Глобальные риски-2006

Эти утверждения относятся к известным и неизвестным рискам, неопределенности и другим факторам, не являющимся исчерпывающими. Компании, принявшие участие в составлении настоящего отчета, осуществляют свою деятельность в обстановке, подверженной постоянным изменениям и появлению новых видов рисков. Читателю не следует полностью полагаться на представленные утверждения. Компании, принявшие участие в составлении настоящего отчета, не несут ответственности за пересмотр или обновлении опубликованной информации с появлением новых данных или событий и ни при каких обстоятельствах не несут ответственности за какие-либо убытки или ущерб, понесенные в связи с опубликованием настоящего отчета.

1. К более полному пониманию глобальных рисков (Пояснительная записка)

Настоящий документ обобщает результаты сотрудничества Международного экономического форма, компаний «MMC» («Marsh & McLennan Companies, Inc.»), «Merrill Lynch» и «Swiss Re» при содействии Центра управления рисками и принятия решений при Уортонской школе бизнеса Пенсильванского университета в отношении глобальных рисков. Полная версия документа, содержащего информацию о программе по управлению глобальными рисками, разработанной Всемирным экономическим форумом, представлена на веб-сайте www.weforum.org.

Целями сотрудничества в 2004 году стали:

• определение и оценка существующих и появляющихся глобальных рисков на период с 2006 по 2015 годы;
• изучение связей между этими рисками и оценка их воздействия на разные рынки и отрасли промышленности; а также
• своевременная разработка путей смягчения последствий от глобальных рисков.

Обзор глобальных рисков

В 2006 году появление глобальных рисков обусловлено высоким уровнем таких актуальных рисков как терроризм и пандемический грипп, что объясняет первоочередную важность поиска путей смягчения их последствий. Началось также активное обсуждение и других рисков, таких как изменение климатических условий, последствия от которых будут замечены только по прошествии времени, но решение вопросов, связанных с ними, может помочь в поиске путей смягчения последствий от глобальных рисков в будущем. В конечном счете мы пришли к выводу, что последствия таких потенциальных рисков, как рисков, связанных с внедрением новых технологий, все еще до конца не ясны. Таких рисков немного, но их будущие последствия могут оказаться крайне разрушительными. По многим показателям 2005 год стал годом тревоги. Сейчас необходимы положительные отклики, инновации и понимание потенциальных возможностей развития бизнеса в условиях резких перемен.

Последствия могут оказаться более дорогостоящими, чем их составляющие

Определение индивидуальных глобальных рисков - это всего лишь одна часть истории. В реальности глобальные риски редко заявляют о себе изолированно. Сочетание скорости (распространение последствий от глобальных происходит очень быстро), взаимосвязь с глобальной системой, а также ее углубленная сложность могут привести в быстрому и непредсказуемому распространению глобальных рисков в отраслях промышленности и географическим районам. Взаимодействие нескольких глобальных рисков и волновой эффект от из последствий могут создать потенциально опасные "идеальные штормы" - совокупность событий, приносящих ущерб, сумма которого гораздо выше каждого индивидуального рискового случая. Ураган «Катрина» явил собой яркий пример слияния рисков с долгосрочными последствиями. Последствия от птичьего гриппа могут также носить глобальный характер, так как это заболевание передается от человека к человеку.

Глобальная борьба с глобальными рисками

Подходы, разработанные на международном уровне Всемирной организацией здравоохранения при содействии общественных и индивидуальных вкладов в решение проблемы смягчения последствий от глобальных рисков могут помочь в мировой борьбе с глобальными рисками. Такая же поддержка может быть оказана и со стороны частного сектора. Необходимо разработать систему соответствующих поощрений, которые станут более эффективным вкладом в предотвращение последствий, чем в мероприятия по их устранению.

В некоторых случаях как, например, в связи с увеличением вкладов от предпринимательской деятельности в мероприятия по устранению последствий катастроф и внедрением новых финансовых инструментов для определения стоимости рисков разрабатываются более эффективные методы смягчения последствий от рисков.

Однако реализация наших коллективных возможностей для смягчении последствий глобальных рисков все еще серьезно ограничено отсутствием единого понимания характера и степени серьезности таких рисков и неспособностью независимого принятия мер по борьбе с ними со стороны государственных, предпринимательских и международных организаций.

Глядя в будущее с надеждой

Программой по управлению глобальными рисками, разработанной Всемирным экономическим форумом, определены три ключевые области, в которых необходимо усовершенствовать пути смягчения последствий от глобальных рисков:

• улучшение качества информации о рисках и ее распространение среди заинтересованных сторон;
• переоценка приоритетов рисков и соответственное перераспределение источников и поощрений; и
• расширение полномочий и увеличение гибкости деловых, политических и административных институтов на всех уровнях.

Никто не в силах в одиночку решить проблему глобальных рисков. Интегрированный коллективный подход - единственное средство повышения нашей способности к предотвращению, управлению и смягчению последствий глобальных рисков.

2. Обзор сегодняшних глобальных рисков

Последние 13 месяцев потрясли мир чередой глобальных событий: цунами в Индийском океане, ураганами в Мексиканском заливе, взрывами смертников в Лондоне во время проведения саммита «Большой восьмерки» и землетрясением в Пакистане. В начале 2006 года деловые и политические круги мира были поглощены решением проблемы вируса птичьего гриппа H5N1.

