«Грязная дюжина»: Зал позора мошенничества 2023 года

Каждый год кажется, что никогда не бывает недостатка в людях, которые верят, что мошенничество со страховкой им сойдет с рук. К счастью для нас, творческие способы, с помощью которых эти жалкие схемы реализуются и в конечном итоге попадают в ловушку, никогда не перестают нас удивлять. Согласно исследованию Коалиции против страхового мошенничества, Зал позора 2023 года станет маяком, освещающим постоянную и разрушительную волну преступности, которая ежегодно выкачивает из карманов страховщиков ошеломляющие $308,6 млрд. Это бедствие не только увеличивает премии для бесчисленного количества честных и старательных американцев, но также причиняет физический вред, трагедии и эмоциональное отчаяние тем, кто становится жертвой обмана мошенников, которым они когда-то доверяли. Выдвигая случаи мошенничества на передний план, мы привлекаем внимание всей страны к этим правонарушителям.

Это служит мощным инструментом в мобилизации общественного мнения против страхового мошенничества. Рассказы об этих случаях служат ярким напоминанием о реальных последствиях мошеннических действий, укрепляя коллективную решимость бороться с этой широко распространенной проблемой. Экстремальные интриганы, представленные в Зале позора коалиции 2023 года, столкнулись с последствиями своих действий. Их истории посылают убедительный сигнал о том, что следователи и прокуроры по делам о мошенничестве непоколебимы в своем стремлении к справедливости. Это суровое предупреждение потенциальным правонарушителям о том, что стремление к жадности ведет к холодной тюремной камере, а не к богатству.

Читая об этих преступлениях, подробно описанных в Зале позора Коалиции, мы сталкиваемся с отрезвляющей реальностью. Тем не менее, в этом суровом повествовании кроются сила и решимость тех, кто неустанно борется с мошенничеством, защищает честных граждан и обеспечивает справедливость. Вместе мы сможем противостоять мошенничеству и обеспечить более справедливое и безопасное будущее для всех.

1. Эти мошенники поскользнулись и попадают в тюрьму

Что получится, если сложить двух недобросовестных адвокатов и жадного врача? Вы получаете мошенническую схему на сумму $31 млн, целью которой является нанести ущерб местному бизнесу и его страховым компаниям. Если это звучит как план, обреченный на провал, вы будете более чем правы! У двух адвокатов по травмам, Марка Элефанта и Джорджа Константина, был гениальный план (по крайней мере, они так думали), как быстро заработать немного денег. Наверняка у этих двух честных граждан была идея помочь другим добиться справедливости, не так ли? НЕПРАВИЛЬНЫЙ ОТВЕТ!

Криминальный дуэт договорился с хирургом Эндрю Даудом, чтобы завербовать наиболее уязвимых членов нашего общества и заставить их наносить себе травмы, чтобы их адвокаты могли быстро заработать, на самом деле более $31 млн быстрых денег. Вместо того, чтобы выполнить свой присяжный долг по защите правосудия, они устроили противозаконный кутеж. Подача сотен мошеннических исков, и все ради того, чтобы обокрасть малый бизнес и страховые компании. Тем временем Дауд, врач, пообещавший «не причинять вреда», проводил сотни ненужных с медицинской точки зрения операций, чтобы легко заработать тысячи долларов за каждую — действие, которое лучше всего можно охарактеризовать как «мотивированное чистой жадностью».

Поначалу ужасное трио просто просило своих жертв лгать о том, что они ранены, но по мере того, как мошенничество продолжалось, они начали заставлять их участвовать в реальных несчастных случаях и по-настоящему травмировать себя. Очень круто, ребята, вам не кажется? Все трое полностью ошиблись и теперь получат по заслугам. Константину и Дауду грозит более восьми лет тюремного заключения, Элефанту — два года. Конечно, им придется вернуть и все украденные деньги. Помимо тюремного заключения, Константин, Дауд и Элефант были приговорены к трем годам условно-досрочного освобождения. Помимо тюремного заключения, Константину было приказано выплатить более $4,7 млн, Дауду — почти $3 млн, а Элефанту — почти $1 млн. Мы можем поблагодарить прокурора Южного округа Нью-Йорка за то, что они поскользнулись и упали прямо в тюрьму.

