Антифрод-центр в Казахстане расширяет функционал для борьбы с мошенничеством

Одним из ключевых нововведений стало упрощение процедуры возврата средств гражданам, пострадавшим от мошеннических действий. Теперь деньги можно вернуть по уведомлению следственных органов с санкции прокурора, тогда как ранее требовалось судебное решение.

Кроме того, при Антифрод-центре создается единая база данных подозрительных карт и электронных кошельков, участвовавших в незаконных операциях. При этом для клиентов, чьи счета оказались временно заблокированы, сохраняется доступ к социальным выплатам, пенсиям, стипендиям и заработной плате.

Срок блокировки подозрительных транзакций увеличен с трёх до пяти рабочих дней, что позволит финансовым организациям проводить более качественный анализ. Важным нововведением стало введение уголовной ответственности за так называемое «дропперство» — передачу данных карт или счетов мошенникам.

Заместитель председателя Национального Банка Берик Шолпанкулов отметил: «Эти изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана, эффективнее бороться с мошенничеством, финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом. Наша цель – создать в Казахстане эффективную систему противодействия мошенническим операциям и своевременно реагировать на угрозы».

Антифрод-центр интегрирует свои базы с Генеральной прокуратурой, Комитетом национальной безопасности, Министерством цифрового развития и телеком-операторами. Следующим шагом станет внедрение технологий искусственного интеллекта, которые будут выявлять подозрительные действия в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне.

Сегодня к системе подключено более 200 участников, включая банки, МФО, телекоммуникационные компании и госорганы. С момента запуска центра в 2024 году зарегистрировано свыше 80 тысяч инцидентов, в результате которых заблокировано около 3 млрд тенге.

Подготовлено порталом Allinsurance.kz