Объем страховых премий, собранных страховщиками РФ в 2019 году, составил 1,48 трлн рублей, что на лишь 0,1% превышает аналогичный показатель предыдущего года.

Согласно данным Банка России, совокупные страховые выплаты выросли на 16,9%, до 610,9 млрд рублей, уровень выплат по итогам 2019 года достиг 41,2% по сравнению с 35,3% годом ранее. Такая динамика в основном была связана со значительным ростом выплат по договорам страхования жизни.

Как отмечается в материалах ЦБ РФ, «стагнация объемов страховых взносов в условиях роста числа заключенных договоров связана с изменением структуры рынка - ростом спроса по видам страхования с невысокими средними страховыми премиями (страхование жизни заемщиков, ДМС). При этом сократилось количество договоров по видам страхования с высокими средними премиями (инвестстрахование жизни, страхование прочего имущества юридических лиц)».

Ключевыми факторами, оказавшими существенное влияние на динамику страхового рынка в 2019г., по данным экспертов ЦБ стали: новые требования к порядку раскрытия информации при заключении договоров страхования жизни; окончание действия полисов ИСЖ, купленных 3-5 лет назад в начале фазы бурного развития этого сегмента; высокий спрос на кредиты со стороны физических лиц; активное развитие программ ДМС, а также расширение тарифного коридора и уточнение коэффициентов по ОСАГО; снижение продаж новых автомобилей.

Количество заключенных договоров выросло на 2,7%, до 208,1 млн штук. Средняя стоимость одного страхового полиса составила 7,1 тыс. рублей, снизившись на 2,6%.

Количество урегулированных страховых случаев составило 47,8 млн шт., увеличившись на 14,5%. Средняя выплата по одному страховому случаю составила 12,8 тыс. рублей, увеличившись на 2,1%.

На долю 50 крупнейших СК пришлось 95,4% (или 1,4 млрд рублей) страховых премий, тогда как в 2018 году этот показатель составлял 93,7%. Это позволяет говорить о том, что концентрация страхового рынка продолжает расти. Удельный вес выплат 50 крупнейших страховщиков составил 95,4% (или 582,9 млрд рублей), в 2018 году этот показатель составлял 92,1%.

На добровольные виды страхования пришлось 84,0% сборов (в 2018 году - 84,1%), на обязательные - 16,0% (в 2018 году - 15,9%).

На долю премий по договорам страхования с физическими лицами в 2019 году пришлось 65,2% (64,8% в 2018 году), на долю премий по договорам страхования с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами пришлось 348% (35,2% в 2018 году).

Объем вознаграждений, выплаченный страховщиками посредникам в 2019 году, превысил 326,4 млрд рублей, что на 17,4% больше, чем в 2018 году.

Динамика и структура страховых премий и выплат в РФ

 
Премии, млн руб., 2019
Доля, 2019, %
Изм., %, 2019/2018
Выплаты, млн руб., 2019
Изм., %, 2019/2018
Уровень выплат, 2019, %
Уровень выплат, 2018, %
Страхование жизни
409 374
27,6%
-9,5%
133 403
98,9%
32,6%
14,8%
Личное страхование
368 021
24,8%
14,5%
143 785
12,0%
39,1%
39,9%
Страхование имущества
389 308
26,3%
7,7%
158 616
2,7%
40,7%
42,7%
Страхование ответственности
32 283
2,2%
-33,6%
9 107
-10,8%
28,2%
21,0%
Страхование предпринимательских рисков
14 752
1,0%
40,7%
3 088
-65,2%
20,9%
84,5%
Страхование финансовых рисков
29 739
2,0%
-10,2%
4 252
69,8%
14,3%
7,6%
ИТОГО по добровольным видам
1 243 477
84,0%
1,3%
452 250
21,8%
36,4%
30,3%
ОСАГО
214 949
14,5%
-4,9%
142 379
3,2%
66,2%
61,0%
Иное обязательное страхование
21 249
1,4%
-14,9%
14 942
7,5%
70,3%
55,7%
ИТОГО по обязательным видам
236 198
15,9%
-5,9%
157 322
3,6%
66,6%
60,5%
ВСЕГО
1 481 178*
100,0%
0,1%
610 865**
16,9%
41,2%
35,3%

*В данные включены суммы доначисленных страховых премий, по которым нет достоверных данных в связи с более поздним получением первичных учетных документов. ** В данные включены не идентифицированные на конец 2019 года суммы фактически осуществленных списаний по инкассо с расчетных счетов страховщика на основании решения суда.