2. Врачу, назначающему таблетки, назначено наказание

Этот доктор, похоже, любил быть в центре внимания и жил больше, чем жизнь, платя за участие в национальных телешоу, спонсируя боксеров, бои в клетке и даже чемпионов мира по боям без правил и членов Зала славы. Судя по всему, этот доктор, борющийся с аллигаторами, собирался стать сенсацией со своей новой книгой о диете. Конечно, все это было важным актом, чтобы отмыть свою внешность и деньги, чтобы выглядеть добропорядочным врачом. Франсико Патино не был тем человеком, которого из себя изображал, и гламурный внешний вид, над которым он работал, был таким же обманом, как и его работы. Патино не был высококлассным врачом; вместо этого он воспользовался уязвимыми людьми, предложив им опиоиды, если он мог выставить им счет через Medicare и Medicaid за ненужные, а иногда и болезненные или опасные инъекции. Кажется, он больше заботился о своей славе, чем о своих пациентах, используя своих зависимых и уязвимых пациентов для оплаты своего дорогого образа жизни. Патино тратил средства, полученные от этих различных схем, на роскошную жизнь, наполненную драгоценностями, автомобилями и отдыхом за границей.

Патино владел несколькими медицинскими кабинетами и клиническими лабораториями в Мичигане и сыграл решающую роль в разработке и внедрении протокола «уколы в обмен на таблетки» в нескольких клиниках по лечению болевого синдрома. Согласно протоколу пациенты должны были получать ненужные инъекции в спину в обмен на рецепты опасных и высокоэффективных препаратов и дозы ненужных с медицинской точки зрения опиоидов, вызывающих привыкание. Хотите верьте, хотите нет, за время мошенничества он прописал более 6 миллионов доз опиоидов. Патино знал, что нарушает закон, и даже писал электронные письма, нагло признавая, что такие действия представляют собой «нарушение законов Старка и закона о борьбе с откатами». За все свои преступления Патино грозит 16,5 лет тюрьмы. Многие другие обвиняемые были приговорены или признали себя виновными вместе с Патино, в том числе 12 других врачей, прошедших подготовку по протоколам Патино, а также множество обвиняемых, не являющихся врачами, которые участвовали в заговоре.

3. Врача отправляют в тюрьму после мошенничества с медицинским оборудованием

Кристофер Маргейт заказывал необычно большое количество медицинского оборудования длительного пользования (DME), такого как корсеты для спины, коленей и запястий. Самое странное, что больные, похоже, так и не получили никакого реального оборудования. Маргейт вместе со своим сообщником Мэтью Витковски создавал фальшивые заказы для DME, используя колл-центр в Доминиканской Республике. Они выставляли счета Medicare и Medicaid за эти поддельные заказы, прежде чем продавать их поставщикам, которые помогут подделать рецепты. Мошенники несут ответственность за мошеннические платежи Medicare на сумму не менее $7 млн и получили как минимум $3,8 млн из этих денег напрямую. Как они это делали? Путем кражи имен реальных пользователей Medicare и частной медицинской информации без ведома владельцев для совершения мошенничества со страховкой.

45-летний Маргейт из Уэст-Палм-Бич, штат Флорида, признал себя виновным по одному пункту обвинения в заговоре с целью мошенничества в сфере здравоохранения и был приговорен к трем годам условно и выплате конфискации $3,8 млн и возмещения $7 млн программе Medicare. А 38-летний Витковски, гражданин США, проживавший в Доминиканской Республике со времени учебы в колледже, был приговорен к 60 месяцам тюремного заключения и трем годам условно. Ему также было приказано выплатить компенсацию чуть более $4 млн и возмещение около $8 млн программе Medicare.