Но это лишь некоторые факты изменений в области рисков. Начиная с ежегодной встречи Всемирного экономического форума в 2005 году участники программы по управлению глобальными рисками начали работать над переоценкой своего понимания глобальных рисков с целью определения и оценки действительно глобальных рисков и выдвижения на обсуждение идей смягчения их последствий.

Сводка по 25 моделям глобальных рисков, разработанная в рамках программы по управлению глобальными рисками, прилагается к настоящему документу. Ознакомиться с моделями можно на веб-сайте www.weforum.org.

Некоторые из идентифицированных рисков возглавляют список рисков наиболее актуальных в государственных и деловых кругах, так как некоторые из них классифицированы как наиболее вероятные и крайне опасные, а некоторые характеризуются обоими эти этими признаками одновременно. К таким рискам относятся: терроризм, скачки цен на нефть, финансовые кризисы, пандемии и землетрясения. В 2005 году эти риски редко теряли свою актуальность.

Многие из актуальных рисков 2005 года продолжат доминировать и в 2006 году...

Риск терроризма (реальный и предполагаемый) все еще доминирует над геополитическим риском. Возможности глобальных и скоординированных действий террористических организаций снизились, но риск локализованных террактов все еще высок. В случае атак с применением химического, биологического или ядерного оружия или поражения жизненно важной инфраструктуры (такой как транспортные сети, информационная инфраструктура (CII) или сети водоснабжения и электроснабжения) число человеческих жертв и сумма экономических издержек послужат толчком для оказания давления на государственную политику. В 2005 году мировой ущерб в результате скачка нефтяных цен составил около 70 долларов США за баррель. Скачок был ниже (в реальном исчислении) по сравнению со скачком в 70-х, но повсеместная надежда на углеводороды и растущее беспокойство о геополитическом аспекте поставок означают, что в 2006 году и в последующие годы цены на нефть безусловно станут предметом для беспокойства. Некоторые страны жили в условиях финансового кризиса в течение нескольких лет, но когда поколение, родившееся в период резкого увеличения рождаемости, подойдет к пенсионному возрасту, станет очевиден рост глобальных рисков. Долгосрочное экономическое благополучие развитых стран, как и среднесрочная стоимость их валюты, могут зависеть от того, как буду проходить финансовые реформы. Страх перед птичьим гриппом, который может мутировать и передаваться от человека к человеку, и эпидемии пандемического гриппа стали причиной для серьезного беспокойства и в развивающихся, и в развитых странах; а такие долгосрочные последствия, отразившиеся на людях, обществе и экономике, как последствия от ВИЧ-инфекции, СПИДа, туберкулеза и малярии, продолжают изнурять развивающиеся страны. В конечном счете землетрясение в Пакистане преподнесло урок и указало на нашу неспособность эффективно реагировать на крупнейшие кризисы человечества, а также напомнило о серьезной подверженности природным катастрофам многих стран мира.

Все еще высока вероятность и других рисков, как, например, рисков, связанных с климатическими изменениями. Консенсус мнений о характере этого риска и его последствиях для мировой экономики все еще не достигнут, что ставит серьезные задачи перед наукой. Беспокойство вызывает растущий уровень ответственности. Существуют и другие потенциальные риски, как, например, риски, связанные с электромагнитным излучением или подделкой продукции, но им уделяется лишь малая толика внимания со стороны международных политических и деловых организаций. Завтра актуальность этих рисков может резко возрасти.

...пока другие риски могут продвинуть глобальную программу

Климатические изменения долгое время рассматривались как источник риска, и предполагалось, что они станут необратимыми через 10 или 20 лет. Общество склонно считать этот феномен реальным, даже при большой разнице во мнениях о его последствиях. По результатам исследований и более глубокого понимания мировым сообществом взаимосвязи между экстремальными погодными катаклизмами и изменением климата со стороны мирового сообщества - или отсутствия такового - этот вопрос поможет продвинуть необходимость поиска путей смягчения последствий от рисков. Повышающийся уровень ответственности со стороны Соединенных Штатов, где растет социальное непринятие рисков и подача исков на огромные суммы, привлечет широкое внимание. Проблема производства поддельной (пиратской) продукции уже вышла на уровень политической проблемы между штатами, чья экономика основывается на методе искусственного интеллекта, и странами, развивающими свою промышленность. Компании, работающие в сфере развлечений, программного обеспечения и фармацевтики, предпринимают меры по предотвращению падения уровня их инвестиций, но риск подделки многих товаров более губителен для их репутации, чем потеря прибыли. Феномен контрабанды все еще до конца не раскрыт, и характер его широкого распространения порождает риски, которым в настоящее время подвержены многие компании. Необходимо своевременное предупреждение и эффективное управление рисками, связанными с электромагнитным излучением, производимым большинством электронных устройств, созданных в XXI веке, включая мобильные телефоны. Если бы обнаружилось, что даже относительно слабое электромагнитное излучение губительно для здоровья, то это бы повлекло значительные социальные и экономические последствия.

