22
Пт, окт

28 сентября 2020 г.: «Анализ основных нарушений законодательства РК, выявляемых по итогам проверок деятельности субъектов страхового рынка»

29 сентября 2020 года ТОО «Interconsult info» при поддердке АРиРФР провели онлайн семинар для сотрудников страховых (перестраховочных компаний на тему: «Анализ основных нарушений законодательства РК, выявляемых по итогам проверок деятельности субъектов страхового рынка». Лектором семинара выступила Баетова Меруерт Мейрамовна, главный специалист Управления инспектирования Департамента страхового рынка и актуарных расчетов АРиРФР.

 В программе семинара:

  1. Общий порядок организации и проведения проверок, виды проверок.
  2. Анализ нарушений, совершаемых страховыми организациями в части работы с первичными документами, страховыми посредниками (агентами), при заключении договоров страхования.
  3. Анализ нарушений, совершаемых страховыми организациями в части соблюдения требований по ПОДФТ, заключения крупных сделок, деятельности, запрещенной или ограниченной для страховых организаций.
  4. Система управления рисками и внутреннего контроля: функционирование трех линий защиты, роль корпоративного управления.

Время проведения: 

28 сентября 2020 г., с 9.30 до 13.00 

1 сесия -9.30-11.00, 2 сессия - 11.15 - 13.00 

 
 

