 по 2015 год

Длительные сроки реализации поставок в данном секторе означают, что решения, принятые сейчас, могли быть чреваты отрицательными последствиями для мировой энергетической безопасности в целом. К таким решениям относятся:

• Замедление расширения сети сбыта продукции и ограничение поставок. Растущий процент нефтяных концессий будет присужден по контрактам государственным компаниям, не испытывающих затруднений с финансами. В случае резкого роста спроса давление на существующую транспортную инфраструктуру также может привести к сокращению рыночных поставок газа.

• Внезапные скачки цен на электроэнергию. Высокое соотношение вероятных скачков цен неизбежно отразится как на частных, так и на корпоративных потребителях.

• Крах энергетической инфраструктуры при попытке удовлетворения спроса. Задержки в инвестициях повышают вероятность угрозы стабильности репутации производств с вековой историей, а также энергетических сетей в развитых странах. Не сможет быть начата в развивающихся странах реализация наиболее перспективных проектов, обеспечивающих успешный доступ к энергетическим ресурсам.

• Неэффективная реализация программ по снижению эмиссий CO₂. Задержки в обновлении активов в развитых странах также станут препятствием на пути реализации программ по эмиссии CO₂. Любое сокращение инвестиций в обновляемые источники энергии будет означать, что определенные страны/регионы не смогут достичь поставленных целей по увеличению разнообразия ассортимента поставок.

• Национализация ресурсов. Международный доступ к новым энергетическим ресурсам может быть ограничен.

Что могут сделать правительства

Комплекс мер по стимулированию энергетического сектора на 2009 год (см. рис. ниже) - необходимый вклад в разрешение ситуации, несмотря на относительно низкие объемы выделенных средств (всего лишь 15 %), которых вряд ли может быть достаточно для обеспечения стабильного энергетического будущего. Учитывая долгосрочный характер промышленности, компании, взявшие на себя стратегические обязательства, должны разработать соответствующие политики, подразумевающие предсказуемость планирования. Это означает четкое направление на международном уровне в отношении климатической политики и вопросов торговли, а также надежные долгосрочные правительственные стратегии касательно модернизации инфраструктуры с целью обеспечения безопасности поставок, надежности системы поставок и сокращения выбросов CO₂.

Рис 7. Ключевые комплексы мер по стимулированию энергетического сектора, 2009 - 2011 гг.

Источник: английская исследовательская компании «New Energy Finance» (2009 г.).

Что могут сделать компании

Для того чтобы позиционировать себя с точки зрения конкурентоспособности в течение следующих нескольких лет, энергетическим компаниям понадобится решить ряд вопросов, связанных с планированием своей деятельности. Им следует выбрать наилучший способ управления смешанными активами, линиями бизнеса и источниками поставок, позволяющий снизить их подверженность риску ценовой и политической нестабильности и повысить их способность соответствующего реагирования на ужесточение требований политик. В этом случае компании смогут решить, как оптимизировать свои стратегические инвестиционные возможности с учетом потенциальных рисков и выработать такой подход к снижению долговых обязательств/заемных средств, который лишь незначительно замедлит процесс достижения стратегических целей их роста.

Инфраструктура и адаптация к климатическим изменениям

Несмотря на снижение объемов бюджетных средств и кроме того необходимость инвестировать в энергетический сектор, правительства стран должны предпринимать немедленные шаги для решения вопросов, связанных с неизбежными последствиями климатических изменений. Рост плотности населения в прибрежных регионах (где расположены 15 из 20 мировых мегаполисов), льготные условия застройки на природных пойменных территориях или усиление зависимости от урожайности в регионах, подверженных засушливости, - вот лишь несколько примеров типов рисков, которых невозможно избежать, но к которым можно адаптироваться при условии разработки соответствующих стратегий. Но каких именно стратегий? Рабочей группой по экономике адаптации к климатическим изменениям[7] была разработана программа оценки потенциальных вариантов для правительств. Данная группа была сформирована с целью исследования способности адаптации стран к климатическим изменениям. Путем оценки географического расположения риска изменения климата с выполнением расчетов, учитывающих существующие климатические риски, изменения климата и затраты на будущее экономическое развитие, а также с использованием анализа выгодности затрат для формирования перечня мероприятий по месту нахождения идентифицированного риска, рабочая группа смогла выполнить оценку текущих и потенциальных затрат, связанных с климатическими изменениями, и разработать способы реагирования. Основанный на моделировании сценариев подход бы применен для отслеживания уровня неопределенности при оценке моделей изменения климата в будущем и различных условий, к которым обществу предстоит адаптироваться. Применение такого подхода в отношении восьми регионов как в развитых, так и в развивающихся странах (Китае, Индии, Самоа, Гайане, Соединенных Штатах, Мали, Великобритании и Танзании), позволило выявить множество опасностей, связанных с изменением климата, и отрицательных последствий для экономического развития. Общий вывод, сделанный рабочей группой в отчете «Планирование устойчивого к климатическим изменениям развития», демонстрирует, что легко идентифицируемые и экономичные мероприятия, такие как регулятивные мероприятия по усовершенствованию дренажных систем, усилению морских ограждений и пересмотру строительных норм и правил и другие, могут значительно снизить размеры потенциальных экономических убытков, связанных с изменением климата. В действительности многие из них могут быть на самом деле экономически эффективными, несмотря на их высокую стоимость. Например, затраты на адаптацию обойдутся лишь в 50 % стоимости экономических убытков. Это подтверждается применением подхода управления рисками к управлению климатическими изменениями и постановкой дополнительных задач по долгосрочному экономическому развитию регионов.

Системные риски и ключевая инфраструктура

Так как спектр услуг, оказываемых ключевой инфраструктурой, обретает более широкомасштабный характер, охватывая различные системы, возникает повышенная необходимость в поддержании их целостности и гибкости. Например, финансовые системы и службы по оказанию помощи в чрезвычайных ситуациях зависимы от работы телекоммуникационных систем, которые, в свою очередь, зависимы от поставок электроэнергии. И даже в рамках данной отрасли промышленности ключевая инфраструктура сформирована из нескольких отдельных элементов, которые зачастую зависят от сильных и слабых звеньев сетевой системы в целом. Компаниям и правительствам необходимо знать о такой взаимосвязанности при формировании и управлении этими системами.

Некоторые недавние примеры и возможные сценарии

Широкомасштабные перебои с электроэнергией в августе 2003 года на северо-востоке США и в Канаде, в результате которых более 50 млн домов в Северной Америке остались без электричества, были вызваны аварией на атомной электростанции в Огайо. Проблема, источник которой находится в одном из уголков мира, может быстро распространиться на другие регионы через транспортную сеть, как в случае с атипичной пневмонией в 2003 году или свиным гриппом в 2009 году. Взрыв ядерного реактора в одной стране может привести к широкомасштабному радиоактивному загрязнению территорий в сотнях миль от очага, ярким примером чему является авария на Чернобыльской АЭС в 1986 году. Заглядывая в будущее, террористические атаки, в результате которых на несколько недель могут быть закрыты такие порты, как Роттердам, Гонконг или Лос-Анджелес, могут нанести серьезный экономический ущерб мировой торговле, спровоцировав задержку основных поставок, от которых зависит состояние мировой экономики.