Вне списка: потенциально важные риски, не вошедшие в списки рисков особого внимания на 2006 и последующие годы

Существует ряд потенциальных рисков, которые все еще не были донесены до массового сознания, но последствия от которых могут оказаться крайне тяжелыми. Одним из примеров являются космические погодные условия, которые не видны и не известны для большинства людей. Главным источником является солнце; мощность его излучения обычно проявляется каждые 11 лет, а последний пик наивысшей солнечной активности произошел в 2000 году. Радиация солнечной вспышки распространяется по электромагнитному спектру через радиоволны, рентгеновские лучи и гамма-лучи, в то время как солнечный ветер оказывает свое действие на магнитное поле земли и может порождать штормы в магнитосфере. Погода в космическом пространстве оказывает постоянное низкоуровневое воздействие на технологию, что иногда приводит к возникновению драматических событий. Возможно, что значимость повсеместной солнечной активности, растущая технологическая зависимость общества на земле и колебания космических погодных условий возрастут. Эти факторы могут оказывать воздействие на производство электроэнергии, работу радиосвязи, эксплуатацию навигационного оборудования и выполнение геофизических исследований, что, в свою очередь, скажется на общественной безопасности, качестве оказания информационных услуг, обороне, промышленных процессах и работе транспортных сетей. К примеру, дозы радиации, получаемой пассажирами и экипажем самолетов на высоте полета, - в 20-30 раз выше, чем на земле, а изменения в поведении солнечных частиц может существенно увеличить уровень этой дозы, особенно при пересечении приполярных районов. Еще одним примером является потеря биологической вариативности: стремительное вымирание особей может ограничить наши возможности в использовании природы в качестве эталона для производства фармацевтических препаратов и может оказать серьезное отрицательное воздействие на уровень жизнеспособности.

Четыре модели ключевых рисков

Эти четыре модели ключевых рисков, разработанные на основе детального списка рисков, представленного на веб-сайте www.weforum.org, демонстрируют различные проявления глобальных рисков в предстоящем десятилетии. Сюда входят риски, вероятность проявления которых высока и может дать знать о себе в самое ближайшее время, - это скачок нефтяных цен и локализованные терракты, к которым страны и организации уже достаточно хорошо подготовлены. Также сюда входят риски, последствия от которых потенциально очень тяжелы, - это пандемический грипп - при мутации птичьего гриппа и его передаче от человека к человеку - и отдаленное в перспективе изменение климата.

Шоковые скачки нефтяных цен - цены поднимутся более чем до 80-100 долларов США за баррель

Углеводороды правят мировой экономикой. С ростом спроса и, в частности, с экономическим ростом в Индии и Китае появились опасения, что цены поднимутся, а уровень геополитической конкуренции, направленной на защиту ресурсов, возрастет. Существует уверенность в том, что увеличение уровня загрязнения окружающей среды приведет к экологической катастрофе. Согласно модели очень вероятно, что в короткие сроки цены на нефть достигнут 80 долларов США за баррель и приведут к крайне тяжелым последствиям. Скачок нефтяных цен вызовет перевод финансовых средств из нефтепотребляющих стран в нефтедобывающие, как это было в 2005 году. Однако вследствие этого также возможны снижение деловой активности и рост инфляции, что приведет к глобальному экономическому спаду. И все же маловероятно, что уровень цен на нефть превысит 100 долларов США за баррель в следующем десятилетии, а уровень убытков при скачке нефтяных цен будет близок к уровню убытков 70-х годов, который привел к геополитическим переменам, подрыву экономики и социальным волнениям в нефтепотребляющих странах.

Пандемический грипп

Риск пандемического гриппа, возможно, единственного вида гриппа, возникшего при передаче от человека к человеку вируса H5N1, иначе называемого птичьим гриппом, сегодня является самым актуальным из глобальных рисков. Пока модель распространения пандемии находится в стадии разработки, нам неизвестно, когда, где (или как именно) вирус H5N1 мутирует и будет передаваться от одного человека другому. У человека очень низкий или совершенно отсутствует иммунитет к вирусу H5N1, а вакцины для борьбы с ним еще не изобретено. Поставок антивирусных лекарств, осуществляемых сегодня, не хватает для борьбы со вспышками этого вида гриппа. Повсеместная передача вируса от человека к человеку повысит уязвимость наших взаимосвязанных глобальных систем, что отразится на социальной и экономической жизни мирового сообщества. Сильнейшую угрозу представляет собой смертоносный грипп, который распространяется в глобальных масштабах и не может быть предупрежден. Кратковременные экономические последствия могут привести к упадку туристического бизнеса и других сфер обслуживания, а также оказать воздействие на производство и сферу торговли. Более долгосрочными могут оказаться последствия для мировой торговли, потребительского спроса и инвестиционных рисков. Возможны серьезные перемены в сфере социальных, экономических и политических отношений. Нелегко найти комплексный подход к предотвращению распространения пандемического гриппа, так как, к примеру, массовая вакцинация, которую можно провести сейчас, может привести к мутации вируса и придать ему еще большую силу. Поэтому важно добиться согласованности заинтересованных сторон в поиске путей борьбы с вирусом. Чем дольше мы сможет удерживать вирус от распространения путем нашего осознанного отношения к нему, тем лучше мы будем подготовлены к борьбе с ним.

Терроризм

Терракты с применением воздушного транспорта и взрывчатых веществ уже нанесли сильный удар по мировой политической, социальной и предпринимательской деятельности, включая сферу оказания финансовых услуг - особенно сферу страхования, - и на такие отрасли, как авиация и туризм. Помимо "обычных" террактов, эксперты опасаются взрыва радиоактивной бомбы ("грязной" ядерной бомбы), использования ядерного, химического или биологического оружия террористическими группировками в одном из столичных городов, усугубляя ход неравной войны, в ходе которой небольшие и относительно неорганизованные группировки могут нанести удар в самое сердце хорошо защищенных государств или социальных слоев. Феномен терроризма еще не скоро будет искоренен, а локализованный терроризм религиозных фанатиков, похоже, продолжит свое развитие на основе сегодняшних событий. В 2006 году мир снова переживет череду мелкомасштабных террактов. Риск терроризма особенно опасен для уязвимых узлов международных коммуникаций, поражение которых станет сильнейшим ударом для человечества и его политической и экономической деятельности.