Вы не имеете права оставлять комментарии

Комментарии  

# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 12:56
всем спасибо!
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 12:55
Марина, Меруерт благодарим за данную лекцию, очень приятно общаться и обсуждать с регулятором проблемные вопросы вне инспекторской проверки)) Марина, благодарю что раскрыли наши вопросы и направили в нужное русло. Меруерт, спасибо за детальные пояснения.
# Ауганбаева Айгуль Серикбаевна 28.09.2020 12:55
каким НПА необходимо руководствовать ся для возврата Банком перечисленных страховых выплат, в случае несвоеременного получения информации о смерти выгодоприобрета теля
# Ауганбаева Айгуль Серикбаевна 28.09.2020 12:50
может ли КСЖ по добровольному виду страхованию покрывать временную утрату нетрудоспособно сти, без медицинской лицензии?
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 12:49
это про ОГПО ВТС
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 12:49
на момент заключения договора клиент отсутствовал в списке террористов. к примеру, через некоторое время его туда включают и он совершает дтп. поскольку дтп произошло по его вине, то компания обязана осуществить страховую выплату пострадавшему. как следует поступить в данной ситуации ? осуществить выплату и отправить уведомление в кфм/отказ в выплате/процеду ра заморозки/иное
# Абыканова Асель Едегеновна 28.09.2020 12:47
может филиал заключать договор ОСРНС отдельно от головной компании?
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 12:45
можно вести один реестр и основание включения указывать со ссылкой на соответствующее НПА
# Абыканова Асель Едегеновна 28.09.2020 12:44
имеет ли право страховая компания по добровольным видам страхования делать запросы в различные уполномоченные органы в соответствии с условиями правил? не будет ли это рассматриваться как затягивание сроков выплаты или несвоевременная выплата?
# Галатова Татьяна Александровна 28.09.2020 12:44
Просьба прокомментирова ть вопрос в части СУРиВК:
Какова позиция уполномоченного органа по вопросу возможного неполного охвата проведения СВА ежегодных проверок филиалов ввиду карантина (будет ли учитываться как замечание)?
Заранее благодарим.
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 12:43
почему СД формирует реестр АЛ если это относится к операционной деятельности Компании и следовательно формировать реестр должно Правление?
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 12:36
уточню вопрос: в 1484 на основании указания страхового посредника отнесено к подозрительной операции
# Абыканова Асель Едегеновна 28.09.2020 12:36
по договорам пенсионного аннуитета может ли выплату получать иное лицо? если счет страхователя заблокирован и арест наложен
# Сыдыкова Гульнара Абдуламитовна 28.09.2020 12:28
в дополнение к вопросу, заданному в 11:51: конкретный пример- если водитель оказывает услуги по договору оказания услуг и в то же время является агентом по договору поручения?
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 12:23
норма 1484: Выплата всей либо части вознаграждения за услуги страхового посредника (страхового брокера, страхового агента) третьему лицу по указанию страхового посредника в чем риск ПОДФТ?
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 12:21
в постановление 1484 выплата агентского вознаграждения третьему лицу по поручению страхового агента отнесено к подозрительной операции, в чем риск ПОДФТ? и не нарушается ли в данном случае ГК РК и права страхового агента? почему он не может на основании доверенности поручить получение своих денег иному лицу?
# Булгакбаева Зауре Джантлеуовна 28.09.2020 12:19
Должен ли работник Юридического департамента, замещающий комплаенс контролера, иметь сертификат по итогам обучения ПОД/ФТ
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 12:07
это бы существенно стимулировало компании к усилению системы управления рисками и внутреннего контроля. более того, это было бы очень удобно для клиентов и инвесторов. аналогично и по банкам второго уровня. т.е. клиент видит что компания находится в красной зоне, соответственно у этой компании в ближайшем будущем могут возникнуть серьёзные проблемы
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 12:05
возможно ли чтобы Агентство разместило на своем сайте информацию о компаниях и зоне риска в которых они находятся ?
# Галатова Татьяна Александровна 28.09.2020 12:01
вопрос касательно отмены требований к сбору документов и исполнения требований ПОДФТ по договорам со страховой премией менее 100 000 с 15 ноября - будет ли это касаться юридических лиц и по всем ли видам страхования?
# Абыканова Асель Едегеновна 28.09.2020 11:57
какая ответственность по таким нарушениям (оказание благотворительн ой помощи)?
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 11:56
в каком документе прописан запрет на благотворительн ость или спонсорскую помощь ?
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 11:55
уточню свой вопрос: не будет ли нарушаться принцип независимости комплаенс-контр олёра если его будет заменять иной работник, который не имеет аналогичного статуса как комплаенс-контр олёр?
# Сыдыкова Гульнара Абдуламитовна 28.09.2020 11:51
ранее говорилось о том, что агент не может осуществлять деятельность при одновременно заключенном трудовом договоре и договоре поручения. А может ли страховой агент осуществлять деятельность при одновременно заключенных договоре поручения и договоре оказания услуг?
# Бекешов Ануар Токенулы 28.09.2020 11:51
Почему банкам второго уровня можно оказывать благотворительн ую помощь?
# Сыдыкова Гульнара Абдуламитовна 28.09.2020 11:46
можно ли рас[censored]** ***** возможность проведения семинаров для СО, предполагающих более углубленный формат обучения?
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 11:44
в Правилах 198 указано еще обращения ? \
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 11:42