Частное благосостояние в ущерб обществу

Эти примеры демонстрируют существование важной взаимозависимости частных лиц и организаций, находящихся в сотнях или даже тысячах миль друг от друга, в случае выхода из строя технической инфраструктуры, которую мы используем и от которой зависим сегодня. Если организация является частным предприятием, то существует необходимость регулирования дополнительных частных затрат на повышение безопасности эксплуатации, нарушение которой может привести к отрицательному влиянию деятельности предприятия с точки зрения глобальных рисков. Это и есть компромисс между частным благосостоянием и ущербом обществу. Нежелание частных предприятий предпринимать такие меры обусловлено незнанием того, что их действия могут привести к сбою всего рыночного механизма.

Системные риски и ключевая инфраструктура

Поиск решений

Задачей политиков и лидеров деловых кругов является разработка правильных регулятивных мер или стимулирование к адекватному инвестированию в безопасность.

• Независимая инспекция и соблюдение законов могут быть необходимы для обеспечения надлежащего проектирования и технического обслуживания инфраструктуры. В странах, где большая часть инфраструктуры находится в управлении частного сектора, регулятивные мероприятия должны быть разработаны с учетом лучших промышленных практик, заключающих в себе все необходимые знания и ресурсы.

• Глобальная координация и способность к реагированию. Так как эти риски возникают в рамках взаимозависимых сетей, принятие действительно эффективных решений обычно требует пересмотра деятельности предприятия в отношении всех его подразделений. Такие решения могут приниматься как в соответствии с действующим законодательством, так и путем координации деятельности подразделений предприятия, координации внутри сети поставок, в операторской среде определенного типа инфраструктуры или на межгосударственном уровне путем подписания соглашения или глобальных договоров. Иногда руководители частного и государственного секторов могут объединять свои усилия с целью снижения коллективного риска: такой подход был успешно применен под руководством исследовательских институтов, выступавших в роли нейтральной стороны, при проявлении последствий волны кризиса 2001 года путем разработки глобальной платформы из 20 стран для борьбы с кризисом. Такой же подход может быть применен и при решении многих других критических вопросов.

• Реальный взгляд на окупаемость инвестиций. Самым большим заблуждением является вера в быструю окупаемость инвестиций. Энергетические компании сегодня рассматривают предложения по стимулированию потребителей и предпринимателей инвестировать в более эффективную энергетическую систему, обещая окупаемость таких инвестиций через какое-то время, когда каждый человек, включая электрический прибор, будет задумываться об экономии электроэнергии и получать более низкие счета на ее оплату. Большой рынок для построения абсолютно новой инфраструктуры взамен устаревшей - в Азии, Африке, Европе и на американском континенте. От инвестиционных решений, принимаемых сегодня, зависит будущее. И существует возможность обеспечить не только безопасность ключевой инфраструктуры, но и ее экологичность.

4. Хронические заболевания

Несмотря на то, что снова на первом плане среди глобальных пандемий риск распространения вируса гриппа H1N1, другой глобальный риск, связанный со здоровьем, к сожалению, свидетельствует о слабом прогрессе. Из карты глобальных рисков и карты взаимосвязанности рисков видно, что хронические заболевания (или незаразные заболевания, включая заболевания сердца, инсульт, диабет, некоторые хронические легочные заболевания и предотвратимые виды рака) прочно взаимосвязаны с рядом других глобальных рисков: фискальным кризисом, недостаточностью инвестиций в инфраструктуру, продовольственной безопасностью, энергетической безопасностью и риском дефицита питьевой воды. Стоимость лечения хронических заболеваний возросла по всему миру с ростом коэффициентов смертности и числа заболеваний, что усугубили демографические изменения и изменения в рационе питания, породив так называемые «тихие» пандемии.

Несмотря на связь с проблемой ожирения в развитых странах, от хронических заболеваний умирают 80 % людей из малообеспеченных и среднеобеспеченных слоев общества по всему миру. Такие условия являются основной причиной мирового коэффициента смертности, за исключением стран Африки южнее Сахары, и, к сожалению, к 2030 году в этом регионе уровень смертности от хронических заболеваний превысит уровень смертности от инфекционных заболеваний. Возраст половины из 35 миллионов людей, умерших от хронических заболеваний в 2005 году, не превышал 70 лет, и преимущественно это были женщины. Если в течение последующих десяти лет проблема не будет решена, рост числа хронических заболеваний повысится на 27 % в Африке, на 25 % - на Ближнем Востоке и на 21 % - в странах Азиатско-Тихоокеанского региона, что в целом составит 75 % смертей в мире.

Проблема, не приемлемая ни для развитых, ни для развивающихся стран

Снижение уровня поддержки уже привело к значительному сокращению государственных расходов на здравоохранение во многих странах. Когда средства ограничены, правительства фокусируют свое внимание на основных услугах здравоохранения наряду с целями ООН в области развития в новом тысячелетии, игнорируя мероприятия по профилактике и лечению хронических заболеваний. Большинство развивающихся стран, за исключением стран Африки южнее Сахары, в последующих десятилетиях ожидают большие перемены. Смертность в результате инфекционных заболеваний, условия рождения и выкармливания новорожденных, а также недостаток питания, по прогнозам, вырастут на 3 % в течение следующих 10 лет. В этот же период вырастет на 71 % и уровень смертности от хронических заболеваний. В странах, страдающих от нищеты и социального неравенства, невозможность защитить население от основных и предотвратимых рисков, связанных со здоровьем, подрывает экономическое развитие и угрожает благосостоянию и стабильности. Тот факт, что хронические заболевания не входят в основную повестку по охране мирового здоровья и развития, и то, что эти заболевания и по сей день остаются без должного внимания Целей ООН в области развития в новом тысячелетии, свидетельствуют о необходимости более долгосрочного и интегрированного планирования в отношении рисков, связанных со здоровьем.

Хронические заболевания и продовольственная безопасность: обостряющаяся проблема недоедания и скудного питания

Как стало очевидно после кризиса 2008 года, нестабильность цен на продукты питания влияет на потребительские модели малообеспеченных слоев населения и создает угрозу риска незаразных заболеваний. Более бедные слои населения могут страдать от недоедания и от скудного рациона питания, что зачастую приводит к возникновению хронических заболеваний. Климатические изменения в комбинации с дефицитом воды и энергии отрицательно влияют на продовольственную безопасность, создавая замкнутый круг. Хотя традиционно бедность всегда ассоциировалась с худобой, вызванной скудным рационом питания, исследования продемонстрировали парадоксальную ситуацию в США, которая сегодня наблюдается и в развивающихся странах: низкий уровень доходов и проблема ожирения могут успешно сосуществовать в одной и той же среде населения.

Организация ООН по продовольствию и Мировая продовольственная программа уже начали работать над решением этой проблемы. Будущие политики для государств с низкими доходами населения и высоким уровнем бедности, которые более других подвержены риску нестабильности цен на продукты питания и проблеме дефицита, должны быть нацелены не только на решение продовольственных вопросов, но и на качество питания и употребление здоровой пищи.