4. Звезда «Сладких пирогов» оказывается не таким уж и сладким 

Бывшая звезда телевизионного реалити-шоу в Сент-Луисе «Добро пожаловать в Сладкий пирог» Джеймс Нортон был любимым членом своего сообщества. Все думали, что он сладкий пирожок, но под коркой этого пирога скрывалось нечто гораздо более зловещее. Норман оформил полис страхования жизни на сумму $450 000 для своего племянника Андре Монтгомери-младшего, которого всего несколько месяцев спустя заманили в переулок и застрелили.

В своих социальных сетях Нортон сказал: «Я не оформлял этот страховой полис». В то время как мать Андре ежедневно звонила в полицию, чтобы дело ее сына не застопорилось, Нортон провел более семи лет, скрывая то, что случилось с его семьей.

Эта ужасная схема разделила его семью. Мать жертвы, Мишель Григгс, сказала: «Я хотела, чтобы он знал, что я знаю с самого начала, что он сделал это» и что «к этому привела жадность; он хотел власти и богатства».

Между тем мать Нортона, Робби Монтгомери, заявила: «Я не знаю, сделал ли Тим то, в чем его обвинили и осудили». Она также была бабушкой жертвы. «Он все еще ребенок, которого я родила, и я люблю его, как каждая матькоторая, любит своего ребенка».

Это прекрасное чувство и все такое, но это не меняет того, что произошло. Этот Сладкий пирог был очень кислым и был готов пожертвовать своей семьей ради страховой выплаты. Теперь за свои преступления ему грозит пожизненное заключение.

5. Мирл Миллер крала деньги, злонамеренно убивая своего мужа

Джон Николс полагал, что на его личных счетах было более $250 000, но его семья подозревала, что с его женой что-то происходит. Мирл Миллер вышла замуж за Николса в 2012 году и вела против него многолетнюю аферу, медленно истощая его средства до его безвременной смерти в 2013 году. Выходит все это время Миллер была замужем за Николсом только из-за денег? Она была мошенницей и вскоре после смерти Николса вышла замуж за своего четвертого мужа. Оказывается, это был ее образ действий. В 1986 году Миллер обвинили в попытке убийства своего первого мужа, когда был найден яд в его коктейле, хотя по этому делу она была оправдана.

Миллер поймали члены семьи Николса, которые наняли частного детектива для проверки счетов покойного. Выяснилось, что Миллер украла все его деньги и накачала мужа наркотиками, что привело к его смерти. То, что поначалу казалось простым сердечным приступом, после вскрытия оказалось гораздо более зловещим. Когда Николс умер, в его организме находились различные лекарства, в том числе смертельное количество верапамила — лекарства от артериального давления, которое не было прописано ему, но вместо этого было прописано его жене. За три месяца до его смерти она приобрела два запаса фармацевтических препаратов на 90 дней. Похоже, ей было недостаточно украсть его деньги, когда он был жив, поскольку она брала кредиты под его полисы страхования жизни и украла $19 000.

«Твоя душа слишком темна, чтобы что-либо чувствовать». Сообщается, что дочь Николса, Лори Хеддинг, сказала это при вынесении приговора Миллер. «Я верю, Мирл, что ты — истинное определение зла».

6. Мошеннику было недостаточно поджога, он добавил покушение на убийство

Что бы вы сделали, если бы ваш бизнес столкивался то с одной, то с другой проблемой? Обратиться за помощью или реинвестировать? Или вы бы просто сожгли все это, пытаясь при этом получить страховую выплату? Именно это и сделал наш следующий мошенник Зеф Гюрашай.

Зная, что его бизнес, ресторан Andiamo's, в 2017 году находился в тяжелом положении, он решил поджечь свой ресторан, чтобы получить страховую выплату. Достаточно простое мошенничество, и, к сожалению, оно слишком распространено. Однако у этого мошенника было больше надежд на пожар, чем первоначально могло показаться. Марина Гюрашай, жена его племянника, была завербована Зефом в рамках схемы после того, как воспользовалась своим иммиграционным статусом. Марина устроила пожар, в результате чего произошла утечка пропана, и он стал гореть еще ярче. Власти заявили, что пожар был настолько сильным, что не только уничтожил здание, но и подверг серьезному риску смерти первых прибывших на помощь пожарных и жену Зефа Гюрашай, которая присутствовала во время пожара. Оказывается, все это было частью плана. Зеф намеренно следил за тем, чтобы его жена была на месте, когда начался пожар, пытаясь обманом заставить Марину угробить и его бизнес, и его жену.