в Правилах 198 предусмотрено, что Правление в целях эффективного управления комплаенс-риско м обеспечивает утверждение порядка по жалобам, обращениям и урегулирования споров, то есть изучаются все обращения в Компанию, тогда как в Правилах по рискам №29 для банков, указаны только жалобы. нужно ли изучать все обращения или нужно изучать только жалобы, чтобы увидеть обратную связь и качество предоставляемой услуги?
# Раштан Мария Раштанкызы 28.09.2020 11:40
СО финотчетность предоставляет на 5 раб день по состоянию на 01 число отчетного месяца,может ли Компания приказом установить период, на который распространяетс я размер чистых активов на прошлый отчетный месяц, так как на дату заключения договора не определена сумма чистых активов
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 11:38
кто из работников вправе заменять комплаенс-контр олёра ?
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 11:36
прошу пояснить применение нормы п/п7) п.6 требований к управлению комплаенс-риска ми Правил 198: комплаенс-контр олер осуществляет мониторинг неофициальной информации от внешних и внутренних источников
# Мукашев Айдын Аскарович 28.09.2020 11:34
Сколько комплаенс контролеров должно быть в СО для полноценного функционировани я системы Комплаенс?
# Шиповалова Марина 28.09.2020 11:32
Уважаемые участники, пожалуйста, направляйте вопросы по теме презентации своевременно, чтобы не перескакивать с темы на тему.
# Раштан Мария Раштанкызы 28.09.2020 11:30
Добрый день!
# Шиповалова Марина 28.09.2020 11:30
Добрый день. У Вас вопрос?
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 10:51
вопрос в части замораживания операций: в Компании процесс проверки клиента на наличие в базе террористов автоматизирован , при выявлении клиента в данном списке, операция автоматически блокируется, операции приостанавливаю тся. достаточно ли данных мер для замораживания операций? какие технические меры могут быть применены по видению уполномоченного органа?
# Абыканова Асель Едегеновна 28.09.2020 10:49
не пропустите, пожалуйста вопрос
# Галатова Татьяна Александровна 28.09.2020 10:49
"имеется официальное письмо-разъясне ние АРРФР о том, что Устав, свидетельство о гос регистрации, приказ на руководителя можно заменить справкой "о зарегистрирован ном юр лице"" также интересует этот вопрос)
# Тайтуголева Елена Сергеевна 28.09.2020 10:48
тогда если на выплате не дает документы клиент который освобожден от надлежащей проверки клиента на сумму 100 000 тенге то тогда можем ли на выплате отказать клиенту если не предоставит клиент документы по бенефициару
# Тайтуголева Елена Сергеевна 28.09.2020 10:47
в норме на этапе выплаты
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 10:46
статья 10 Закона ПОДФТ поставлена на утрату 02.04.2019, а приказ до сих пор действует )
# Сыдыкова Гульнара Абдуламитовна 28.09.2020 10:45
Расскажите, пжл, о методике анализа финансовых показателей страховых компаний, результаты которых используются в аудиторской выборке
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 10:45
имеется официальное письмо-разъясне ние АРРФР о том, что Устав, свидетельство о гос регистрации, приказ на руководителя можно заменить справкой "о зарегистрирован ном юр лице"
# Тайтуголева Елена Сергеевна 28.09.2020 10:45
Добрый день! Ранее затрагивали вопрос относительно послаблений по надлежащей проверке клиентов по ПОД фт на этапе заключения договора страхования в части освобождения от проведения надлежащей проверки клиента по договорам страхования на сумму 100 000 тг. Нужно ли на этапе выплаты запрашивать документы по таким клиентам?
# Бурабаев Ерлан Омурзакович 28.09.2020 10:45
Юр. лицо может получить выплату в другой компании, не в той с которой заключили договор, но ПДФТ потребует устав
# Ауганбаева Айгуль Серикбаевна 28.09.2020 10:42
Достаточно ли только Справки о ЮЛ?
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 10:42
ясно понятно
# Ауганбаева Айгуль Серикбаевна 28.09.2020 10:41
Про Устав скорее всего
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 10:41
или Приказ на первого руководителя
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 10:41
почему приказ 56 не поставлен на утрату? тогда как норма закона подфт через которую ранее действовал данный приказ поставлен на утрату? может ли приказ в данном случае иметь правовую силу?
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 10:41
УСТАВ!
# Мукашев Айдын Аскарович 28.09.2020 10:39
Законом о ПОД/ФТ предусмотрена идентификация бенефициарного собственника. До какой степени необходимо выявлять бенефициарного собственника? Достаточно ли данных как ФИО и ИИН? Планируется ли создание баз данных для идентификации без запроса документов?
# Абыканова Асель Едегеновна 28.09.2020 10:38
добрый день! ПО закону о СД допускается заключение договоров по добровольным видам страхования с использованием интернет ресурса партнера.Допуск ается ли параллельное участие данного партнера в качестве страхового агента на основании договора поручения и получение им агент.вознаграж дения? то есть с партнером заключается соглашение об использовании сайта и так же параллельно договор поручения с ним в качестве агента.
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 10:37
Уточнение в дополнение к вопросу 10:09
Законом ОГПО ВТС регламентирован конкретный перечень документов для осуществления страховой выплаты.
Законом о ПОД/ФТ предусмотрено требование о проведении надлежащей проверки. Перечень документов необходимых для надлежащей проверки регламентирован Приказом министра финансов №56. Например, для юр лиц требуется: устав, свидетельство о гос регистрации и т.д.
