Онлайн страхование в Казахстане

Воскресенье, 22 сентября 2019
Menu

Профессиональное мошенничество: какие отрасли больше всего пострадали?

Ни одна организация или человек не застрахованы от мошенничества. Задуманное, как намеренный обман с намерением получить финансовую выгоду, мошенничество может принимать различные формы, что порой затрудняет выявление любых действий, которые могут иметь двойное назначение, пока не станет слишком поздно.

В отчете Ассоциации сертифицированных экспертов по борьбе с мошенничеством (ACFE), которая провела «Глобальное исследование по профессиональному мошенничеству и злоупотреблениям на рабочем месте» в 2018 году, говорится, что профессиональное мошенничество, также известное как внутреннее мошенничество, стоило более 7 миллиардов долларов в общем объеме потерь в мире в рамках 22-месячного периода в 2016 и 2017 годах.

Типы профессионального мошенничества

В период с января 2016 года по октябрь 2017 года ACFE изучил 2690 случаев мошенничества в 125 странах, чтобы определить, насколько профессиональное мошенничество влияет на компании во всем мире.

Из трех наиболее распространенных типов мошенничества в сфере занятости - незаконного присвоения активов, коррупции и мошенничества с финансовыми отчетами, только незаконное присвоение активов составляло 89% случаев в исследовании ACFE. Фальсификация чеков и платежей, выставление счетов и кража безналичных активов были самыми дорогостоящими подсхемами незаконного присвоения активов, при этом каждый случай обходился организации в сумму от 98 000 до 150 000 долларов США.

В случаях коррупции 70% были совершены лицом, имеющим полномочия, таким как менеджер или владелец / руководитель. Хотя средняя стоимость коррупции в исследовании составила 250 000 долларов, чем дольше действия правонарушителя остаются незамеченными, тем выше потери. Мошенничество, продолжавшееся шесть месяцев или менее, привело к средней потере 30 000 долларов США; с другой стороны, мошенничество, продолжавшееся более 60 месяцев, привело к средней потере в размере 715 000 долл. США.

Как внутреннее мошенничество влияет на компании

Почти три четверти мошенничества, рассмотренного в исследовании, имели место в коммерческих компаниях, из которых 42% были частными, а 29% - публичными.

Некоммерческие организации понесли относительно небольшие средние потери в 75 000 долларов США; однако, учитывая ограниченные ресурсы и капитал, которые есть у многих, любые потери от мошенничества могут иметь разрушительные последствия для их операций и збизнеса.

Размер организации может повлиять как на возможность мошенничества, так и на возможность внедрения практик противодействия мошенничеству: «Крупные организации обычно имеют больше ресурсов для инвестирования в свои программы противодействия мошенничеству, а также больше возможностей разделять обязанности между сотрудниками для содействия предотвращению мошенничества. Тем не менее, большой штат сотрудников может также означать потенциально недобросовестных сотрудников, которые могут пытаться использовать схемы и более сложные процессы и транзакции, которые могут увеличить риск мошенничества», - говорится в отчете.

Таким образом, малые предприятия (менее 100 сотрудников) понесли наибольшие медианные потери в исследовании - на 68 000 долларов больше, чем организации с 10 000 и более сотрудников, и на 100 000 долларов больше, чем компании с 100-999 сотрудниками.

ACFE также рассмотрел случаи, основанные на отраслевой принадлежности жертвы. За исследуемый период в сфере коммуникаций и издательской деятельности было зарегистрировано всего 24 случая мошенничества, но при этом средняя потеря составила 525 000 долларов США. Между тем, индустрия искусства, развлечений и отдыха пострадала в два раза большего случаев мошенничества, но на долю потерь.

Ниже приводим информацию о 15 отраслях, которые столкнулись с наибольшим числом случаев профессионального мошенничества по итогам исследования ACFE

15. Искусство и развлечения

Количество случаев профессионального мошенничества: 50 | наиболее распространенный вид мошенничества: наличные деньги | средний убыток: $ 88,000

14. Профессиональные услуги

Количество случаев профессионального мошенничества: 54 | наиболее распространенный вид мошенничества: возмещение расходов | средний убыток: $ 258,000

13. Религиозная и благотворительная деятельность

Количество случаев профессионального мошенничества: 58 | наиболее распространенный тип мошенничества: выставление счетов | средний убыток: $ 90,000

12. Технологии

Количество случаев профессионального мошенничества: 62 | наиболее распространенный вид мошенничества: коррупция | средний убыток: $ 150,000