Изменение климата

Результаты конференции ООН по изменению климата, прошедшей в 2005 году в Монреале, показали, что определены, отслежены и смоделированы многие, хотя и не все, факторы антропогенного риска. Типологическое понятие изменения климата, которое раньше относилось к области непознаваемых (U), теперь определено как неизвестное (u). Пока еще не определено, каковы могут быть последствия от этого вида риска: повышение уровня моря, постепенные изменения температуры или ухудшение погодных условий, влияющих на общественную и мировую экономику, что является риском для предпринимательской деятельности. Последствия проявятся по прошествии времени (в основном через 10 лет), поэтому их характер на период с 2006 по 2015 год еще не определен, но совокупность природных и парниковых газов и задержка обратной связи требуют реакции на предполагаемые причины сегодня. Риски, возникающие в связи с изменением климата, фундаментально взаимосвязаны с другими основными рисками от штормов и деградации экологической системы до рисков, связанных с законодательными актами и долгосрочными ценами на энергию.

Несколько концептуальных систем взглядов могут быть применены в отношении решения вопроса глобальных рисков, более детальное рассмотрение которых представлено на документе, освещающем проблему глобальных рисков, на веб-сайте www.weforum.org. В задачу практического выполнения задачи, включающей в себя смягчение последствий от глобальных рисков, подразумевает знание и понимание характера рисков и их последствий.

Познание рисков: типология «KuU»

Это простая типология, разработанная профессором Диболдом и другими экспертами Уортоновской школы, предлагающая определение рисков как "известные" (K), "неизвестные" (u) и "непознаваемые" (U).

Некоторые риски и стихийные бедствия, в частности, могут быть названы "известными". Причины их возникновения, вероятность их проявления и предполагаемые последствия уже определены, хотя существует некоторая неопределенность в отношении их оценки. "Известные" риски можно просчитать и контролировать.

Другие риски - "неизвестные". Сами риски уже определены, но невозможно предсказать вероятность их возникновения. Примерами здесь служат терроризм и систематический финансовый риск. Можно рассматривать "неизвестные" риски с другой стороны - с учетом того, что существует несколько правдоподобных конкурирующих моделей рисков, не нет приемлемой парадигмы. "Неизвестные" риски требуют от правительства и предприятий гибкости в отношении разработки моделей этих рисков посредством постоянного планирования, создания резервных фондов, допусков в системе и диверсификации жизненно важных продуктов.

Последний класс рисков - "непознаваемые". Такие риски еще не проявили себя, и наше понимание их взаимосвязи основывается на предположениях. Непознаваемость - основная составляющая анализа таких рисков, где огромное количество комбинаций рисков и уязвимых ими областей может дать предположение о множестве различных последствий, как, например, "идеальных штормов".

3. Последствия могут оказаться более дорогостоящими, чем их составляющие

Большинство основных рисков первоначально проявляют себя в одной части глобальной системы: землетрясения в Иране и Пакистане, ураган четвертой степени в Мексиканском заливе, война в Ираке или терракты в Манхеттене и Вашингтоне. Многие из них могут быть категоризированы по одной из пяти областей рисков, определенных программой по управлению глобальными рисками: экономической, экологической, геополитической, социальной и технологической. Однако некоторые из них не подходят ни под одну из этих категорий. Деградация наиважнейших инфраструктур является риском географического значения, чьи потенциальные последствия отражаются на экономической, социальной и политической областях. Технологические исследования, финансирование и расстановка социально-политических приоритетов являются ключевыми вопросами при определении степени деградации инфраструктуры и скорости, с которой она может быть заменена и восстановлена. Последствия террактов, наносящих удары по системам электропитания, водоснабжения и транспорта, ощутимы для деловой деятельности, особенно если сфокусированы на связях в системе, что создает волновой эффект. Зачастую при выполнении работ встречается сразу несколько видов рисков.

При возникновении определенного рискового случая его последствия не ограничиваются географическими или системными границами. Уровень взаимосвязанности в мировой системе сам по себе повышает вероятность мгновенного распространения риска в географическом или системном пространстве, а его последствия превышают предполагаемый масштаб. В то время как взаимосвязанность повышает уровень мирового благосостояния, она более всего подвержена риску из-за своей уязвимости. Она позволяет осуществлять распространение товаров и информации и осуществлять оказание помощи в периоды гуманитарных кризисов. Но эффективность этих систем зачастую зависит от ограниченного количества связей и понимания их жизненной важности.

Сегодняшний мир подвержен рискам сильнее, чем когда-либо.

Простой пример: объемы поставок продукции через Малаккский пролив резко возросли за последнее десятилетие в результате глобализации, благодаря которой расширились торговые связи и изменились маршруты торгового сообщения. В случае террористических актов не только блокируется пролив и остановится поставки нефти в Восточную Азию, но и нарушится цепь транспортировки продукции поставщиков из других стран, чьи предприятия зависят от сырья и полуфабрикатов, ежедневно поставляемых через пролив.

Вызывает беспокойство прежде всего возможность одновременного возникновения нескольких рисков: волнового эффекта и взаимосвязанности рисков, которая усиливает их индивидуальные последствия, что может привести к непредсказуемым серьезным последствиям, выявит существовавшие ранее слабые места в системе и лишить нас возможности своевременного эффективного реагирования. Недостаточная гибкость системы может привести к неадекватному реагированию на возникновение риска, что усилит его негативное воздействие.

