Объем страховых премий, собранных страховщиками РФ в 2019 году, составил 1,48 трлн рублей, что на лишь 0,1% превышает аналогичный показатель предыдущего года.

Согласно данным Банка России, совокупные страховые выплаты выросли на 16,9%, до 610,9 млрд рублей, уровень выплат по итогам 2019 года достиг 41,2% по сравнению с 35,3% годом ранее. Такая динамика в основном была связана со значительным ростом выплат по договорам страхования жизни.

Как отмечается в материалах ЦБ РФ, «стагнация объемов страховых взносов в условиях роста числа заключенных договоров связана с изменением структуры рынка - ростом спроса по видам страхования с невысокими средними страховыми премиями (страхование жизни заемщиков, ДМС). При этом сократилось количество договоров по видам страхования с высокими средними премиями (инвестстрахование жизни, страхование прочего имущества юридических лиц)».

Ключевыми факторами, оказавшими существенное влияние на динамику страхового рынка в 2019г., по данным экспертов ЦБ стали: новые требования к порядку раскрытия информации при заключении договоров страхования жизни; окончание действия полисов ИСЖ, купленных 3-5 лет назад в начале фазы бурного развития этого сегмента; высокий спрос на кредиты со стороны физических лиц; активное развитие программ ДМС, а также расширение тарифного коридора и уточнение коэффициентов по ОСАГО; снижение продаж новых автомобилей.

Количество заключенных договоров выросло на 2,7%, до 208,1 млн штук. Средняя стоимость одного страхового полиса составила 7,1 тыс. рублей, снизившись на 2,6%.

Количество урегулированных страховых случаев составило 47,8 млн шт., увеличившись на 14,5%. Средняя выплата по одному страховому случаю составила 12,8 тыс. рублей, увеличившись на 2,1%.

На долю 50 крупнейших СК пришлось 95,4% (или 1,4 млрд рублей) страховых премий, тогда как в 2018 году этот показатель составлял 93,7%. Это позволяет говорить о том, что концентрация страхового рынка продолжает расти. Удельный вес выплат 50 крупнейших страховщиков составил 95,4% (или 582,9 млрд рублей), в 2018 году этот показатель составлял 92,1%.

На добровольные виды страхования пришлось 84,0% сборов (в 2018 году - 84,1%), на обязательные - 16,0% (в 2018 году - 15,9%).

На долю премий по договорам страхования с физическими лицами в 2019 году пришлось 65,2% (64,8% в 2018 году), на долю премий по договорам страхования с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами пришлось 348% (35,2% в 2018 году).

Объем вознаграждений, выплаченный страховщиками посредникам в 2019 году, превысил 326,4 млрд рублей, что на 17,4% больше, чем в 2018 году.

Динамика и структура страховых премий и выплат в РФ

 
Премии, млн руб., 2019
Доля, 2019, %
Изм., %, 2019/2018
Выплаты, млн руб., 2019
Изм., %, 2019/2018
Уровень выплат, 2019, %
Уровень выплат, 2018, %
Страхование жизни
409 374
27,6%
-9,5%
133 403
98,9%
32,6%
14,8%
Личное страхование
368 021
24,8%
14,5%
143 785
12,0%
39,1%
39,9%
Страхование имущества
389 308
26,3%
7,7%
158 616
2,7%
40,7%
42,7%
Страхование ответственности
32 283
2,2%
-33,6%
9 107
-10,8%
28,2%
21,0%
Страхование предпринимательских рисков
14 752
1,0%
40,7%
3 088
-65,2%
20,9%
84,5%
Страхование финансовых рисков
29 739
2,0%
-10,2%
4 252
69,8%
14,3%
7,6%
ИТОГО по добровольным видам
1 243 477
84,0%
1,3%
452 250
21,8%
36,4%
30,3%
ОСАГО
214 949
14,5%
-4,9%
142 379
3,2%
66,2%
61,0%
Иное обязательное страхование
21 249
1,4%
-14,9%
14 942
7,5%
70,3%
55,7%
ИТОГО по обязательным видам
236 198
15,9%
-5,9%
157 322
3,6%
66,6%
60,5%
ВСЕГО
1 481 178*
100,0%
0,1%
610 865**
16,9%
41,2%
35,3%

*В данные включены суммы доначисленных страховых премий, по которым нет достоверных данных в связи с более поздним получением первичных учетных документов. ** В данные включены не идентифицированные на конец 2019 года суммы фактически осуществленных списаний по инкассо с расчетных счетов страховщика на основании решения суда.