Тратить меньше для получения большего

Затраты на здравоохранение во многих развитых странах уже стали непосильным финансовым бременем. В условиях дефицита бюджетных средств, высокого уровня безработицы и процента пожилого населения развитые страны в скором будущем столкнутся с социальным воздействием хронических заболеваний и связанным с ними затратами. Общий уровень затрат на здравоохранение в США сейчас составляет 15 % от ВВП. Треть этих средств расходуется на лечение хронических заболеваний, вызванных ожирением. В других развитых странах этот показатель колеблется от 2 % до 3,5 %. С ростом давления на государственный бюджет и стоимость страхования здоровья появление риска хронических демонстрирует медицинским учреждениям, правительственным и деловым кругам, что гораздо дешевле было бы предотвратить, чем лечить хронические заболевания. Сокращение таких факторов риска, как табакокурение и употребление алкоголя, а также следование принципам здорового питания может стать существенным вкладом в систему здравоохранения и поможет сократить соответствующие расходы. Например, по результатам исследований в Норвегии Америка может сэкономить целых 188 млн долларов США, снизив артериальное давление населения на2 ммрт. ст. за счет снижения употребления соли. По результатам канадских исследований повышение физической активности на 10 % может сократить затраты на здравоохранение в Канаде на 150 млн канадских долларов (примерно 124 млн долларов США) в год.

Информация и инновации - ключ к предотвращению проблем

В некоторых странах применение существующих знаний привело к значительным улучшениям показателей продолжительности и качества жизни пожилых людей. Например, после проведения разъяснительно-образовательных кампаний по предотвращению заболеваний показатель смертности от заболеваний сердца снизился на 70 % за последние три десятилетия в Австралии, Канаде, Великобритании и США. Страны со средним уровнем дохода, такие как Польша, также достигли определенных успехов в мотивации населения к ведению здорового образа жизни и сбалансированного питания. В период с 1970 по 2000 год, по оценке Всемирной организации здравоохранения, только в США было предотвращено 14 миллионов смертей в результате заболеваний сердечно-сосудистой системы. В Великобритании за этот же период удалось спасти жизни 3 миллионов человек. Учитывая непрекращающееся повышение стоимости медицинского обслуживания и численность пожилых людей, правительствам следует пересмотреть системы здравоохранения в своих государствах с целью повышения их эффективности. Новые модели финансирования здравоохранения за счет частных и государственных средств требуют мотивации с упором на предотвращение смертей, что выходит далеко за рамки традиционных подходов к системе здравоохранения в целом как в развитых, так и в развивающихся странах.

Риск для бизнеса

Половина населения, умирающего от хронических заболеваний, находится в репродуктивном возрасте, что сказывается на увеличении затрат на социальную помощь и приводит к негативным экономическим последствиям в результате снижения производительности труда. Этот факт в комбинации с увеличивающимися затратами на здравоохранение, которые легли на работодателей, заставил частный сектор обратить внимание на эту проблему, в частности, потому, что многие из этих затрат можно предотвратить. В США предотвратимые косвенные затраты в связи последствиями хронических заболеваний, к примеру, в отношении снижения производительности труда, в четыре раза превышают прямые затраты на медицинское обслуживание.

По оценке ВОЗ в период с 2005 по 2015 год размер потерянных доходов может достичь 558 млрд долларов США в Китае, 237 млрд долларов США - в Индии, 303 млн долларов США - в России и 33 млрд долларов США - в Великобритании. Сегодня теряют более 20 миллионов трудоспособных лет жизни в связи с хроническими заболеваниями Бразилия, Россия, Индия и Китай, и к 2030 году этот показатель может вырасти на 65 %. Производственные потери, связанные с такими заболеваниями и вызванные инвалидностью, незапланированным отсутствием людей на рабочих местах и ростом несчастных случаев, на 400 % превышают стоимость медицинского лечения. Сегодня стало очевидным, что существуют жизнеспособные решения, которые могут предотвратить развитие 40-50 % этих заболеваний и их отрицательные последствия на бизнес и экономику как в развитых, так и в развивающихся странах.

Частный сектор может внести значительный вклад в борьбу с незаразными заболеваниями путем проведения мероприятий по снижению таких соответствующих факторов риска, как табакокурение, употребление алкоголя, неправильное питание и отсутствие физической активности среди работающего населения и в потребительской среде. Это важно не только в отношении мирового населения, но и в отношении бизнеса. Если сконцентрировать внимание на производстве здоровых продуктов детского питания, снизив содержание трансжирных кислот и соли, а также обеспечить маркировку продуктов питания соответствующими этикетками с четким и понятным каждому указанием точного состава, возможно значительное увеличение прибыли на уровне населения. Недавно ВОЗ объявила о введении «Обязательства Чен», революционного комплекса добровольных обязательств девяти крупнейших производителей продуктов питания и напитков, предусматривающих переход на производство более здоровой продукции. Демократизация информации о здоровье, увеличение числа технологий самообслуживания, растущий уровень социального взаимодействия, осуществляемого посредством социальных средств информации и использования ресурсов всемирной сети на мобильной платформе, способствуют повсеместному изменению отношения к заботе о здоровье и популяризируют образ человека, вносящего свой вклад в решение этой задачи. Мобилизация общественных сил и привлечение внимания людей, не имеющих прямого отношения к функционированию систем здравоохранения, являются ключевыми факторами, снижающими риск хронических заболеваний и инструментами для экономии средств по всему миру.

Хронические заболевания: меры по смягчению, рекомендуемые Советом Всемирного экономического форума по хроническим заболеваниям

Глобальная поддержка международного управления

• Всемирная организация здравоохранения, выступая в роли ведущего технического агента по здравоохранению, должна аккумулировать необходимые ресурсы и межотраслевую политическую волю с целью реализации глобального плана действий по незаразным заболеваниям на 2008 - 2015 гг. ВОЗ должна сотрудничать со всеми соответствующими многосторонними и односторонними агентствами для осуществления координации и консолидированного руководства реализации планов, политик и программ.

• 22 развитых страны-партнера, сегодня затрачивающие менее 1 % от 22 млрд долларов США на проблему хронических заболеваний, должны оказывать более проактивную поддержку каждой стране, просящей о помощи в борьбе с хроническими заболеваниями.

• Развитые страны-партнеры и отрасли промышленности должны участвовать в обсуждении соглашений по сокращению соли в пищевых продуктах в ходе конференции сторон по формированию условий глобальной рамочной конвенции по табаку и алкоголю, включая и новую стратегию по алкоголю ВОЗ.

Стимулирование на государственном и глобальном уровнях

• Страны должны разработать серьезную общественную политику в ответ на эту угрозу. Необходимо разработать комплекс мероприятий по контролю над употреблением табака и алкоголя и обеспечить производство и наличие на рынке полезных продуктов питания (например, разработать политики по выращиванию здоровых сельскохозяйственных культур).

• Отрасли пищевой промышленности должны сотрудничать между собой с целью производства новых продуктов с более высокими показателями пищевой ценности и полезности, доступных широкому кругу потребителей. Отраслям пищевой промышленности следует сконцентрировать внимание на производстве здоровых продуктов детского питания, снизив содержание трансжирных кислот и соли, а также обеспечить маркировку продуктов питания соответствующими этикетками с четким и понятным каждому указанием точного состава, благодаря чему возможно значительное увеличение прибыли на уровне населения. Стимулирование на государственном и глобальном уровнях одновременно необходимо для поддержания такого реформирования пищевой промышленности.

• Стимулирование и поощрение работодателей частного и государственного секторов должно осуществляться с целью оказания поддержки дальнейшему культивированию здорового труда.

• Страны должны подготовиться к изменению эталонов объема и состава поставляемых услуг и требований углубленного специального образования и более длительного изучения проблем в связи с изменением тенденций развития заболеваний.

Мерило прогресса

• Необходимо разработать глобальный механизм отслеживания и фиксирования прогрессирования хронических заболеваний, проставления промежуточных отметок и наблюдения за тенденциями реализации планов и их влияния на развитие болезней. «Здоровье и благосостояние» - вот достойное мерило прогресса правительств, частного и государственного секторов, а также организаций в сфере услуг и всех людей, ратующих за здоровый образ жизни. Такой подход можно предложить при очередном пересмотре целей тысячелетия.