Взятые вместе, эти факторы обусловливают возникновение "идеальных штормов", убытки от которых превышают все возможные убытки от каждого рискового случая в отдельности.

Тем временем нехватка информации или дезинформация приводят к подрыву общественного доверия к государствам, международным институтам или организациям в отношении управления рисками, что усиливает распространение волны страха, степень которого может усугубить последствия в результате определенного события. Страх - потенциальный усилитель риска. Так называемая "информационная эпидемия" может иметь такие последствия, как и риски.

Ураган «Катрина»

Ураган «Катрина» является ярким примером различных и порой непредвиденных последствий в результате одновременного возникновения нескольких факторов рисков. Ущерб, нанесенный в северной части побережья Мексиканского залива ураганом 5 категории, еще в прошлом десятилетии был определен как самый серьезный тип потенциального риска для США. Сегодня, рассматривая тропический шторм как основной риск из череды событий, мы видим его взаимосвязь с более долгосрочными экологическими рисками, совокупный ущерб от которых причинил ущерб, какого Америка не помнит со времен Великой депрессии. Тропические циклоны образуются в результате изменения климатических условий и возникновения ураганов. Высокая температура в водах Мексиканского залива могла усилить действие «Катрины» (и других тропических штормов) до величины 4-5 категории. В будущем мощность тропических штормов может усиливаться в результате антропогенных климатических изменений. Деградация заболоченных территорий и заиленных залежей вдоль побережья приводит к наводнениям. Тем временем узкие рынки, поставляющие нефть и газ в Азию, продвинувшиеся из-за задолженности США и ослабшего доллара, а также нестабильность в других нефтедобывающих странах способствовали скачку цен, не пропорциональному объему поставок, пострадавшему в результате вторжения «Катрины» в нефтегазовые хранилища и нефтеперерабатывающие заводы в северной части побережья Мексиканского залива

Последствия «Катрины»

Ураган «Катрина» нанес ущерб экономической, социальной и (потенциально) геополитической, а также экологической сферам. Последствия сконцентрировались в США, но отразились и на других странах.

Последствия вне экологической системы

• Экономика: локальной экономике нанесен ущерб в 200 млрд долларов США, и возросла кратковременная подверженность другим рискам.

• Социальная сфера: потеря уверенности в способности правительства управлять рисками.

• Геополитика: потенциальный рост независимости США от неамериканских нефтеперерабатывающих мощностей, падение положительного имиджа США и потеря уверенности в возможностях федерального правительства в других областях политики.

Пример последствий за пределами США

• Скачок мировых цен на нефть.

• Перенаправление расходов США на проекты реконструкции местного значения.

• Часть страховых расходов легла на неамериканских страховщиков.

Социально-политических последствий даже не ожидалось. Поэтому финансовый дисбаланс США и перераспределение ресурсов на борьбу с терроризмом как в пределах станы, так и в Ираке не были идентифицированы как кратковременные риски, что ослабило способность эффективного реагирования со стороны федерального правительства и местных органов управления; все это открылось вследствие урагана «Катрина». Реакция инфраструктуры была ослаблена последствиями шторма, открывшими путь для возникновения других рисков (например, внезапного появления вируса птичьего гриппа или крупномасштабных террактов), которые могли спровоцировать нанесение опустошительного удара. В конечном счете имидж США пошатнулся в глазах мировой общественности по причине очевидной неспособности правительства к эффективному реагированию.

Для дальнейшего обсуждения последствий от урагана «Катрина» в нефтегазовой промышленности, пожалуйста, ознакомьтесь с отчетом консалтинговой компании «Mercer Oliver Wyman» на веб-сайте www.mow.com.

Пандемия

За последний год риск распространения вируса H5N1 или другого вируса птичьего гриппа стал причиной огромного беспокойства в мире. Если вирус птичьего гриппа H5N1 мутирует и начнет передаваться от человека к человеку, это может подорвать глобальную социально-экономическую жизнь и к последствиям, схожим с последствиями от испанского гриппа в 1918 - 1919 годах. Грипп 1918 года распространился почти по всему миру и унес жизни 40 - 50 млн людей. Два других пандемических гриппа последнего тысячелетия - в 1957 и 1968 годах - оказались менее суровыми. Всемирная организация здравоохранения обнародовала подсчеты возможного числа летальных исходов в результате полномасштабного распространения вируса пандемического птичьего гриппа - 2-7,4 млн человек, а в наихудшем случае - 20-40 млн человек. Но это зависит от уровня мутации вируса и степени вероятности его передачи человеком.

Новые виды пандемии, такие как атипичная пневмония (до наступления эпидемии) и передающиеся человеком виды птичьего гриппа по классификации рисков, находятся на уровне "неизвестных" (u) и "непознаваемых" (U). В отличие от человеческого гриппа и животной афтозной лихорадки, - в отношении которых нам известна возможность рецидивов, а прошлый опыт помогает подготовиться к возможным последствиям - новые вирусные заболевания уносят жизни людей и наносят экономический ущерб совершенно непредсказуемым образом. Глобальная взаимосвязанность открыла пути для распространения и передачи болезней, а бесчисленные глобальные экономические связи расширили масштабы их последствий в социально-экономической и политической системах.

Далее представлена краткая схема возможных комплексных последствий заболеваний, передаваемых людьми.