11. Общепит и гостеприимство

Количество случаев профессионального мошенничества: 75 | наиболее распространенный вид мошенничества: коррупция | средний убыток: $ 90,000

10. Транспортировка и складирование

Количество случаев профессионального мошенничества: 79 | наиболее распространенный вид мошенничества: коррупция | средний убыток: $ 140 000

9. Строительство

Количество случаев профессионального мошенничества: 83 | наиболее распространенный вид мошенничества: коррупция | средний убыток: $ 227,000

8. Энергетика

Количество случаев профессионального мошенничества: 86 | наиболее распространенный вид мошенничества: коррупция | средний убыток: $ 300,000

7. Страхование

Количество случаев профессионального мошенничества: 87 | наиболее распространенный вид мошенничества: коррупция | средний убыток: $ 153,000

6. Образование

Количество случаев профессионального мошенничества: 96 | наиболее распространенный вид мошенничества: коррупция | средний убыток: $ 68,000

5. Розничная торговля

Количество случаев профессионального мошенничества: 104 | наиболее распространенный вид мошенничества: безналичный | средний убыток: $ 50,000

4. Здравоохранение

Количество случаев профессионального мошенничества: 149 | наиболее распространенный вид мошенничества: коррупция | средний убыток: $ 100,000

3. Правительство, чиновники

Количество случаев профессионального мошенничества: 184 | наиболее распространенный вид мошенничества: коррупция | средний убыток: $ 125 000

2. Производство

Количество случаев профессионального мошенничества: 201 | наиболее распространенный вид мошенничества: коррупция | средний убыток: $ 240 000

1. Финансовые операции

Количество случаев профессионального мошенничества: 338 | наиболее распространенный вид мошенничества: коррупция | средний убыток: $ 110,000

 

Подготовлено порталом Allinsurance.kz

 

Читайте также...

  • 1
  • 2
  • 3
Пред След

Журналист разбирался, зачем ему ОСМС в 2020 году

20-09-2019 Просмотров:63

 Журналист разбирался, зачем ему ОСМС в 2020 году

Началась кампания по прикреплению к поликлиникам, чтобы выбрали учреждение по своему желанию....

Предложенные IASB изменения в МСФО 17 будут иметь относительно существенные…

20-09-2019 Просмотров:76

Предложенные IASB изменения в МСФО 17 будут иметь относительно существенные последствия: AM Best

Заинтересованные стороны должны до 25 сентября ответить на предварительный проект поправок к...

Таиланд: автострахование терпит убытки в течение 5 лет подряд

20-09-2019 Просмотров:78

Таиланд: автострахование терпит убытки в течение 5 лет подряд

Сегмент страхования автомобилей фиксирует убытки в течение пяти лет подряд, сообщает Тайсая...

Зачем платить за медицинское страхование в РК

20-09-2019 Просмотров:87

 Зачем платить за медицинское страхование в РК

Казахстанский Фонд медицинского страхования даёт развёрнутый ответ на этот вопрос, передает МИА...

Гонконг: управление посредниками является 6-й назначенной контрольной функцией для страховщиков

20-09-2019 Просмотров:76

Гонконг: управление посредниками является 6-й назначенной контрольной функцией для страховщиков

Новый установленный законом режим лицензирования и контроля поведения страховых посредников, который вступает...

Глобальное потепление: города-источник проблемы и ключ к ее решению

20-09-2019 Просмотров:72

Глобальное потепление: города-источник проблемы и ключ к ее решению

Города во всем мире являются основными источниками загрязнения воздуха и эмиссий парниковых...

Япония: страховщики впервые за 6 лет увеличат страховые взносы по…

20-09-2019 Просмотров:77

Япония: страховщики впервые за 6 лет увеличат страховые взносы по НС

Четыре крупных японских компаний общего страхования впервые за шесть последних лет будут...

Willis Research Network предлагает решение для смягчения естественных опасностей воздушного…

20-09-2019 Просмотров:82

Willis Research Network предлагает решение для смягчения естественных опасностей воздушного движения

Исследовательская сеть Willis Research Network (WRN), подразделение Willis Towers Watson, сотрудничает с...

Ценообразование и модернизация среди главных проблем для CRO Ллойда:…

20-09-2019 Просмотров:96

Ценообразование и модернизация среди главных проблем для  CRO Ллойда: опрос LMA

Исследование рынка, проведенное Ассоциацией рынка Ллойда совместно с PwC, определило ценообразование, снижение...

