Особенности казахстанского бизнеса

В июне прошлого года в газете «Время» были опубликованы материалы о непростой ситуации, возникшей вокруг микрокредитной организации Reliance Credit Group. Совладелец компании Талгат МЕРГЕНБАЕВ рассказал, что его деловые партнеры попытались взять под контроль их общий бизнес (см. «В чем дело, СЭР?» и «Следствие ведут кунаки», «Время» от 19.6., 21.6.2017 г.). В своем комментарии нашему корреспонденту владелица 50-процентной доли в ТОО «Reliance Credit Group» Дильнара ХАМРАЕВА поделилась своим видением ситуации.

Предыстория конфликта

По словам Дильнары Хам­раевой, более 8 миллионов долларов США были вложены ею в виде возвратной беспроцентной помощи в совместный с семьей Мергенбаева бизнес. Но прибыли она так и не увидела.
— Как утверждает Талгат Мергенбаев, я и мой супруг Хаким МАКСУТ сами виноваты, поскольку стали требовать получение процентов раньше оговоренного срока, — объясняет Дильнара Хамраева. — Дескать, поэтому возникли проблемы. Более того, он заявлял в интервью, что ему поступают угрозы от оппонентов, которые ко всему прочему давят на него, используя неких высокопоставленных знакомых в силовых органах. Впоследствии эти заявления были изучены судами и не подтвердились.

Где правда и где ложь?

Основной довод Мергенбаева в пользу того, что Хамраева пытается взять под контроль его бизнес, — требование начать выплаты процентов раньше оговоренного срока, что автоматически привело бы к разорению компании. Здесь, по словам Дильнары Хамраевой, нужно отметить два важных момента.
— Во-первых, имеются два решения суда, которые подтверждают, что возврат суммы основного долга наступил еще в 2016 году. Но, как отметил суд, ответчики всячески пытаются увильнуть от выплаты по договору, — говорит Дильнара. — Во-вторых, подчеркну еще раз: речь вообще не шла о процентах — должны были выплачивать сумму основного долга!
Не увидев спустя год совместной работы обещанной доходности и развития бизнеса, Дильнара стала задавать вопросы о текущем положении дел в компании, но внятных ответов на них так и не дождалась. Так же, как и на вопросы о том, куда уходят деньги. Подозрения усугублялись еще и тем, что вложившая огромные средства в бизнес Хамраева не имела доступа к документации, потому что к тому времени все бумаги находились в ведении Мергенбаева. Почему же столь близкий компаньон фактически засекретил документы, лишив партнеров возможности отслеживать движение финансовых потоков? При этом, согласно налоговой отчетности, компания Reliance Credit Group начала приносить прибыль только в 2015 году. То есть после того, как Дильнара Хамраева внесла финансовую помощь в бюджет ТОО. Но возвращать долги соучредителю семья Мергенбаева не спешила.
— В конце мая 2016 года был подписан договор частичного возврата суммы в размере 800 тыс. долларов, — объясняет Дильнара Хамраева. — При этом Талгат попросил время, для того чтобы в кассе аккумулировались средства. 6 июня 2016 года был подписан еще один договор на возврат 800 тыс. долларов. Со слов Мергенбаева, денег в кассе не было, но нам поступила информация, что бухгалтерия готовит для выдачи матери Мергенбаева крупную сумму. Зачем было вводить меня в заблуждение, если в кассе деньги были? Талгат Мергенбаев объяснил, что это не так и бухгалтер в любое время может предоставить соответствующую информацию. Тем не менее в течение недели бухгалтер уклонялась от встречи, а когда я приехала, вооруженная охрана попросту не пустила меня в офис собственной компании! В итоге я была вынуждена вызвать полицию...
В конце концов по обоим договорам Дильнаре Хамраевой пришлось обращаться в суд, и оба дела были выиграны. В настоящее время по одному договору сумма взыскана судебным исполнителем полностью, по второму не взыскана до сегодняшнего дня по причине отсутствия денежных средств в кассе компании.

