Управление ООН по наркотикам и преступности (UNODC) опубликовало тревожный доклад, согласно которому транснациональные преступные синдикаты, действующие в Юго-Восточной Азии, продолжают стремительно развиваться, несмотря на масштабные репрессивные меры со стороны местных и международных правоохранительных органов.
Согласно документу, эти киберпреступные группы, базирующиеся преимущественно в Мьянме, Камбодже и Лаосе, уже выстроили связи с преступными структурами в Европе, Южной и Северной Америке, что формирует глобальную угрозу, в том числе для финансовой и страховой стабильности.
UNODC обращает внимание на то, что синдикаты все чаще используют незаконные онлайн-платформы, интегрированные с криптовалютой, что облегчает анонимизацию денежных потоков и отмывание доходов от мошенничества. По самым скромным оценкам, объемы операций составляют десятки миллиардов долларов ежегодно, и значительная часть этих средств вращается за пределами формального финансового сектора.
«Распространение этих сложных преступных сетей в районах с самым слабым управлением привлекло новых игроков, подстегнуло коррупцию и позволило отрасли продолжить масштабирование», — говорится в докладе.
Эти группы действуют с высокой степенью мобильности и адаптивности. Даже после усиления контроля вдоль сухопутных границ внутри региона, преступные организации сумели быстро перестроиться — либо переместив операции в труднодоступные районы, либо полностью перейдя в цифровую плоскость. В частности, UNODC отмечает переход от наземных каналов связи к спутниковым системам, включая Starlink, что позволяет организаторам продолжать деятельность в удалённых локациях, вне зависимости от действий властей.
«Еще одна адаптация, которая была отмечена в регионе, — это переход от наземного интернет-подключения к Starlink», — говорится в докладе.
Согласно данным агентства, совокупные потери только для стран Восточной и Юго-Восточной Азии в 2023 году от кибермошенничества составили до $37 млрд. Аналогичные схемы, включая инвестиционные ловушки, криптовалютные аферы и так называемые «свиные разводы» (pig-butchering scams), были зафиксированы также в Соединённых Штатах, где убытки от подобных преступлений оцениваются в миллиарды долларов.
Серьёзную обеспокоенность вызывают масштабные связи юго-восточноазиатских синдикатов с другими крупными преступными образованиями. В докладе описывается пример сети с участием граждан КНР, которая оказывала содействие мексиканским наркокартелям в отмывании средств, а затем перепродавала валюту через подпольные теневые банки. Также зафиксированы случаи взаимодействия с итальянской и ирландской мафией, а также группировками в Южной Америке.
Особое внимание уделено использованию труда жертв торговли людьми. UNODC называет цифру в 56 стран, откуда происходят пострадавшие — преимущественно из Азии и Африки. Эти люди, зачастую обманом или насильно вовлечённые в преступную деятельность, используются для работы в так называемых «мошеннических комплексах» — центрах, где разрабатываются и осуществляются кибератаки, фишинговые кампании и финансовые махинации.
Что это значит для страхового сектора
Для страховой отрасли данная ситуация представляет многоуровневую угрозу:
Рост киберрисков требует пересмотра подходов к андеррайтингу страхования от киберугроз. Участники рынка должны учитывать транснациональный характер преступлений и учитывать новые векторы угроз, включая атаки на страховые платформы, брокеров и клиентов.
Увеличение мошенничества оказывает давление на сегменты финансового страхования, особенно страхование профессиональной ответственности и киберстрахование.
Риски ESG и соответствие комплаенс-политикам усиливаются из-за вовлечённости международных финансовых структур в схемы отмывания средств. Страховые и перестраховочные компании вынуждены усиливать процедуры проверки контрагентов и источников средств (KYC/AML).
Трудовая эксплуатация как фактор нарушений прав человека также может стать критерием оценки при страховании ответственности и при внедрении ESG-рейтингов.
«Мы достигли ситуации, при которой преступные группы могут свободно перемещать ресурсы, схемы и активы между юрисдикциями, и государственные механизмы просто не успевают за их трансформацией», — резюмируют авторы отчёта.
Рынки страхования и перестрахования должны учитывать возрастающую взаимосвязь между киберугрозами, преступной активностью и геополитической нестабильностью. Углубление сотрудничества с международными структурами, усиление мониторинга операций и развитие специализированных страховых продуктов в сфере информационной безопасности становятся необходимым условием адаптации к новой реальности.
Подготовлено порталом Allinsurance.kz