Перед судом сообвиняемый Гюрашай и жена его племянника, 38-летняя Марина Гюрашай из Йонкерса, признали себя виновными в поджоге третьей степени и заговоре четвертой степени. В рамках своего соглашения о признании вины Марина Гюрашай дала показания против Зефа Гюрашай.

Оказывается, у прокуратуры была стенограмма телефонного разговора Зефа с женой, в котором он целенаправленно позаботился о том, чтобы она присутствовала при пожаре. Не просто мошенничество, а покушение на убийство. Зеф Гюрашай был приговорен к 20 годам заключения по обвинению в поджоге. Он также был приговорен к одновременному тюремному заключению за заговор, страховое мошенничество, налоговое мошенничество и одно из обвинений в создании безрассудной угрозы.

7. Мошенника, вымогавшего деньги у уборщиков, увезли в тюрьму

Мошенничество с выплатами работникам сложно расследовать. Когда владельцы бизнеса фальсифицируют и скрывают информацию от правительства и страховщиков, может быть трудно узнать правду. Что касается нашего следующего мошенника, помощник окружного прокурора Алекс Фейген Фасто сказал, что подобные дела часто бывают сложными, а это особенно. Это дело включало исполнение трех ордеров на обыск, обыск девяти мест и изъятие более двух терабайт улик.

Джина Грегори была мастером фальсификации бухгалтерских книг и деловых документов, но тяжесть всего этого мошенничества наконец-то настигла ее. В течение шести лет она сильно занижала данные о заработной плате в Государственный фонд компенсационного страхования и частным страховщикам.

Она не только вела отдельные записи о заработной плате для передачи государству и частным организациям, но и постоянно меняла название своего бизнеса в государственных отчетах и меняла владельца на члена семьи, чтобы можно было заявить, что ее предприятие является новым бизнесом и может иметь более низкие страховые премии. Все это время она недоплачивала своим работникам, многие из которых были иммигрантами без документов и понятия не имели, что ими пользуются. Преступления Грегори угрожали не только страховщикам и правительству, но и поставили под угрозу ее работников и нанесли ущерб как жителям, так и налогоплательщикам. Привлечение к ответственности ее и других, подобных ей, имеет решающее значение для защиты уязвимых работников и других законопослушных предприятий. Теперь ее заставляют выплатить более $8 млн, и ей грозит шесть лет тюремного заключения.

8. Страховой брокер не продавал ничего, кроме схем и лжи

Это печальное положение дел, когда многие люди считают, что продавцы страховых услуг торгуют только схемами. Однако приятно видеть, что такие люди, как Брюс Форд, которые соответствуют этому стереотипу, несут должное наказание. Форд был не кем иным, как простым продавцом схемы Понци в течение пяти лет, с 2013 по 2018 год. Он решил, что будет продвигать инвестиционные услуги нынешним и бывшим клиентам страховых компаний и другим лицам, несмотря на то, что ему еще предстояло зарегистрировать себя или свою компанию в Отделе ценных бумаг штата Индиана, как того требует закон. Убеждая своих страховых клиентов инвестировать, многие из которых были пожилыми пенсионерами, Форд ложно выдавал себя за финансового консультанта и обещал клиентам посредством ложных и вводящих в заблуждение заявлений обеспечить более высокую прибыль от их инвестиций, чем они могли бы получить от своих инвестиций в традиционные и долгосрочные инвестиционные продукты.

Конечно, как говорится, если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то обычно так и есть, а эти инвестиции были слишком хороши, чтобы быть правдой. Быстро обманув доверчивых инвесторов и «отплатив их» вознаграждение деньгами других инвесторов, он перенаправил $1,2 млн себе. Форд использовал украденные деньги в своих целях, в том числе для оплаты своих личных кредитных карт, а также для приобретения товаров, услуг, передвижного дома, земли и автомобиля для отдыха. Ему удавалось поддерживать эту схему в течение многих лет, но у правосудия всегда есть способ догнать людей, совершающих мошенничество со страховкой. Теперь единственный план, который будет у Форда, — это отсидеть свой четырехлетний срок в тюрьме.