Методы работы Мергенбаева:выводы следствия

Дело о Reliance Credit Group, как оказалось, не первый камень преткновения между партнерами. Как рассказывает Дильнара Хамраева, вместе с супругой Талгата Мергенбаева Кларой КИЛЬТБАЕВОЙ они были совладельцами ТОО «Автоломбард Super Credit», поровну распределив доли в уставном капитале компании. Директором был назначен Талгат Мергенбаев. В 2015 году Дильнара, как уже известно, вложила в общий бизнес более 8 млн. долларов. Однако спустя год она узнала, что компаньонами предприняты попытки исключить ее из состава учредителей ТОО «Автоломбард Super Credit».
— Оказалось, что в специализированный межрайонный экономический суд (СМЭС) Алматы от имени компании подан иск о признании Хамраевой выбывшим участником и исключении ее из состава учредителей ТОО, — говорит Дильнара Хамраева. — Основанием для этого послужило следующее: 26 декабря 2016 года директор «Автоломбарда Super Credit» Талгат Мергенбаев и соучредитель Клара Кильтбаева заключают договор купли-продажи, согласно которому 50-процентная доля в уставном капитале ТОО, принадлежавшая Хамраевой, была продана за 100 000 тенге. Таким образом, жена Мергенбаева становится единственным учредителем и принимает решение об исключении бизнес-партнера из состава участников, перераспределении долей, утверждении устава в новой редакции и перерегистрации товарищества в органах юстиции. Узнав об этом, я обратилась в суд с иском о признании решения и сопутствующих ему документов незаконными и недействительными, а также о взыскании с ответчиков судебных расходов. Решением СМЭС Алматы от 25 апреля 2017 года все эти требования были удовлетворены полностью.

Схемы вывода средств из ТОО

Следствию также удалось выяснить, как Мергенбаевым выводились средства из ТОО «Reliance Credit Group», рассказывает Дильнара Хамраева. Как оказалось, 111 млн. тенге (на тот момент более 600 тыс. долларов) были выведены под видом выплаты вознаграждения агентам, якобы привлекающим клиентов для получения кредитов.
— Когда это происходило, исполнительным директором компании был отец Талгата Сергазы МЕРГЕНБАЕВ, который заключил два договора агентских услуг, — объясняет Дильнара Хамраева. — Выплату агентских осуществили через два ИП — «Тулегенов» и «Кальжанов». Первое принадлежало однокласснику Талгата, второе — свату его отца, родному дяде Клары Кильт­баевой. Алишер ТУЛЕГЕНОВ совершенно бесплатно отдал ИП в 2015 году в пользование Сергазы Мергенбаеву. Сарсенбай КАЛЬЖАНОВ также отдал свое ИП в фактическое пользование своему свату. Оба «агента» подписывали все предоставляемые им бумаги, думаю, даже не читая их.
Как следует из документов компании, Тулегенов и Кальжанов привлекли около 200 клиентов, за что и получили 111 млн. тенге. Однако в реальности клиенты, получившие займы в компании, услугами агентов никогда не пользовались и об их существовании даже не подозревали. Тулегенов, например, и вовсе все это время жил и работал в Павлодаре. Неудивительно, что никто из клиентов не опознал «агентов».
Кроме того, в ходе судебных разбирательств стало известно, что ТОО «Reliance Credit Group» раздавало кредиты под ноль процентов, что противоречит самим принципам работы микрокредитной организации и вообще здравому смыслу. Зачем и кому Мергенбаев давал деньги без процентов? Но и это еще не все: за привлечение таких клиентов ТОО еще и выплачивало агентам вознаграждение, то есть работало себе в убыток!
Пожалуй, самым ярким примером может послужить то, что юрист ТОО «Reliance Credit Group» Ахтан КАИРЖАНОВ взял кредит в этой же компании под ноль процентов и за это агенту еще и начислили сумму в размере 5,5 процента от выданного кредита за привлеченного штатного юриста ТОО. Неудивительно, что следствие не поверило, что и юриста компании для получения займа привлек агент!

Как обстоят дела сегодня

Несмотря на доказательства, свидетельствующие о странных агентских выплатах, досудебное расследование по этому факту было прекращено процессуальным прокурором КОНАРБАЕВЫМ. Мотивировка такова: прекратить дело в связи с наличием гражданско-правового спора между учредителями ТОО, который должен разрешаться исключительно в порядке гражданского судопроизводства. Учитывая расплывчатость указанной формулировки, возникает по меньшей мере два вопроса: во-первых, какой гражданско-правовой спор имел в виду прокурор Конарбаев, учитывая, что в настоящий момент все споры, рассматриваемые в судах, завершены и по ним уже вынесены решения в пользу Хамраевой, и, во-вторых, каким образом вообще судебный спор между учредителями может послужить основанием для прекращения дела по подозрению работников компании в хищении денежных средств в особо крупном размере?
Вопросов остается больше, чем ответов... И самым главным, наверное, остается вопрос: в курсе ли руководство Генеральной прокуратуры, что при таких доказательствах дело прекращено?

По сообщению сайта Общественно-политическая газета "Время"