5. Риски, требующие наблюдения

Данная глава посвящена рискам, не проявляющих себя ярко в рамках картины глобальных рисков, но прочно взаимосвязанных и отражающих потенциал системных рисков и отказов. Предметы отчета этого года также указывают на необходимость в усовершенствованной системе управления, в частности институтов и механизмов, в отношении распространения информации и упреждающего мышления в связи с их последствиями. Эти риски не являются развивающимися, но требуют повышенного внимания со стороны руководящих кругов и более тесного сотрудничества при принятии решений. Для того, чтобы сделать акцент на необходимости интеграции этих рисков в рамках размышления об угрозах для системы и ее уязвимостях, мы рассмотрим эти риски сквозь призму концепции сети глобальных рисков «5i». Концепция «5i» построена на пяти принципах: insight (углубленное понимание), information (информация), incentives (стимулирование), investment (инвестиции) и институты (institutions). Рассматривая каждый из этих рисков при помощи этого подхода, можно выполнить оценку рисков и других пробелов, требующих принятия коллективных мер и проведения эффективных мероприятий.

Транснациональная преступность и коррупция: эндемические риски

Экономические и социальные затраты на борьбу с транснациональной преступностью и коррупцией

Если и существует одна область глобальных рисков, резюмирующая, как некорректно может быть использована сила глобализации, то это область транснациональной преступности и коррупции. По оценке некоторых экспертов мировая организованная преступность и счета, используемые для незаконных торговых операций, забирают 10 % от мирового ВВП. Транснациональная преступность и коррупция тесно взаимосвязаны со многими другими глобальными рисками от геополитических, связанных с терроризмом, нестабильностью в Афганистане и распространением ядерного оружия, до сокращения биологического разнообразия и риска отказа важнейшей информационной инфраструктуры. В отрасли здравоохранения почти 10 % лекарств на мировом фармацевтическом рынке - поддельные, доходы от их продаж составляют до 35 млрд долларов США, а количество умирающих от них людей в год приравнивается к нескольким миллионам человек.

Глобальная подверженность рискам коммерческой деятельности

По оценке Всемирного банка с 2006 года свыше 1 трлн долларов США ежегодно тратится на дачу взяток в форме «прямого налога» за ведение коммерческой деятельности, что в значительной степени подрывает дух здоровой конкуренции и затормаживает инновации. Тем временем в ходе многих исследований выясняется, что каждая незаконная сделка оформляется через узаконенные структуры. Примером этого являются как торговля людьми, так и принудительная работа. Вследствие сложности цепочки поставок и широкого распространения дистрибьюторских сетей корпорации более других подвержены таким рискам, как фальсификации, нарушение закона об авторском праве и коррупция на всех уровнях. Коммерческим предприятиям необходимо объединяться с другими заинтересованными сторонами, чтобы в кратчайшие сроки составить достойную конкуренцию фальсификаторам и «приручить» их клиентов. В условиях удлинения и усложнения производственно-сбытовой цепочки транснациональным корпорациям необходимы информация и понимание, с кем именно они связаны в рамках этой цепочки.

Партнерство против коррупции

В рамках инициативы Всемирного экономического форума «Партнерство против коррупции» (ППК) была создана транснациональная рабочая группа из компаний из разных уголков мира, решивших следовать «Принципам ведения бизнеса», пропагандирующим этические нормы в отношении взяточничества, взносов за упрощение формальностей, политических и благотворительных взносов, а также подарков и спонсорства. Со времени образования в 2003 году уже более 140 компаний из различных отраслей промышленности подписали документ ППК, тем самым дав свое согласие на поддержание политики нетерпимости в отношении взяточничества и коррупции и участия в антикоррупционной программе с привлечением своих работников.

Применение инициативы «5i» к проблеме транснациональной преступности и коррупции

Суть. Преступность и коррупция процветают в условиях повышения сложности и непрозрачности цепочки поставок и глобальных рынков. Притом что различные действующие лица и организации имеют возможность заглянуть внутрь цепочки, они не всегда могут адекватно оценивать ситуацию в цепочке и между взаимодействующими в ней элементами. Упреждающее управление рисками должно помогать в идентификации этих взаимосвязанностей и отвечать за всю последовательность обмена между источником распространения и заказчиками с установлением торговых каналов и инициаторов каждого шага в цепочке.

Информация. Требуется больше информации, систематически распространяемой среди международных организаций и государственных агентств и органов для постоянного наблюдения и за совершаемыми сделками с целью установления вовлеченных посредников и заказчиков. В условиях повышенной согласованности и прозрачности как предприниматели, так и конечные потребители смогут принимать взвешенные решения. Конвенция ООН по борьбе с коррупцией, подписанная 140 странами и ратифицированная в 136 государствах, обеспечивает механизмы распространения информации и составления отчетности, которые могут стать эффективным и проактивным инструментом в борьбе с коррупцией в руках лидеров государств.

Стимулирование. Преступность и коррупция процветают тогда, когда размеры ожидаемой прибыли намного выше любых реальных или субъективно воспринимаемых барьеров, установленных соответствующими правилами или регулятивными органами. Минимальная и гарантированная зарплата может снизить уровень преступности и коррупции во многих странах, а получение прибыли в размере меньшем, чем ожидалось при реализации поддельных или нелегальных товаров, в комбинации с мероприятиями транснационального регулирования могут снизить привлекательность заключения сделок на черном рынке.

Инвестиции. Попытки реструктуризировать и усовершенствовать схему как государственного, так и глобального сотрудничества в борьбе с преступностью и коррупцией требуют ресурсов для обеспечения расширенного обмена информацией, отслеживания и поддержания связи между агентствами в разных областях ответственности, включая таможенные агентства, правоохранительные органы, а также промышленные и торговые агентства. Также необходимо обеспечить и финансирование реализации мероприятий по борьбе с коррупцией, включая посещение других стран в сопровождении экспертов и составления более детальных отчетов.

Организации. Расцвет транснациональной преступности и коррупции говорит о наличии серьезных пробелов в системе управления и необходимости усовершенствования регулятивной системы. Суверенные государства испытывают трудности с задержанием на территории своих стран преступников, действующих вне их юрисдикции, хотя зачастую уделяется повышенное внимание и затрачиваются ресурсы на очевидные нелегальные виды деятельности, игнорируя общую картину в целом и связи между многими формами нелегальных видов деятельности. Роль действующих сегодня международных организаций зачастую ограничивается юрисдикцией, а также нежеланием их членов делиться информацией и сотрудничать на глобальной основе. Борьба с нелегальной торговлей требует повышенного внимания мировой общественности географическим аспектам, торговым маршрутам, заказчикам и средствам передачи продукции конечным покупателям. Такая будущая архитектура наблюдения должна предусматривать элемент, выходящий за рамки государственных границ и обеспечивающий выработку норм и правил, а также процедур систематического принуждения соблюдения законов. Во всех этих областях залогом успешного проведения мероприятий по узакониванию деятельности являются политические факторы и мероприятия на государственном уровне, а также активное содействие со стороны коммерческих организаций в смягчении этих рисков.