Страховой консорциум CCS ожидает убытков в размере 203 млн евро…

20-09-2019 Просмотров:105

Страховой консорциум CCS ожидает убытков в размере 203 млн евро от наводнений в Испании

Consorcio de Compensación de Seguros (Консорциум страховых компенсаций, или CCS) ожидает потери...

За 8 месяцев 2019 года объемы премий страхового рынка Казахстана…

20-09-2019 Просмотров:113

За 8 месяцев 2019 года объемы премий страхового рынка Казахстана выросли на 30%

По состоянию на 1 сентября 2019 года 26 страховых компаний собрали 342,6...

Тайфун Факсай обойдется японским страховщикам Sompo и MS & AD…

20-09-2019 Просмотров:58

Тайфун Факсай обойдется японским страховщикам Sompo и MS & AD не менее, чем в $2 млрд

Тайфун Факсай, обрушившийся на Японию 9 сентября, обойдется японским страховщикам MS &...

Vouch Insurance объявляет о запуске, при поддержке емкости Munich Re

20-09-2019 Просмотров:63

Vouch Insurance объявляет о запуске, при поддержке емкости Munich Re

Страховая компания Vouch, новая страховая компания, ориентированная на технологические стартапы на ранних...

PG & E соглашается на $ 11 миллиардов для урегулирования…

20-09-2019 Просмотров:57

PG & E соглашается на $ 11 миллиардов для урегулирования претензий, связанных с лесными пожарами

Компания согласилась на выплаты в размере 11 миллиардов долларов США для урегулирования...

Отчет Allianz о глобальном благосостоянии 2019: код красный

20-09-2019 Просмотров:137

Отчет Allianz о глобальном благосостоянии 2019: код красный

В 2018 году мировое благосостояние стало жертвой политической неопределенности и риторики между...

Адвокаты погибших в авиакатастрофе 737 MAX Эфиопских авиалиний подают судебные…

20-09-2019 Просмотров:69

Адвокаты погибших в авиакатастрофе 737 MAX Эфиопских авиалиний подают судебные иски

Ситуация со злополучным 737 MAX Boeing, эксплуатация которого по всему миру была...

Почти 20% российских страховщиков «не дотягивают» до требований ЦБ по…

20-09-2019 Просмотров:61

Почти 20% российских страховщиков «не дотягивают» до требований ЦБ по уставному капиталу

Российским страховщикам к началу 2020 г. потребуется 2,3 млрд руб., чтобы привести...

Треть Бермуд осталась без света перед лицом урагана "Умберто

19-09-2019 Просмотров:58

Треть Бермуд осталась без света перед лицом урагана "Умберто

Более 22 тысяч пользователей остались без электричества на Бермудских островах, на которые...

Медстрахование: население будет болеть, а клиники богатеть — эксперт

19-09-2019 Просмотров:102

 Медстрахование: население будет болеть, а клиники богатеть — эксперт

С внедрением ОСМС клиники будут ориентироваться не на излечение пациента, а на...

Marsh запускает аналитическую платформу для улучшения результатов претензий

19-09-2019 Просмотров:89

Marsh запускает аналитическую платформу для улучшения результатов претензий

Глобальный брокер по перестрахованию и страхованию Marsh объявил о запуске Blue [i]...

Линии перестрахования «отстают» от текущего ценового цикла: JMP Securities

19-09-2019 Просмотров:87

Линии перестрахования «отстают» от текущего ценового цикла: JMP Securities

Аналитики JMP Securities подчеркнули отставание перестраховочных линий от текущего первичного цикла и...

Изменение климата: какие меры примут в Германии?

19-09-2019 Просмотров:66

Изменение климата: какие меры примут в Германии?

Билеты на самолет станут дороже, на поезд - дешевле… Покупателям электрокаров будут...

Arch и Marsh совместно работают над решением по страхованию цифровых…

19-09-2019 Просмотров:83

Arch и Marsh совместно работают над решением по страхованию цифровых активов

Arch Insurance UK, подразделение Arch Insurance International, сотрудничает с глобальным брокером по...

Повышение цен не дотянет до жесткого рынка: Canaccord Genuity

19-09-2019 Просмотров:78

Повышение цен не дотянет до жесткого рынка: Canaccord Genuity

Хотя отрасль, похоже, уверена в том, что ставки будут продолжать расти в...