Несколько городов Восточной Азии страдают от болезней, передающихся через людей. От этого страдает сфера международного туризма, правительство вынуждено закупать специальные противопандемические препараты и быть наготове на случай возникновения непредвиденных локальных волнений и убытков. Создана сеть поставок медикаментов для оказания экстренной помощи с учетом того, что 50% инфицированных вирусом умирают. Определен неприкосновенный запас товаров и услуг на три года. Второстепенные отрасли промышленности вынуждены сократить объем производства или закрыть предприятия. Даже при полном переходе на производство вакцины на территории девяти стран с 12% мирового населения менее 500 млн человек (14% мирового населения) могут пройти вакцинацию в течение одного года.

Передача вируса H5N1 через людей может нанести непоправимый удар по всем мировым экономическим и социальным секторам, нарушив ход важнейших процессов, снизив способность реагирования, усилив тяжесть воздействия на различные системы. Такие последствия могут включать в себя: нарушение работы каналов поставок и товаропотоков; финансовый дисбаланс и переход промышленности на производство медикаментов; массовые волнения людей, пытающихся получить вакцину и антивирусные препараты из скудных запасов государства; частичная деурбанизация людей, покидающих густонаселенные центры; потеря доверия к правительству; утрата гуманитарных умений и навыков; вынужденная массовая миграция в результате дальнейшего упадка уже ослабших государств.

По такой модели последствия для общества могут оказаться такими же, как во время чумы в Европе в 1348 году. Эпидемия «черной смерти» привела к фундаментальным изменениям в социально-экономическом секторе Европы. Гибель одной трети европейцев в то время создала нехватку рабочей силы, подорвав тем самым экономическую систему, основанную на крепостничестве, и изменила стоимость денег и труда. Нехватка рабочей силы привела к созданию экономики на базе выплаты заработной платы, что значительно подняло стоимость труда.

4. Глобальная борьба с глобальными рисками

Различные рисковые случаи могут оказывать разное влияние на промышленность и регионы. Во время составления настоящего отчета (январь 2006 года) средний курс на американской фондовой бирже был полностью восстановлен после урагана «Катрина», хотя нанес урон различной тяжести по разным отраслям промышленности.

Однако решение проблемы смягчения последствий от глобальных рисков по сути является коллективным делом, в котором важен вклад как различных слоев частного сектора, правительства и межправительственных организаций, так и гражданского общества.

Смягчение последствий подразумевает принятие ряда мер: от предотвращения - где это возможно - до подготовки, реагирования и устранения последствий глобальных рисков. Сегодняшняя международная структура смягчения последствий от глобальных рисков построена на страховании, финансовых инструментах, постоянном планировании деловой деятельности, управлении рисками частными предприятиями и действиях правительства. Все они необходимы, но ни одного из них не достаточно.

• Индустрия финансовых услуг предлагает широкий выбор инструментов для смягчения экономический последствий от глобальных рисков. Страхование и финансовые инструменты могут оценить риск при помощи предоставления информации, стимулирования к действию и принятию решений о проведении превентивных мероприятий, развитию новых технологий или поиску нового месторасположения объектов предпринимательской деятельности.

Недавние события продемонстрировали важную роль финансовой индустрии в смягчении экономических последствий рисковых случаев: от краха фонда «LTCM» до терракта 11 сентября. Недавно были расширены возможности страхования в связи с пиком страховых рисков, таких как тропические штормы и землетрясения. Правительство, однако, может ограничить возможности страхования в том случае, например, если ставки страхования начнут умышленно занижаться или если суды начнут выносить необоснованные решения о наложении штрафов или выплате компенсаций. В некоторых странах защита национальных финансовых институтов или нехватка внутренних финансовых систем является барьером для усиления роли страхования.

• Управление рисками предприятия – это попытки сегодняшних частных предпринимателей определить, изучить свои риски и управлять ими, благодаря чему классифицированные риски, прежде характеризуемые как "непознаваемые", все больше становятся "неизвестными", требующими стратегического принятия решений, что, в конечном счете, позволит управлять уже известными рисками при помощи страхования, финансовых инструментов, диверсификации и внутренних инструментов управления.

• Правительство часто становится последней надеждой страхования, что мы можем наблюдать в Законе о страховании риска терроризма, принятом конгрессом США в 2002 году после событий 11 сентября, с целью защиты потребителей посредством обеспечения "возможности использования и доступности страхования от риска терроризма", предоставления частным рынкам времени для приспособления к работе в условиях возникновения новых рисков. Углубленное обсуждение государственного и частного сектора вопросов реализации новой классификации способствует эффективности их сотрудничества. Местные правительственные аппараты, стоящие лицом к лицу с проблемой смягчения последствий от рисков и их устранением, зачастую не могут справиться с этой проблемой в одиночку.

• Международные организации, чья деятельность играет большую роль в налаживании соответствующей координации стратегий смягчения последствий от некоторых видов рисков, зачастую сталкиваются с ограничениями, вызванными политическими дискуссиями, а также неадекватными ресурсами.

Глобальные риски требуют от всех групп, работающих над смягчением последствий от потенциальных рисков - частных лиц, организаций, индустрии финансовых услуг (особенно страховщиков), правительственных и международных организаций, - слаженного сотрудничества. Давнишняя проблема борьбы с рисками должна решаться теми, кто несет расходы по смягчению последствий от рисков перед лицом потенциальных бенефициаров. Рост же глобальных рисков превзошел все ожидания. Проблема расходящегося восприятия и разных политических программ должна быть решена в интересах повышения эффективности смягчения последствий от рисков.