Сокращение биологического разнообразия: системные последствия риска нарушения экосистемы

Правила, по которым существуют биологическое разнообразие, экосистемы и их службы (то есть то, что они дают людям, - пища, питьевая вода, древесина, защита от стихийных бедствий, компоненты для производства фармацевтической продукции и лекарственных препаратов) были по большей части исключены из процесса принятия глобальных решений. В результате примерно 60 % известных природных служб за последние 50 лет подверглись сильной деградации. С 1900 года земля лишилась свыше 50 % влажных земель, площадь лесных угодий в мире сократилась на 40 % за последние 300 лет, а по некоторым оценкам скорость исчезновения видов в 1000 раз превышает естественные показатели. Размер ежегодных экономических убытков в результате вырубки лесов и деградации почв в США насчитывал в 2008 году от 2 до 4,5 трлн долларов США, что составляет 3,3 % и 7,5 % от мирового ВВП[8]. Последствия этих убытков сказываются не только на коммерческой деятельности, связанной с природным ресурсами, но и на цепочке поставок и развитии большинства отраслей промышленности как в развитых, так и в развивающихся странах. Благодаря естественной секвестрации углерода и функции его хранения леса могут обеспечивать защиту от климатических изменений. От биологического разнообразия и успешного функционирования служб экосистем зависят наличие на земле питьевой воды, стабильность уровня производительности сельского хозяйства и климатическая ситуация. Также существует и тесная взаимосвязь этих систем с продовольственной безопасностью, миграцией и политической стабильностью, так как условия жизни многих беднейших слоев мирового населения зависят непосредственно от биологического разнообразия. Тенденции роста численности населения и уровня потребления ресурсов губительно сказываются на биологическом разнообразии. Почвы, флора и фауна планеты находятся под угрозой, исходящей от интенсивной эксплуатации сельскохозяйственных земель, строительства и коммерческой деятельности, отходов и загрязнения окружающей среды, а также от климатических изменений.

Невероятно высокие расходы: во что обходится сокращение биологического разнообразия

Как и в других областях системного риска, комплексность взаимосвязанностей не позволяет оценить всю картину затрат и последствий, связанных с биологическим разнообразием, в целом. Отчет «Экономика экосистем и биологического разнообразия» - это основной проект, целью которого является решение этой проблемы, а также разработка и презентация количественных показателей по природному капиталу с целью их обоснования и стандартизации. Поэтому отчет «Экономика экосистем и биологического разнообразия» сфокусирован на определении цены бездействия против экономных инвестиций в защиту и адаптацию. В промежуточном отчете, выпущенном в мае 2008 года, уже освещались некоторые вопросы цены бездействия.

В 2007-м вымирание колоний пчел обошлись американским фермерам в 15 млрд долларов США[9]. Климатические изменений поставили под угрозу ситуацию к коралловыми рифами: если они исчезнут, размеры ежегодной экономической прибыли сократятся приблизительно на 152 млрд долларов США[10]. Положительным моментом, освещенным в отчете, является то, что инвестиции в экологическую инфраструктуру не только экономичны по сравнению с альтернативами при участии человека (при их наличии), но и значительно эффективны в решении вопросов адаптации к изменению климата и разработки стратегий по смягчению последствий.

Влияние коммерческой деятельности на сокращение биологического разнообразия

При содействии Совета Всемирного экономического форума по экологическим системам и биологическому разнообразию и сети «PricewaterhouseCoopers», данный вопрос был рассмотрен сетью «Global Risk Network». С материалами можно ознакомиться на веб-сайте в Интернете по адресу www.weforum.org/en/initiatives/globalrisk/index.htm

Инициатива по глобальным рискам «5i» и сокращение биологического разнообразия

Суть. Как только пришло осознание взаимосвязанности роста численности населения, климатических изменений и энергетических вопросов, тогда и проблема сокращения биологического разнообразия стала рассматриваться на локальном уровне. Существует необходимость поднятия вопроса о системном характере сокращения биологического разнообразия и учета данной проблемы при разработке политики и бизнес-стратегий. Под эгидой спонсируемой ООН инициативы “2010 - Год биоразнообразия” внимание общественности и средств массовой информации будет обращено на проблему сокращения биоразнообразия, и в политических кругах этот вопрос уже взят на заметку.

Информация. Проект «Экономика экосистем и биоразнообразия» уже оказывает влияние на политику и экономические повестки, особенно в свете выпуска обновленной редакции отчета, касающейся климатических вопросов, и отчета для политических кругов осенью 2009 года. Летом 2010-го проектом будет выпущен отчет, посвященный сектору торгово-промышленной деятельности, в котором будут раскрыты вопросы, связанные с данными рисками и их взаимосвязанности с другими рисками.

Стимулирование. Выработка эффективной базовой стратегии путем анализа выгодности затрат поможет в создании наиболее эффективных политик и в разработке торговых и финансовых механизмов, стимулирующих частный сектор к инвестированию в «зеленые» технологии, способы производства, дизайн и производство продукции.

Инвестиции. Как обсуждалось ранее в данном отчете, инвестиции в инфраструктуру играют определяющую роль в предотвращении и/или управлении рядом рисков. Частный капитал должен стать частью этого решения наряду с реформированием общественно-государственной политики и государственными инвестициями, направленными на сохранение и восстановление биоразнообразия.

Организации. Рассматривая исключительно вопросы экослужб, инициатива «REDD+» (предотвращение сведения лесов в тропических странах), предлагающая концепцию оплаты услуг, оказываемых экослужбами, с целью стимулирования и привлечения средств, может выполнять роль модели системы управленческих механизмов будущего, необходимых для других экосистем и ускоряющих решение вопросов, связанных с сокращением биоразнообразия.

Ключевые информационные системы и виртуальная уязвимость

Современные индустриальные общества сильно страдают от нехватки мощностей по производству электроэнергии, воды, нефти и газа. В прошлом информационные системы, контролирующие инфраструктуру этих мощностей, обычно состояли из закрытых, полностью частных сетей, управляемых из единого центра управления, уделяя незначительное внимание вопросам полномочий и защиты. Эти частные сети, однако, были дороги в обслуживании, в то время как сетевые стандарты на базе открытого интернет-протокола предлагали гораздо более экономичные решения, которые за последние десять лет и позволили инженерам подключить все системы управления к сети Интернет во всех странах мира. С появлением «облачной» вычислительной среды наступила новая эра комплексности и риска. По своей сути «облачная» вычислительная среда делает риски еще более расплывчатыми и тем самым усложняет задачу управления ими. Хотя «облачная» обработка данных - это новая система, но она уже связана с рядом существующих ключевых систем. Во многом она схожа с финансовой системой, хотя и глобальной, но с относительно низким международным уровнем контроля, и играет большую роль для государств и общества. «Облачная» система обработки данных может обеспечить большие возможности, но в отсутствие адаптированных моделей управления и соответствующей регулятивной системы она также может спровоцировать появление уязвимостей нового уровня и системные риски. Конвергенция закрытых и открытых систем производственного контроля, однако, привела к появлению системных уязвимостей, которые и сейчас находятся вне поля зрения наблюдателей, судя по результатам «Исследования о восприятии глобальных рисков-2010», установившего, что большинство экспертов воспринимают риск потенциального сбоя «важнейшей информационной инфраструктуры», а также риски фальсификации/утери данных как риск с относительно низкой степенью вероятности как с точки зрения вероятности, так и с точки зрения тяжести. Более того, в отношении этих двух рисков была проведена оценка в ходе которой они рассматривались, как ни странно, как наименее взаимосвязанные риски, что очень удивительно, если учесть, что без участия информационных технологий не обходятся практически ни одна сделка, обмен или транзакция, необходимые для стабильного функционирования мировой экономики и обеспечения безопасности и благосостояния человечества. Растущая комплексность и быстрое развитие динамических систем и сетей, появление новых и более опасных видов риска и присутствие внутренней уязвимости - это опасности, с которыми столкнулось сегодняшнее информационное общество. Так как сетевые системы разрастаются и взаимосвязь между ними крепнет, то риск включает в себя сбои системы в связи с человеческим фактором или недостаточным уровнем управления цифровыми активами. Технологические, социальные и экономические стимулы сегодня необходимы для снижения вероятности возникновения таких быстро развивающихся рисков, как киберпреступность, фальсификация/утеря данных и сбой важнейшей информационной инфраструктуры. Это особенно важно с учетом риска возникновения серьезных аварий, чреватых серьезными последствиями, и роли, которую сегодня играют технологические системы в развитии и росте экономики. Конфиденциальность и безопасность важнейшей информации и систем коммуникации являются жизненно важными для построения самодостаточного и защищенного мирового информационного общества, а также пересмотра нашего понимания приоритетности данных. Странам необходимо начать диалог о глобальной кибербезопасности и стабильности путем налаживания международного сотрудничества по этому вопросу. Помимо этого правительствам и деловым кругам необходимо осознать масштабы распространения информационных и коммуникационных технологий (ИКТ) и их взаимосвязанность с другими комплексными системами - от финансов и производства электроэнергии до коммуникаций и средств обеспечения безопасности.