В структуре каналов продаж снизилась доля продаж через интернет

В структуре каналов продаж можно отметить снижение доли продаж через Интернет: с 4,1% в 2018 году до 4,6% в 2019 году. При этом доля продаж с помощью кредитных организаций практически не изменилась - 37,15% по сравнению с 37,08% в 2018.

Объем вознаграждений, выплаченный страховщиками посредникам в 2019 году, превысил 326,4 млрд рублей, что на 17,4% больше, чем в 2018 году. Отношение вознаграждений к премиям в рассматриваемом периоде составило 22,0%, тогда как в 2018 году этот показатель составлял 18,8%.

Наибольшую долю в структуре вознаграждений посредникам занимают вознаграждения кредитным организациям. Так, в 2019 году этот показатель составил 61,5% (или 200,7 млрд рублей), тогда как в 2018 году этот показатель составлял 54,2%. Объем вознаграждений кредитным организациям вырос в 2019 году по сравнению с 2018 годом на 33,3%.

Источник: Финмаркет

Больше новостей

Читайте также...

ЦБ России может запретить гендерную дискриминацию автовладельцев

22-09-2020 Просмотров:75

ЦБ России может запретить гендерную дискриминацию автовладельцев

Банк России может наложить запрет на дифференциацию тарифов ОСАГО в зависимости от...

Ожидается, что вызовы COVID-19 сохранятся в Азиатско-Тихоокеанском регионе: AM Best

22-09-2020 Просмотров:93

Ожидается, что вызовы COVID-19 сохранятся в Азиатско-Тихоокеанском регионе: AM Best

В новом отчете рейтингового агентства финансовых услуг AM Best исследуется, как ожидается...

На рынке морского перестрахования наблюдается умеренное восстановление, но будущее неопределенное:…

22-09-2020 Просмотров:94

На рынке морского перестрахования наблюдается умеренное восстановление, но будущее неопределенное: IUMI

Международный союз морского страхования (IUMI) отмечает умеренное восстановление рынка морского перестрахования в...

В Китае началась комплексная реформа автострахования

22-09-2020 Просмотров:79

В Китае началась комплексная реформа автострахования

CBIRC развернул комплексную реформу автострахования в прошлую субботу (19 сентября), которая направлена...

Великобритания: МСП проявляют интерес к покупке страхового покрытия для защиты…

22-09-2020 Просмотров:82

Великобритания: МСП проявляют интерес к покупке страхового покрытия для защиты от пандемии

Согласно результатам исследования GlobalData, в Великобритании существует потенциальный рынок для полисов, ориентированных...

Объединение Aon / WTW способствует внедрению нового стандарта клиентского сервиса…

21-09-2020 Просмотров:140

Объединение Aon / WTW способствует внедрению нового стандарта клиентского сервиса и инноваций

«Уникальное сочетание глобальных страховых и перестраховочных брокеров, Aon и Willis Towers Watson...

Fitch исключает Ллойд из списка Rating Watch Negative по мере…

21-09-2020 Просмотров:139

Fitch исключает Ллойд из списка Rating Watch Negative по мере улучшения андеррайтинга

Fitch Ratings удалило рейтинги финансовой устойчивости страховщика (IFS) Lloyd's of London, Lloyd's...

Swiss Re использует машинное обучение для прогнозирования изменения частоты убытков…

21-09-2020 Просмотров:107

Swiss Re использует машинное обучение для прогнозирования изменения частоты убытков в автостраховании

Используя машинное обучение и методы цифровой обработки текста, Swiss Re смогла создать...