С практической точки зрения частный сектор, имеющий опыт идентификации рисков, их оценки и управления рисками предприятий, может предложить правительству много идей, способных помочь в осуществлении интегрированного управления рисками в рамках государственных программ и продвинуть решение вопроса о смягчении последствий от рисков. Необходим также и вклад самого правительства, которое может определить пути и создать условия для повышения уровня маркетизации рисков и расширить страховые возможности.

5. Глядя в будущее с надеждой

Всемирный экономический форум и его партнеры в рамках программы по управлению глобальными рисками определили основные области, в которых следует усовершенствовать пути смягчения последствий от рисков посредством сотрудничества государственного и частного секторов. Программа по управлению глобальными рисками, разработанная для реализации в 2006 году и в будущем, предполагает исследование характера существующих и возможных рисков для разработки их общепринятого понимания, усовершенствования позиций, размещения ресурсов и поощрений, а также развития общественной и учрежденческой способности и гибкости и предлагает обширную программу работы и многообещающий план действий.

1) Информация: углубление понимания и общественной борьбы с рисками

Наиважнейшей ролью информации является содействие в смягчении последствий от рисков и мотивация к эффективному и скорейшему устранению их последствий. Существует два основных элемента: углубленное понимание характера рисков и усовершенствование качества информации и ее распространения среди заинтересованных лиц. Первый элемент поможет лучше понять сущность рисков, а второй - обеспечить соответствующее реагирование.

Организации, физические лица и государственные органы зачастую осознают рисковые события - и их взаимосвязанность - по их негативному образу. Углубление понимания должно улучшить интернационализацию рисков и повысить эффективность работы организаций, связанных с рисками и смягчением их последствий. В частности, организациям и правительствам необходимо инвестировать средства в улучшение понимания "неизвестных" и "непознаваемых" рисков с целью их реклассификации в "известные" и "неизвестные".

Лучшее понимание хрупкости взаимосвязей в глобальной системе, которые являются усилителями рисковых событий, - наиважнейший способ решить проблему комплексного воздействия рисков. Организации, государственные органы и научные институты должны усовершенствовать процесс идентификации звеньев в комплексных причинных связях, где вмешательство может снизить возможность возникновения рисков или смягчить их последствия.

Улучшение распространения информации среди заинтересованных лиц является ключевой задачей, для выполнения которой существует несколько путей:

• Применение методов нисходящего контроля над угрозой рисков на глобальном уровне (спутникового наблюдения за состоянием окружающей среды);

• Эффективное распространение информации по восходящему принципу (обеспечение прозрачности определенной информации, которая позволит обеспечить быстрое реагирование как, например, в случае с атипичной пневмонией или птичьим гриппом);

• Внедрение механизмов заблаговременного предупреждения (например, о предстоящих цунами в Индийском океане вследствие землетрясений);

• Разработка механизмов массового оповещения о возникновении риска (через центры по контролю и профилактике заболеваний - http://www.cdc.gov - при Государственном департаменте США по делам здоровья и социального обеспечения) для предотвращения "информационной эпидемии" и обеспечения готовности к возникновению риска;

• Осуществление обмена лучшими мировыми практиками (включая обмен через торгово-промышленные ассоциации), а также обмен советами и рекомендациями по оценке рисков и стратегиями смягчения их последствий на правительственном уровне и в деловых кругах.

В целом новаторские и гибкие организации способны лучше управлять потоком знаний в своих областях и разрабатывать наиболее эффективные и простые метрики для выполнения анализа выгод и затрат. В некоторых случаях частный сектор опережает государственный в решении проблемы смягчения последствий от рисков; опыт частного сектора в этой области может стать хорошим подспорьем в решении этой проблемы на мировом уровне.

Пример: потенциальный вклад частного сектора в решение проблемы углубленного понимания характера глобальных рисков - сотрудничество «Swiss Re» с программой развития ООН и Медицинским колледжем при Гарвардском университете в 2005 году при разработке отчета «О будущем климатических изменений: масштабы воздействия на здоровье, экологию и экономику».

Ознакомиться с отчетом можно на веб-сайте www.swissre.com. Всемирный экономический форум, как первая международная платформа в решении этой проблемы, принял активное участие в подготовке брифинга для саммита «Большой восьмерки» в Глениглзе, посвященного вопросам изменения климата и предоставившего возможности для взаимодействия глав правительств и лидерам деловых кругов.

2) Ресурсы: пересмотр приоритетов, усовершенствование размещения и поощрение частного сектора

Ресурсов не так уж много - в деловых кругах и правительстве. Углубленное понимание характера глобальных рисков может помочь в решении вопроса перераспределения ресурсов в те области, где возможно повысить эффективность смягчения последствий от рисков. Но управление ресурсами, способными обеспечить экономическое поощрение, и выделение ресурсов на управление рисками зачастую зависит от сотрудничества государственного и частного секторов.