Инициатива по глобальным рискам «5i» и киберриски

Суть. Так как Интернет и важнейшая информационная инфраструктура сдвинулись с отметки 1,0 к 2,0 и выше, то заказчикам или конечным пользователям стали доступны большее количество информации и различных источников, что обусловливает комплексность среды управления безопасностью. Степень, до которой системы ИКТ связаны с жизненно важными системами и сервисами от финансов до транспортировки и производства энергии, повышает уровень системного риска и потенциальной череды сбоев системы, чреватых серьезными экономическими и социальными последствиями. Углубленный анализ и понимание необходимы для выявления потенциально слабых звеньев в цепочке и разработки соответствующих стратегий по смягчению риска.

Информация. Усложнение системы цепочки поставок привело к ситуации, в которой разработчики и владельцы интеллектуальной собственности, поставщики программного обеспечения, операторы сетей и поставщики прикладных программ пытаются переложить риски и обязательства на плечи друг друга, а конечные пользователи не имеют достаточно полномочий, знаний или информации о рисках, которым они сами себя подвергают. Для решения этой проблемы необходимо углубленное изучение и осознание всеми заинтересованными сторонами существующих и появляющихся технологических рисков. Политикам, в частности, следует приступить к рассмотрению вопроса о том, как кибер-риски влияют на энергетическую безопасность, коммуникационные и энергетические сети, включая их эксплуатационную целостность на корпоративном и государственном уровнях.

Стимулирование. Так как новые и существующие технологии применяются для функционирования ключевых систем от «умных электросетей» до «облачной» системы обработки данных, то необходимо разрабатывать регулятивную базу и обеспечить стимулирование с целью обеспечения требуемого уровня безопасности технологий в упреждающей манере.

Инвестиции. Инвестиции в инфраструктуру, лежащую в основе появления новых технологий, безусловно, должны быть безопасными. Более того, для обеспечения оперативного, эффективного транснационального правоохранительного механизма частному и государственному секторам потребуется взять на себя обязательства по ресурсам, а также обеспечить информирование правительственных органов и промышленных организаций о потенциальных опасностях и инцидентах.

Организации. Профилактика и готовность на институциональном уровне должны подразумевать наличие глобального хранилища информации о вредоносных программных средствах и пробелах в системе защиты. Центральная расчетная палата должна контролировать доведение информации обо всех выявленных пробелах в системе защиты, до прессы, инвесторов, исследователей и отраслевых регулятивных органов, а минимальные требования по распространению такой информации должны быть включены в соответствующие регулятивные документы в будущем. Такая система приемлемых для всех правил и стандартов необходима для разработки приемлемого на мировом уровне определения кибер-преступления и объявления вне закона совершаемых кибер-преступлений. Сегодняшняя компиляция государственных законов не позволяет осуществлять эффективное отслеживание, расследование и уголовное преследование преступников, действующих в глобальных масштабах, поэтому так тяжело наладить эффективное сотрудничество, направленное на обеспечение безопасности, между правительствами стран и промышленностью.

6. Управление глобальными рисками: понимание уязвимостей системы

Разработка холистического подхода к управлению рисками на страновом уровне

Финансовый кризис 2008 года и глобальная рецессия 2009 года напомнили государствам о необходимости установления интегрированных подходов управления рисками. Вместо того, чтобы фокусироваться только на рисках компаний, правительства предпринимают шаги по формированию органов, контролирующих системные риски во избежание повторения кризиса. Применение такого интегрированного подхода к управлению рисками, включая экономические и финансовые риски, сможет вывести государства на новый уровень. Правительства смогут координировать деятельность своих агентств в рамках приоритизированной картины рисков государств и обеспечить согласованность действий со своими зарубежными коллегами в более систематической и проактивной манере.

Концепция блюстителя рисков государства была представлена в отчете «Глобальные риски-2007» и проработана в последующих выпусках отчета. С учетом многочисленности рисков, с которыми сталкивается государство, начиная стихийными бедствиями и заканчивая пандемиями или всеобщим страхом перед терактами, возникает острая необходимость в создании единого центра координации и реагирования на такие риски. Роль, которую могло бы выполнять отдельное лицо или комиссия, также предполагает и ответственность за анализ и количественную оценку рисков, назначение приоритетов соответствующих мероприятий и реализацию программ по адаптации к угрозам, которые несут в себе данные виды рисков.

Недавние события продемонстрировали, почему государству необходимо выполнять обзор рисков, с которыми оно сталкивается, не только внутри страны, но и на международном уровне. Здесь также важную роль играет блюститель рисков государства, обеспечивающий согласованность действий с коллегами из других стан и разрабатывающий мониторинговую сеть, являющуюся частью системы своевременного предупреждения о вероятности возникновения рисков высокой степени тяжести. Те же инструменты и сеть могут быть задействованы и для разработки совместных концепций по решению возникающих вопросов и наблюдению за картиной появляющихся рисков. Блюститель рисков государства может осуществлять различные виды макропруденциального контроля, концепция которого в настоящее время активно обсуждается государствами, обеспечивающего гибкость стран в отношении к финансовым шокам и будущим кризисным ситуациям. Учитывая хрупкость сегодняшней экономической обстановки и давление на государственные бюджеты, приоритет следует отдать профилактическим мероприятиям, которые помогут государствам, насколько это возможно, предотвратить шоковые ситуации, приходящие извне, или, по меньшей мере, обрести способность управлять и финансировать устранение последствий таких ситуаций из своего бюджета. Одним из примеров уже работающей системы являются источники выделения средств на случай возникновения риска стихийного бедствия. Такое финансирование может быть организовано после наступления события путем перенаправления средств из бюджета, путем займа или путем повышения налогов. Или же средства могут быть выделены заранее при помощи таких инструментов, как параметрическое или индексное страхование. Одним их недавних успешных примеров того, как правительства могут сделать это, является программа “Multi-Cat” (множественные катастрофы), разработанная правительством Мексики и Всемирным банком. Совместно с перестраховщиком «Swiss Re» Всемирный банк разработал программу, позволяющую правительствам переносить экономические затраты, связанные со стихийными бедствиями, на рынки капитала. Включив такие инструменты превентивного финансирования в общий пул финансирования катастроф, государства смогут снизить степень подверженности своих финансов риску катастроф и сократить потенциальное давление на государственные бюджеты в случае бедственной ситуации. И опять-таки блюститель рисков государства играет здесь важную роль, применяя холистический подход к проблеме рисков до наступления чрезвычайного события и полностью исключая давление последствий данного риска на общество. Такие меры помогут государству не только выстоять финансово, но и заверить население, соседние страны и инвесторов, что страна полностью готова к встрече с катастрофическими событиями.