9. Мужчина, парализованный жадностью, вернулся к игре в баскетбол

Всегда следует уважать тех, кто был ранен или убит при исполнении служебных обязанностей. Жозефина Перес-Горда заявила, что ее муж был «парализован ниже живота» после ужасного несчастного случая во время службы в армии. Пара связалась с отделом по делам ветеранов и социальным обеспечением, подала заявку и получила финансирование на приобретение специально оборудованного автомобиля, специально приспособленного дома и дополнительной компенсации в зависимости от его инвалидности. Единственная проблема? Перес-Горда, казалось, не мог сидеть на месте, продолжая притворяться парализованным, но вместо этого мог ходить, бегать и даже прыгать.

Совершая такое вопиющее мошенничество, они, должно быть, были осторожны и держали это в секрете. Это заставляет задуматься, как их поймали. Секретный донос от кого-то из их близких? Страховой следователь поймал их с поличным? Удивительно, но нет! Их поймали после того, как новостной канал Сан-Антонио, KENS 5, выпустил в эфир сюжет под названием «Дома для наших войск задаются вопросом о параличе ветеранов после видео». Оказывается, Перес-Горда был заснят на видео во время игры в баскетбол. Это не была игра в баскетбол на колясках; его поймали на камеру, когда он на своих ногах бегал по баскетбольной площадке, как будто это были пустяки. Так пара мошенников была поймана средь бела дня!

Муж помог жене заполнить все документы, чтобы лгать и получать всевозможные выплаты. Теперь ей грозит приговор в одиночестве. 22 сентября 2022 года она была признана виновной по 11 пунктам обвинения в электронном мошенничестве, одному пункту обвинения в мошенничестве с использованием почты, одному пункту обвинения в мошенничестве в сфере здравоохранения, трем пунктам обвинения в даче ложных заявлений, связанных с вопросами здравоохранения, одному пункту обвинения в сговоре с целью совершения мошенничества в сфере здравоохранения; и один случай хищения государственных средств. Ей грозит тюремное заключение на срок от 23 до 46 месяцев, и ей было приказано выплатить $501 000 д в качестве компенсации за хищение более $500 000 у Департамента по делам ветеранов и Управления социального обеспечения. Помимо вынесения приговора и возмещения ущерба, Перес-Горда несет ответственность за выплату специального взноса в размере $100 по каждому из 18 пунктов обвинения и $100 000 на покрытие судебных расходов. Игра была окончена, и это был решающий удар справедливости.

10. Совершай аварию и беги под калифорнийским солнцем

Наезд в автокатастрофе – это уже достаточно плохо, но когда Мелисса Брюэр сбила мотоциклиста своей машиной, она попыталась на этом заработать. Пытаясь выехать на шоссе, мотоциклист по неосторожности врезался в белый Hyundai Veloster, который умчался прочь. Пять дней спустя Брюэр подала страховую претензию, указав, что ее белый Hyundai Veloster попал в аварию с участием одного автомобиля, без пассажиров и без травм, в результате чего она вылетела с дороги и врезалась в ограждение. Она также заявила своей страховой компании, что ей оказывается медицинская помощь в связи с аварией.

Многопрофильная группа по расследованию несчастных случаев (MAIT) CHP определила, что повреждение Veloster было связано со столкновением нескольких транспортных средств, а не с ограждением, и пришла к выводу, что конкретное повреждение Veloster было вызвано столкновением с мотоциклом. Большая следственная работа привела к быстрой проверке через реестр транспортных средств округа автомобилей, которые соответствовали описанию недавней аварии на мотоцикле, и обнаружило идеальное совпадение с автомобилем Брюэр. Имея неопровержимые доказательства, окружной прокурор Дэн Доу признал Брюэр виновной в наезде, причинившем травму мотоциклисту и скрытию с места аварии. Брюэр также была признана виновным в четырех уголовных преступлениях, связанных с мошенничеством со страховкой, и в одном правонарушении, связанном с неосторожным вождением. Похоже, Брюэр не смогла сбежать от этого преступления.