Частный сектор может играть более значимую роль в смягчении последствий от рисков при наличии правильно разработанной программы. Там, где правительство предлагает взять на себя расходы по выплате страховых премий (предусмотренных Законом о страховании риска терроризма, принятом в США), страховщики могут взять на себя часть глобальных рисков. Там, где определенные виды страхования являются обязательными, суммы потерь вследствие рисков могут быть распределены более эффективно, что поможет предотвратить проблему «бесплатных» участников. Там, где элементы риска могут быть маркетизированы - как в отношении торговли углеродами при ограничении уровня выбросов углеродов, установленном правительством, - частный сектор может предложить более гибкий подход к решению проблемы рисков. Во многих развивающихся странах компании, оказывающие финансовые услуги, и частный сектор относительно слабы - повышение их способности брать на себя ответственность за возникновение рисков может увеличить их возможности по смягчению последствий от рисков. Разработка микрофинансовых решений может подсказать другой эффективный способ смягчения финансовых последствий вследствие возникновения основных видов рисков.

Многие предприятия уже лидируют в выделении ресурсов на смягчение последствий от рисков с целью сокращения будущих рисков. Сюда входят «Google», который внес свой вклад в разработку резервной базовой сети Интернет, и вклад компании «Toyota» - в разработку модели «Prius», а также разработки различных фармацевтических компаний в области ВИЧ/СПИДа и попытки совместных правительственных, деловых и неправительственных организаций в оказании помощи и ликвидации последствий цунами в декабре 2004 года и землетрясения в Пакистане в 2005 году.

Новые финансовые инструменты, такие как секьюритизация страховых рисков или рисков экстремальных погодных условий (необычайно холодная зима и жаркое лето), могут указать на другие способы смягчения последствий, где частный сектор может сыграть более значимую роль.

Правительства могут начать искать пути устранения "морального риска", но тем самым будут создавать впечатление, что в критической ситуации они всегда обеспечат содействие и нет необходимости в целесообразной стратегии смягчения последствий, которую на самом деле подменяют комплексом регулятивных и страховых мероприятий.

Пример: партнерство государственного и частного секторов и инициативных сторон в рамках Всемирного экономического форума, включая сеть глобальных рисков, глобальную инициативу по здоровью и сеть по реагированию на чрезвычайные.

3) Институты: организация деловой активности и общественной гибкости

Ключевые элементы международной государственной структуры смягчения последствий от рисков уже существуют - это институты ООН, Всемирный банк, международные финансовые корпорации и другие организации. Эти элементы нуждаются в укреплении и надстройке при участии международных деловых кругов в решении проблемы понимания и смягчения последствий от глобальных рисков.

На государственном и местном уровнях правительства могут почерпнуть знания из деловых моделей управления ресурсами предприятия с целью усовершенствования механизмов управления портфелями рисков и внедрения методов управления рисками частного сектора в государственную администрацию. На многих развивающихся рынках ключевым требованием стало обеспечение надежной структуры управления, которая способна снизить финансовую неустойчивость, повысить уровень устойчивости к рискам, упрочить веру в то, что правительство способно обеспечить поддержку в критической ситуации и обеспечить рост экономического развития. Во многих развитых странах взаимодействие между обеспечением гибкости деловых кругов и гибкости государства может потребовать ведения постоянного диалога между ними с целью понимания их восприятия рисков и разработки наиболее эффективной программы по их управлению.

Усовершенствование методов распространения информации и понимания сущности глобальных рисков, а также повышение способности заинтересованных сторон в разработке подходов для предотвращения, управления рисками и смягчением их последствий - ключевые вопросы, поставленные в 2006 году Всемирным экономическим форумом в рамках программы по управлению глобальными рисками.

Для выполнения этой задачи планируется развернуть сеть по глобальным рискам. Преобразование посредством сотрудничества возможно только при наличии подхода с глубоким пониманием систематического характера многих глобальных рисков и необходимости глобального подхода к смягчению последствий от рисков.

Приложение

1. Глобальные риски

Вопросы глобального масштаба организованы в 5 классов - экономический, геополитический, экологический, социальный и технологический.

С критериями, лежащими в основе определения составляющих глобального риска, можно ознакомиться на веб-сайте в реальном времени www.weforum.org.

Экономический

• Цены на нефть/энергоресурсы

• Стоимость ресурсов/задолженность

• Дефицит текущих счетов США и доллар США

• Грядущие финансовые кризисы

• Китай

• Важнейшие инфраструктуры

Социальный

• Законодательства

• Корпоративное управление

• Права на интеллектуальную собственность

• Организованная преступность

• Глобальная пандемия

 • Вялотекущие и хронические заболевания (индустриализированные страны)

• Эпидемические заболевания (развивающиеся страны)

• Области ответственности

Экологический

• Тропические циклоны

• Землетрясения

• Изменения климата

• Уничтожение экологической системы

Технологический

• Сосредоточение технологий

• Нанотехнология

• Электромагнитные поля

• Полная информатизация

Геополитический

• Терроризм

• Европейская дислокация

• Сегодняшние и будущие горячие точки

2. Оценка

Программа по управлению глобальными рисками представляет перспективный подход, основанный на моделях в пределах двух временных горизонтов: краткосрочный - до конца 2006 года и долгосрочный - до 2015 года. Для каждого риска в каждом временном отрезке разработаны по две основные модели. «Базовая» модель представляет эволюцию риска в условиях сегодняшних тенденций, в то время как «Наихудшая» модель имитирует самый разрушительный исход.

Риск, представленный в каждой модели, был оценен по вероятности его модели и тяжести его последствий. При представлении вероятности применялись актуарные принципы при достаточном наличии данных, поэтому во многих случаях, где это было возможно, была выполнена качественная оценка, основанная на мнении экспертов.

При оценке тяжести последствий были приняты во внимание три фактора: порча имущества, воздействие на людей и на совокупный рост мирового валового внутреннего продукта. В каждом случае учитывались факторы потенциального воздействия.