Отчет «Глобальные риски-2010» на службе корпораций

В отчете «Глобальные риски-2010» представлена концепция разработки программы по управлению системными рисками для компаний в среднесрочной и долгосрочной перспективах. В целом корпорации сталкиваются с трудностями в получении, интерпретации и применении информации о системных или «появляющихся» рисках. Отчет поможет корпорациям:

• Проанализировать предположения, сделанные в стратегических планах и учтенные в программах по вложению капитала

• Понять и пронаблюдать за комплексными или изменяющимися взаимосвязанностями системных рисков

• Идентифицировать появляющиеся возможности в свете тенденций или событий

Корпорации должны постоянно принимать решения с учетом долгосрочных перспектив для обеспечения безопасности своего роста и развития. К таким решениям относятся стратегические решения, связанные с выходом на новые рынки, слиянием, приобретением и отделением, созданием совместных предприятий и товариществ, а также с вложением средств. Сегодня большинство как крупных, так и небольших корпораций принимают участие в глобальной экономике и принимают решения с учетом постоянно меняющихся факторов, влияющих на организации - макроэкономических факторов, изменений в регулятивных актах, геополитических изменений, технологических и производственных инноваций и вопросов стабильности. Для успешного функционирования в такой сложной среде корпорациям необходимо разрабатывать процессы для понимания того, как эти неопределенные события воздействуют на организации и цепочки поставки, а также на сегодняшних конкурентов, потенциальных новичков рынка и правительства в соответствующей юрисдикции.

Взгляд в будущее

Внешние и появляющиеся риски подвергают испытаниям большинство программ по оценке и управлению рисками по нескольким причинам. Обычно риск рассматривается с точки зрения «воздействия и вероятности» в рамках внутреннего консенсуса и зачастую не требует приложения особых внешних и внутренних усилий. Оценка корпоративного риска редко учитывает события, выходящие за рамки трехлетнего периода, и не учитывает долгосрочного изменения стратегий в связи с появлением рисков на ближайшие 5 - 10 лет. Процесс принятия решений также обусловлен составлением отчетов о краткосрочных принимаемых решениях и рассмотрением известных или недавно появившихся рисков, оказывающих влияние лишь на отчетный период.

Портфель решений в борьбе с неопределенностью

По результатам исследований известно, что относительно небольшой процент компаний эффективно применяет такие инструменты, как анализ сценариев или эффективная интеграция данных о рисках при долгосрочном планировании. Традиционно руководство предоставляет подразделениям своих компаний предопределенные сценарии, в соответствии с которыми подразделения подстраивают свои оперативные мероприятия под каждый такой сценарий. Сегодня сценарии стали более разнообразными, и степень неопределенности в каждом из них значительно возросла. В качестве оперативных мероприятий руководство должно наладить процесс планирования так, чтобы учитывать факторы повышения уровня неопределенности. Действительно, разработку стратегий следует воспринимать как инструмент оптимизации портфеля решений, основанных на комплексе сценариев, отражающих степень неопределенности.

Возможности, обусловленные комплексностью

В отчете «Глобальные риски-2010» акцент сделан на то, что взаимосвязанность рисков стимулирует к разработке эффективных сценариев. Такие инструменты, использованные в отчете, как барометр глобальных рисков и карта взаимосвязанности рисков, освещают тенденции и связи между возникающими рисками и факторами, обусловливающими их изменчивость. Все вместе эти инструменты могут помочь компаниям в выполнении анализа более широкого ряда тенденций и в решении вопроса о построении фундамента сети поставок и конкурентоспособной среды в долгосрочной перспективе. Как уже упоминалось, корпорациям необходимо провести оценку своих рисков, исходя из прямого и косвенного влияния на сети поставок. Эта информация должна быть отражена в сценариях планирования. Концентрированность отчета на изменении картины рисков также может быть использована для выявления возможностей на рынках или поиска источников, способных дать корпорациям преимущества в конкурентоспособной борьбе. Сегодня уже не секрет, что все корпорации являются частью мировой экономики. И такие отчеты, как «Отчет о глобальных рисках», дают корпоративному руководству возможность в долгосрочной перспективе взглянуть на события, которые могут влиять на их стратегические планы, работу их сетей поставок и открывающиеся для компаний возможности в рамках комплексной и взаимосвязанной мировой экономики.

Заключение

Как предлагается в данном отчете, несмотря на то, что осознание взаимосвязанности глобальных рисков усложняет процесс принятия решений, жизненно важной является задача разработки эффективных стратегий по управлению рисками. Такая взаимосвязанность не всегда позволяет увидеть причинно-следственную связь между рисками, так как риски зачастую связаны друг с другом лишь косвенно, через факторы общих видов воздействия. Принадлежность большинства глобальных рисков, освещенных в данном отчете, до сих пор не установлена и не ясна, что зачастую усложняет поиск желающих взять за них ответственность. Этот факт, а также комплексность взаимозависимостей рисков, возможно, объясняют, почему эти вопросы до сих пор остаются открытыми и носят системный характер, несмотря на то, что о существовании этих рисков и их потенциальных последствиях уже известно. В отчете «Глобальные риски-2008» уже предупреждалось о том, что системный финансовый риск может привести к серьезному ухудшению состояния мировой экономики, а стимул к коллективному смягчению последствий этого риска может исчезнуть, так как внимание лидеров обращено лишь на решение текущих вопросов. То же самое утверждение верно и для так называемых назревающих рисков. Поэтому становится ясно, что реагирование на глобальные последствия финансового кризиса и возникший спад в экономике было вызвано желанием сотрудничества в разработке стратегий и более эффективных инструментов мирового управления глобальными рисками. В течение следующих месяцев и лет это желание будет проверено на прочность. Поэтому в пятом выпуске «Отчета о глобальных рисках» освещается ряд вопросов, до сих пор не решенных со времени выпуска предыдущих отчетов. Данный отчет выполняет роль компонента в диалоге между разными заинтересованными сторонами, желающими понять взаимосвязанность рисков и комплексность их картины. В отчете предполагается, что эти вопросы могли бы быть поставлены с целью повышения гибкости мирового сообщества в отношении глобальных рисков. Для проработки этих вопросов сеть «Global Risk Network» тесно сотрудничала с Советами Всемирного экономического форума. В ходе ежегодного Саммита по глобальной повестке Советы по глобальной повестке предложили некоторые рекомендации по повышению эффективности управления системными рисками и уязвимостями. Также акцент был сделан на то, что эти рекомендации требуют глобального применения при наличии усовершенствованной формы управления. Эти рекомендации, согласующиеся с теми, что были даны в рамках многих предыдущих отчетов, основаны на необходимости сотрудничества организаций и правительств в следующих вопросах:

• Разработка долгосрочного подхода к идентификации глобальных рисков, анализ, наблюдение и смягчение последствий рисков

• Использование концепций, отражающих взаимосвязанность рисков и исключающих использование тупиковых подходов

• Постановка вопроса о необходимости более детальной информации о рисках и тенденциях, собираемой и распространяемой в четко скоординированной манере

• Выполнение анализа выгодности затрат по решениям, связанным с рисками, в целях рационального размещения активов и лучшего понимания долгосрочных преимуществ инвестирования

• Наблюдение за появляющимися рисками и консультации руководства касательно реальных, а не вымышленных опасностей

• Построение четкой и содержательной коммуникации касательно характера угроз и стратегий по управлению рисками и их последствиями

• Понимание влияния поведенческих аспектов на восприятие рисков

Призыв многих Советов к действию по данным предложениям подразумевает использование нового механизма или участие нового уполномоченного органа, «Органа по решению вопросов, связанных с глобальным системными рисками уязвимостью», который мог бы при сотрудничестве с существующими инициативными группами работать над этими предложениями. Сегодня главы государств осознают, что мир недостаточно хорошо «экипирован» для встречи с глобальными рисками. Контекст, в рамках которого традиционно осуществлялся процесс принятия решений, изменился радикально, обусловив фокусирование внимания не на текущих, а на долгосрочных перспективах. Для эффективной борьбы с кризисом системы нам нужна действительно эффективная система управления рисками. Данный отчет служит напоминанием о необходимости немедленного реагирования на ситуацию как на частном, так и на корпоративном, государственном и надгосударственном уровнях. «Возвращение к делам, как будто ничего не случилось» - больше не является актуальным принципом действия. Поведенческие модели должны измениться на всех уровнях - на частном, корпоративном и политическом, а разработка более дальновидных моделей и механизмов глобального управления обещает действительно эффективное управление рисками, с которыми сталкивается сегодняшний мир.

Приложение 1. Процессы и определения

Как происходит идентификация глобальных рисков

Установлены следующие критерии идентификации глобальных рисков:

Глобальность. Риск считается глобальным, если потенциально может влиять более чем на три мировых региона, по меньшей мере на двух разных континентах. Даже если глобальные риски ограничиваются региональными или локальными масштабами, их последствия отражаются на всей остальной части мирового сообщества.

Межотраслевой масштаб. Глобальные риски воздействуют на три или более отраслей промышленности.

Неопределенность. Существует неопределенность в отношении того, как глобальные риски проявят себя в течение 10 лет с учетом неопределенности масштаба их последствий (оцененной по критериям вероятности и степени тяжести).

Экономическое воздействие. Потенциально глобальные риски чреваты экономическим ущербом, превышающим 10 млрд долларов США и более.

Подход с участием всех заинтересованных сторон. Комплексность рисков с точки зрения как их последствий, так и причин, а также взаимосвязанности с другими рисками требует подхода с участием всех заинтересованных сторон для смягчения рисков. Риски классифицируются по следующим категориям: экономические, геополитические, экологические, социальные и технологические.

Карта взаимосвязанности рисков и экспертный обзор по глобальным рискам

Одним из важных аспектов, освещенных в «Отчете по глобальным рискам», является анализ взаимосвязанности глобальных рисков (см. рис. 14). Но при рассмотрении этих связей в укрупненном ракурсе отчетом ставится цель повышения осознанности и понимания взаимосвязанности рисков и факторов, влияющих на принятие решений по управлению рисками и смягчению их последствий. Данные, использованные при составлении карты взаимосвязанности рисков (см. рис. 14), взяты из двух источников:

1. Критерии связей и их прочности, разработанные на основании экспертного исследования по глобальным рискам-2010. Это исследование, выполненное 200 экспертами, лидерами деловых кругов и политиками в составе Форума, партнерами сети Форума и Советами Форума по глобальной повестке, было опубликовано в форме веб-приложения в конце третьего квартала 2009 года. В исследовании была проведена оценка того, как респонденты воспринимают глобальные риски, находящиеся под наблюдением сети «Global Risk Network» (см. раздел «Как происходит идентификация глобальных рисков»). Для каждого риска респондентам было предложено выбрать по 3 сопутствующих риска из классификации глобальных рисков, которые, по мнению респондентов, самым прямым образом связаны с представленными на рассмотрение рисками. Перед исследователями не стояло задачи выявления причинно-следственной связи между рисками или идентификации причин и последствий рисков. Задача заключалась в идентификации количества и силы связей между различными рисками.

2. Точки на карте взаимосвязанности рисков демонстрируют те же данные, касающиеся степени тяжести и вероятности, как и карта глобальных рисков, и барометр глобальных рисков, основанные на качественной оценке общего мнения экспертов из числа партнеров по данному отчету. Большие точки указывают на высочайшую степень вероятности (%), а меньшие - на высочайшую степень тяжести (в долларах США). Каждая линия указывает на взаимосвязанность с соседними рисками, а толщина линий - на прочность такой взаимосвязанности.

Карта глобальных рисков

Отображение риска на фоне общей картины рисков по степени тяжести последствий риска (в долларах США) по вертикальной оси и вероятность возникновения по горизонтальной оси в перспективе 10 лет. Численная оценка этих категорий рисков выполнена на основании качественной оценки партнерами по данному отчету. Риски в верхнем правом углу карты, чреватые самыми серьезными последствиями, характеризуются наивысшей степенью вероятности и являются ключевыми рисками, рассмотренными в данном отчете.

Примечание к региональной карте подверженности рискам от группы компаний «Zurich Financial Services» (рис. 4)

Анализ выполнен на основе методики и данных группы компаний «Zurich Financial Services». Данная методика во многом схожа с анализом статистических кластеров, подразделяющих классы данных на подклассы (или кластеры), объединяющие данные с общими характеристиками, - в данном случае характеристиками риска. Страны, подверженные одинаковым рискам, на карте приходятся друг другу соседями и формируют кластеры. И, наоборот, страны, подверженные разным рискам, расположены на карте на значительном друг от друга расстоянии. Данные охватывают 158 стран и более 30 глобальных рисков. Риски сгруппированы в 5 классов: экономические, экологические, риски, связанные со здоровьем, геополитические и технологические. Данные взяты из официальных и надежных источников и применены к моделям, разработанным группой компаний «Zurich Financial Services», в отношении рисков с высокой и низкой степенью вероятности.

Приложение 2. Барометр глобальных рисков-2010

Экономические риски

Условные обозначения = Результаты оценки идентичны прошлогодним

Повышение

Понижение

Знак «плюс» (+) указывает на рычаги повышения вероятности риска; знак минус (-) указывает на рычаги снижения вероятности риска

Геополитические риски

Условные обозначения = Результаты оценки идентичны прошлогодним

Повышение

Понижение

Знак «плюс» (+) указывает на рычаги повышения вероятности риска; знак минус (-) указывает на рычаги снижения вероятности риска

Окружающая среда

Условные обозначения = Результаты оценки идентичны прошлогодним

Повышение

Понижение

Знак «плюс» (+) указывает на рычаги повышения вероятности риска; знак минус (-) указывает на рычаги снижения вероятности риска

Общество

Технологические риски

Условные обозначения = Результаты оценки идентичны прошлогодним

Повышение

Понижение

Знак «плюс» (+) указывает на рычаги повышения вероятности риска; знак минус (-) указывает на рычаги снижения вероятности риска