В структуре каналов продаж снизилась доля продаж через интернет

В структуре каналов продаж можно отметить снижение доли продаж через Интернет: с 4,1% в 2018 году до 4,6% в 2019 году. При этом доля продаж с помощью кредитных организаций практически не изменилась - 37,15% по сравнению с 37,08% в 2018.

Объем вознаграждений, выплаченный страховщиками посредникам в 2019 году, превысил 326,4 млрд рублей, что на 17,4% больше, чем в 2018 году. Отношение вознаграждений к премиям в рассматриваемом периоде составило 22,0%, тогда как в 2018 году этот показатель составлял 18,8%.

Наибольшую долю в структуре вознаграждений посредникам занимают вознаграждения кредитным организациям. Так, в 2019 году этот показатель составил 61,5% (или 200,7 млрд рублей), тогда как в 2018 году этот показатель составлял 54,2%. Объем вознаграждений кредитным организациям вырос в 2019 году по сравнению с 2018 годом на 33,3%.

Источник: Финмаркет

Больше новостей

Читайте также...

Австралия: треть жалоб по COVID-19 связана со спорами в общем…

28-05-2020 Просмотров:72

Австралия: треть жалоб по COVID-19 связана со спорами в общем страховании

Австралийское управление по финансовым жалобам (AFCA) недавно объявило, что оно получило более...

В марте количество работников в отпуске по болезни в Германии…

28-05-2020 Просмотров:116

В марте количество работников в отпуске по болезни в Германии достигло рекордного уровня

Федеральный фонд медицинского страхования Германии Techniker Krankenkasse (TK) заявил, что 6,84% всех...

Ураганы и пандемии «не очень хорошая смесь», предупреждает KCC

28-05-2020 Просмотров:61

Ураганы и пандемии «не очень хорошая смесь», предупреждает KCC

В целом, как потери, так и расходы по урегулированию убытков от ураганов...

Swiss Re Corporate Solutions запускает параметрическое решение по страхованию от…

28-05-2020 Просмотров:81

Swiss Re Corporate Solutions запускает параметрическое решение по страхованию от града

Swiss Re Corporate Solutions (SRCS), коммерческое страховое подразделение перестраховщика Swiss Re, объявило...

Николай Галушин: кризисные явления для страхового бизнеса в РФ проявятся…

28-05-2020 Просмотров:63

Николай Галушин: кризисные явления для страхового бизнеса в РФ проявятся во втором полугодии 2020 года - начале 2021 года

Кризисные явления для страхового бизнеса начались с периодом нерабочих дней и будут...

Перестраховщики не смогут заработать стоимость капитала в 2020 году, что…

28-05-2020 Просмотров:98

Перестраховщики не смогут заработать стоимость капитала в 2020 году, что приведет к росту ставок: Fitch

По словам Fitch Ratings, глобальные перестраховщики не смогут заработать свою стоимость капитала...

Австралия: при нынешнем подходе к страхованию от пожара к 2100…

28-05-2020 Просмотров:57

Австралия: при нынешнем подходе к страхованию от пожара к 2100 году 1 из 20 домов может быть не застрахован

Австралия больше не может управлять своим режимом страхования от лесных пожаров, основанным...

Передача бизнеса Ллойда в ЕС прогрессирует после утверждения стратегии Высоким…

28-05-2020 Просмотров:70

Передача бизнеса Ллойда в ЕС прогрессирует после утверждения стратегии Высоким судом Англии

Специализированный рынок пере /страхования Ллойда в Лондоне получил одобрение Высокого суда Англии...