11. Вы думаете, что ложное страховое возмещение — это плохо? Попробуйте это сделать 300 раз.

Джон Пол Рейс не был обычным мошенником. Большинство людей пытаются заработать один раз и скрыть свою нечестную прибыль, но Рейс не смог удержаться от попыток сделать это почти 300 раз. Как владелец Центра по предотвращению столкновений в Чалфонте, Рейс подал сотни страховых исков от имени своего бизнеса. Когда вы доберетесь до таких высоких цифр, вы либо самый неудачливый владелец бизнеса в мире, либо один из самых заядлых мошенников. Это легко понять, что это было последнее. Рейс придумал, казалось бы, идеальную схему, согласно которой он натирал составной смесью кузова нескольких автомобилей и иногда бил по ним молотком, создавая впечатление, будто автомобили попали в аварию, чтобы он мог выставить страховым компаниям счет за ремонт .

Чтобы увековечить свою схему, его бизнес был прямым ремонтным центром для нескольких страховых компаний, а это означало, что они проверялись страховыми компаниями и были уполномочены составлять сметы, завершать ремонт и представлять смету / платежные документы для оплаты, что ускоряло время ремонта для клиентов. Оказывается, это было слишком заманчиво и давало слишком много власти, чтобы Рейс мог отказаться, и в течение нескольких лет он продолжал воровать тысячи долларов. После того, как Рейс был пойман в марте, он открыто признал себя виновным в страховом мошенничестве, мошеннической деловой практике, подлоге и краже путем обмана - все это тяжкие преступления третьей степени. Его приговорили к условному сроку и обязали выплатить более $435 000, а его полномочия на ремонт были приостановлены. Рейсу придется приложить немало усилий, чтобы исправить этот ущерб.

12. Святое мошенничество с урожаем, Бэтмен!

В этом деле был раскрыт целый ряд махинаций с урожаем: несколько обвиняемых были признаны виновными и признались в своих преступлениях. Джеймс Клейтон Вульф признал себя виновным в мошенничестве, связанном со схемой ложной продажи кукурузы и соевых бобов без ГМО на сумму $46 млн под видом органических. Вольф подделывал копии сертификатов своей Национальной программы по органике и получил от покупателей более $46 млн в виде платежей. Однако в 2020 году его сертификат был отозван, и он солгал, что выращивает свой урожай без ГМО и химикатов. Органические культуры выращиваются без использования ГМО или химикатов, и фермеры обязаны следовать строгим протоколам при посадке, внесении удобрений, сборе, хранении и транспортировке культур, маркированных как органические. Вольф, похоже, считал, что эти ограничения обходятся ему слишком дорого, поэтому он решил, что лгать проще. Конечно, мы видим, чем это для него закончилось.

Однако это преступление было совершено не в одиночку. Все это время Вольф закладывал плохой урожай; он заставил кого-то солгать за него, чтобы гарантировать, что его продукция может быть застрахована по более выгодной ставке. Адаму Клиффорду Олсону, владельцу и оператору компании Olson Seed LLC в Уиндоме, штат Миннесота, было снято обвинительное заключение с него в рамках соглашения с прокуратурой. Согласно соглашению о признании вины Олсон признает, что исказил степень своего участия в сельскохозяйственной деятельности Вольфа, когда Олсон в апреле 2020 года подал заявку на страхование урожая органических культур, выращиваемых Вольфом. В результате этого заявления Федеральная корпорация по страхованию сельскохозяйственных культур выделила более $69 000 в виде субсидий и компенсаций деятельности Вольфа на 2020 год. За эти преступления Вольфу грозит до 14 месяцев тюремного заключения, а также штрафы и пени, которые еще предстоит выплатить.

Подготовлено порталом Allinsurance.kz