Соответственно, имеется коллизия между Законами ОГПО ВТС и ПОД/ФТ. Коллизия эта заключается именно в приписке "истребование дополнительных документов запрещено"... Прошу прокомментирова ть, вправе ли всё-таки СО запрашивать документы по ПОД/ФТ и не осуществлять страховую выплату до предоставления этих документов ? Как быть если клиент предоставил все документы по Закону ОГПО ВТС, но отказывается предоставлять по Закону о ПОД/ФТ (ведь за нарушение сроков по страховой выплате в КоАП имеется штраф! собственно, как и за нарушение требований по ПОД/ФТ)? Т.е. СО заведомо находятся под угрозой штрафа если клиент юр лицо отказывается предоставлять документы по ПОД/ФТ. речь именно про выплаты
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 10:36
с 15 ноября 2020 года клиенты по договорам со страховой премии в 100 000 тенге и меньше освобождены от надлежащей проверки клиентов в рамках требований ПОДФТ. Следовательно, по указанным клиентам Компания может не запрашивать подтверждающие документы?
# Раштан Мария Раштанкызы 28.09.2020 10:32
Если Компания приказом урегулировала вопрос касательно приравнивания скан.копий документов к оригиналу,есть ли необходимость в сборе оригиналов документов и сборе подписей,наприм ер Страховой акт на выплату
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 10:26
то есть компания вправе не запрашивать копии подтверждающих документов и достаточно зафиксировать данные по клиенту?
# Насыров Даргушбек Мирзаетович 28.09.2020 10:25
Основных нарушений законодательств а
# Насыров Даргушбек Мирзаетович 28.09.2020 10:23
Прошу прощения. Не совсем удобно писать, т.к. пишу с телефона. Меня интересует количество совершенных нарушений за определенный период (количество в цифрах и в процентах).
# Сыдыкова Гульнара Абдуламитовна 28.09.2020 10:22
Обязан ли клиент в начале зайти в личный кабинет для заключения договора онлайн? Если да, то где прописано данное требование?
# Раштан Мария Раштанкызы 28.09.2020 10:14
Вправе,ли регулятор включать в проверяемый период,те сроки, по которым уже комплексная проверка прошла?
# Галатова Татьяна Александровна 28.09.2020 10:12
прошу уточнить, в полной ли мере будет производиться проверка со стороны регулятора по документам и договорам, оформленным в период пандемии?
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 10:09
Является ли нарушением требования Закона ОГПО ВТС (истребование иных документов запрещено...), запрос документов по ПОД/ФТ у выгодоприобрета теля ?
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 10:08
вправе ли СО запрашивать дополнительные документы в целях определения уровня риска клиента в рамках требований ПОДФТ?
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 10:07
а если дополнительные документы запрашиваются в рамках требований ПОД/ФТ ?
# Тайтуголева Елена Сергеевна 28.09.2020 10:07
Относительно прикрепления электронных или скан-документов - это требования обязательно при заключении договора страхования? или при любом обращении страхователя - напр., изменение условий, уведомление о страховом случае?
# Тайтуголева Елена Сергеевна 28.09.2020 10:05
И в случае, если страхователь заключает договор страхования в электронной форме на Интернет-ресурс е партнера страховщика, обязан ли страховщик обеспечивать возможность создания личного кабинета на своем ресурсе?
# Тайтуголева Елена Сергеевна 28.09.2020 10:03
Добрый день, каким образом проверяется хранение договора страхования в электронной форме с обеспечением круглосуточного доступа для страхователя, если страховщиком предоставлена возможность открытия личного кабинета клиента страхователю, однако страхователь таким своим правом не воспользовался?
# Насыров Даргушбек Мирзаетович 28.09.2020 10:01
Можно ли в процентном соотношении показать долю нарушений?
# Шиповалова Марина 28.09.2020 10:15
уточните, нарушений чего?
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 09:59
Вопрос по блоку "страховые посредники".
1. Законом предусмотрено основания для включения агентов в "реестр исключенных страховых агентов", который размещен на сайте АРРФР. По непонятной причине, там присутствуют агенты, которые согласно Закона не подлежат включению в реестр исключенных, например Токтыбаева Альтыншаш Ерденовна. На сайте указано основание включение в реестр - Пп.2.1) п.5 ст. 18-1 Закона РК «О страховой деятельности».
2. Реестр не обновляется своевременно. Т.е. сейчас там присутствуют агенты которые были включены туда более 5-и лет назад, соответственно запрет уже истёк. Возможно стоит их исключить из реестра. Или эта информация специально там отражена для того чтобы Компании видели что агент был включен в реестр ранее ?
# Кембаева Айгуль Жарылкасыновна 28.09.2020 09:57
вопрос: вправе ли проверяющие включать в итоговый акт замечания по результатам проверки, которые не были указаны в промежуточных актах?
# Шиповалова Марина 28.09.2020 09:44
Коллеги, у кого есть проблемы с подключением, позвоните мне на сотовый +77714088110 Марина
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 09:43
у меня всё показывает, звук есть
# Бекқожа Асем Ерболатқызы 28.09.2020 09:42
Ничего не видно на экране. Очень размытый текст.
# Галатова Татьяна Александровна 28.09.2020 09:40
коллеги, кто-нибудь смог загрузить семинар?
# Шиповалова Марина 28.09.2020 09:57
Татьяна Александровна, удалось ли подключиться?
# Булгакбаева Зауре Джантлеуовна 28.09.2020 09:34
доброе утро. у меня нет показывает видео. Интернет дома прекрасный. С телефона войти невозможно, уже третий раз набираю логин и пароль все время выходит ошибка.
# Шиповалова Марина 28.09.2020 09:58
Здравствуйте, какая ошибка у Вас выходит?
# Кабаева Ая Сериковна 28.09.2020 09:33
Доброе утро! при подключении вышла "Ошибка при установлении защищённого соединения. При соединении с [censored]***** **.youtube.com произошла ошибка. PR_END_OF_FILE_ ERROR"
# Галатова Татьяна Александровна 28.09.2020 09:33
доброе утро. семинар не активен - пустое окно, написано "соединение сброшено
"
# Томашова Наталья Владимировна 28.09.2020 09:32
Доброе утро!
# Бахытжанов Руслан Ермекович 28.09.2020 09:26
Всем доброе утро
# Беристенова Асем Атыгаевна 28.09.2020 09:17
1
# Анастасия 22.09.2020 20:20
Семинар начнется вовремя